Các cơ quan chức năng Hồng Kông đang triển khai các biện pháp mới nghiêm ngặt để chống lại sự gia tăng của lừa đảo đầu tư, bao gồm hạn mức chuyển khoản hàng ngày mới cho một số tài khoản ngân hàng nhất định, sau khi các vụ lừa đảo nhắm vào người cao tuổi tăng gần 70% trong quý đầu tiên. Thiệt hại từ các vụ lừa đảo đầu tư liên quan đến nạn nhân là người cao tuổi đã lên tới 330 triệu HKD trong ba tháng đầu năm 2026.
Cơ quan Quản lý Tiền tệ Hồng Kông (HKMA), cảnh sát và Ủy ban Chứng khoán và Tương lai (SFC) sẽ cùng nhau đưa ra các biện pháp chống lừa đảo mới. "SFC sẽ chia sẻ danh sách cảnh báo với các ngân hàng bao gồm các sản phẩm hoặc nền tảng đầu tư đáng ngờ," Chan King-hung, Giám đốc điều hành (Thực thi và AML) của HKMA, cho biết. ông nói thêm rằng điều này cho phép xác định các nạn nhân tiềm năng thông qua phân tích mạng lưới và chia sẻ thông tin qua nền tảng liên ngân hàng FINEST.
Các quy định mới được đưa ra sau khi cảnh sát ghi nhận 1.264 vụ lừa đảo liên quan đến người cao tuổi trong quý đầu tiên, với 329 vụ trong số đó là lừa đảo đầu tư. Trên tất cả các nhóm tuổi, tổng thiệt hại do lừa đảo đầu tư lên tới 680 triệu HKD từ 1.003 vụ trong quý. Một trường hợp liên quan đến một doanh nhân nước ngoài 67 tuổi đã mất tài sản tiền điện tử trị giá 84,79 triệu HKD trong sáu tháng cho một kẻ lừa đảo giả danh là "chuyên gia đầu tư" trong một mối quan hệ tình cảm trực tuyến.
Trọng tâm của các biện pháp mới là kế hoạch giới hạn các khoản chuyển khoản hàng ngày sang tài khoản bên thứ ba từ các tài khoản ngân hàng từ xa mới mở ở mức 100.000 HKD. Động thái này được thiết kế để tăng độ khó cho những kẻ lừa đảo sử dụng các tài khoản trung gian để chuyển tiền nhanh chóng. HKMA và cảnh sát cũng sẽ thí điểm một mô hình phân tích dữ liệu liên cơ quan để xác định các tài khoản trung gian tiềm năng tại thời điểm tạo, gắn cờ các mô hình đáng ngờ như mở nhiều tài khoản trong thời gian ngắn.
Nghiên cứu của cảnh sát tiết lộ rằng sự tự tin thái quá có thể là một lỗ hổng chính, với những nhà đầu tư có kinh nghiệm mất trung bình 1,05 triệu HKD—gấp đôi số tiền bị mất bởi những người không có kinh nghiệm đầu tư. Trong một trường hợp, một phụ nữ đã nghỉ hưu có bằng cử nhân đã mất hơn 1 triệu HKD sau khi bị dụ dỗ vào một kế hoạch thao túng giá cổ phiếu penny trên Facebook.
Nền tảng FINEST, một hệ thống trao đổi thông tin liên ngân hàng, là trụ cột chính của chiến lược. Đến quý 2 năm 2026, mục tiêu là bao gồm 28 ngân hàng, đại diện cho 95% thị trường. Chan lưu ý rằng mặc dù hạn mức 100.000 HKD mới sẽ là tiêu chuẩn cho các tài khoản mới, các ngân hàng có thể điều chỉnh tăng hạn mức cho những khách hàng vượt qua đánh giá dựa trên rủi ro, cho thấy tác động đối với công chúng sẽ bị hạn chế.
Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
