Bộ Tài chính Hoa Kỳ đang yêu cầu phỏng vấn các giám đốc điều hành chủ chốt và truy cập vào các hồ sơ nội bộ tại Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, sau khi có báo cáo về việc dịch vụ của sàn này được sử dụng tại Iran.
Yêu cầu tuân thủ này, được The Information đưa tin đầu tiên, xuất hiện khi người đứng đầu bộ phận quản lý của Binance, Dugan Bliss, lập luận rằng tiêu chuẩn "không có rủi ro" đối với các khoản tiền bất hợp pháp là không thể đạt được trên các blockchain công khai.
Cuộc điều tra của Bộ Tài chính tập trung vào các vi phạm lệnh trừng phạt tiềm ẩn và làm tăng thêm sự giám sát hiện có từ thỏa thuận nhận tội năm 2023, trong đó Binance đồng ý chịu sự giám sát của Bộ Tư pháp và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính. "Tôi nghĩ rằng có một sự hiểu lầm từ phía các cơ quan quản lý về những gì có thể thực hiện được với công nghệ blockchain," Bliss cho biết trong một cuộc phỏng vấn gần đây.
Sự đối đầu này làm nổi bật sự chia rẽ quan trọng về việc tuân thủ trong tài sản kỹ thuật số. Đối với các nhà đầu tư như Kevin O’Leary, việc thiếu các quy tắc liên bang rõ ràng và rủi ro từ các hành động thực thi vẫn là rào cản chính ngăn cản dòng vốn tổ chức lớn gia nhập thị trường tiền điện tử.
Bài toán Tuân thủ
Lập trường của Binance định khung lại cuộc tranh luận về tuân thủ từ việc loại bỏ tất cả các rủi ro bất hợp pháp sang giảm thiểu nó, một sự khác biệt có thể chứng minh là then chốt cho các quy định ngành trong tương lai. Bliss, người đã gia nhập Binance sau khi phục vụ với tư cách là cố vấn xét xử cấp cao tại Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), nhấn mạnh rằng công ty đang xây dựng một "chương trình tuân thủ tốt nhất trong phân khúc", nhưng phản đối những kỳ vọng có thể không khả thi về mặt kỹ thuật.
“Điều đó sẽ không bao giờ dẫn đến mức rủi ro bằng không. Đó là bản chất của blockchain,” Bliss tuyên bố, nhấn mạnh sự căng thẳng giữa tính chất mở, ẩn danh của mạng lưới tiền điện tử và các tiêu chuẩn chống rửa tiền nghiêm ngặt được áp dụng cho ngân hàng truyền thống.
Thị trường Chờ đợi Quy tắc
Sự không chắc chắn về quy định tiếp tục phủ bóng lên việc áp dụng của các tổ chức. Nhà đầu tư Kevin O’Leary gần đây đã lập luận tại hội nghị Consensus rằng nỗ lực của Wall Street vào việc mã hóa (tokenization) "chủ yếu là cường điệu" nếu không có một khung pháp lý toàn diện cho tài sản kỹ thuật số tại Hoa Kỳ.
“Việc mã hóa sẽ không bao giờ được các đơn vị chỉ số tổ chức áp dụng, không bao giờ. Bitcoin cũng vậy, nó vẫn là một tài sản ngoài lề đối với các ông lớn,” O’Leary nói, khẳng định rằng bước ngoặt sẽ chỉ đến khi một dự luật chính thức được thông qua.
Mặc dù các hành động thực thi tạo ra những trở ngại, một số bộ phận của ngành đang tích cực xây dựng cầu nối với tài chính truyền thống. Một cuộc thử nghiệm gần đây liên quan đến Ondo Finance, Ripple, Mastercard và JPMorgan đã trình diễn việc thanh toán theo thời gian thực đối với tín phiếu kho bạc Hoa Kỳ được mã hóa, một sự phát triển nhằm tạo ra cơ sở hạ tầng tài chính tuân thủ, hoạt động 24/7. Sự tiến bộ này nhấn mạnh thực tế kép của ngành: nỗ lực tích hợp có quy định cùng tồn tại với các cuộc chiến pháp lý gay gắt.
Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
