Những điểm chính:
Liên minh châu Âu sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa xác minh danh tính khách hàng đối với các giao dịch từ €1.000 trở lên theo Quy định (EU) 2024/1624, một phần trong gói biện pháp chống rửa tiền rộng hơn có hiệu lực từ tháng 7/2027.
"Quy định này cấm mọi tài khoản hoặc dịch vụ cho phép ẩn danh hoặc gia tăng che giấu giao dịch, bao gồm thông qua các đồng coin tăng cường ẩn danh," Ủy ban châu Âu cho biết trong văn bản quy định đã được công bố, cũng áp đặt giới hạn €10.000 trên toàn khối đối với các khoản thanh toán bằng tiền mặt cho hàng hóa và dịch vụ.
Các quy định này ngăn chặn hiệu quả các sàn giao dịch và tổ chức lưu ký được quản lý niêm yết hoặc tạo điều kiện cho các giao dịch liên quan đến token tập trung vào quyền riêng tư như Zcash (ZEC), Monero (XMR) và các loại khác được phân loại là đồng coin tăng cường ẩn danh. Tuy nhiên, quy định không cấm việc sở hữu cá nhân hoặc chuyển giao ngang hàng các tài sản đó giữa các ví tự quản lý. Theo một khuôn khổ Quy tắc chuyển tiền (Travel Rule) riêng (Quy định (EU) 2023/1113), các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASPs) phải truyền thông tin người gửi và người nhận kèm theo các giao dịch chuyển tiền mã hóa, với các kiểm tra xác minh bổ sung áp dụng cho các giao dịch chuyển liên quan đến ví tự quản lý từ €1.000 trở lên.
Đợt siết chặt quy định này đã làm dấy lên sự chú ý trở lại đối với các đồng coin riêng tư như một giải pháp thay thế cho người dùng muốn tránh bị giám sát giao dịch. Zcash, cho phép người dùng che giấu chi tiết giao dịch thông qua bằng chứng không kiến thức (zero-knowledge proofs), được giao dịch ở mức khoảng $449,22 tại thời điểm viết bài, với khối lượng giao dịch 24 giờ giảm 29% xuống còn $429,68 triệu, theo dữ liệu từ CoinGecko. Token này đã giảm hơn 40% trong một phiên giao dịch duy nhất vào đầu tháng này sau một đợt bán tháo của cá voi và một đợt xả hàng của cựu CEO BitMEX Arthur Hayes.
Giám đốc điều hành Helius, Mert Mumtaz, mô tả Zcash là một giải pháp quyền riêng tư hàng đầu trong môi trường quản lý đang thay đổi, trong khi nhà bình luận thị trường WallStreetBets cho rằng một "kỷ nguyên quyền riêng tư" mới đang nổi lên, khuyến khích các nhà giao dịch nghiên cứu giao thức này kỹ lưỡng hơn.
Khuôn khổ chống rửa tiền mở rộng của EU cũng chỉ định các câu lạc bộ bóng đá chuyên nghiệp, đại lý, nhà kinh doanh hàng xa xỉ và các nhà khai thác di trú đầu tư là các thực thể có nghĩa vụ. Các quy tắc minh bạch về quyền sở hữu hưởng lợi yêu cầu tất cả các pháp nhân trong khối phải tiết lộ chủ sở hữu cuối cùng trong các cơ quan đăng ký quốc gia, với ngưỡng sở hữu được đặt ở mức 25%.
Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu (ESMA) cho biết các công ty chưa được ủy quyền sau ngày 1/7 nên thực hiện các kế hoạch ngừng hoạt động và chuyển đổi khách hàng thay vì tiếp tục hoạt động trong khi các đơn đăng ký vẫn đang được xem xét.
Đối với những người ủng hộ coin riêng tư, các quy định của EU tạo ra một thị trường phân mảnh: các nền tảng được quản lý sẽ rút khỏi các tài sản này, có khả năng làm giảm thanh khoản và khả năng tiếp cận đối với người dùng bán lẻ, trong khi các kênh ngang hàng và sàn giao dịch phi tập trung có thể hấp thụ một phần khối lượng giao dịch bị dịch chuyển. Cột mốc quan trọng tiếp theo là thời điểm thực thi vào tháng 7/2027, khi giới hạn tiền mặt và các yêu cầu thẩm định tiền mã hóa có hiệu lực đầy đủ trên tất cả 27 quốc gia thành viên.
Bài viết này chỉ mang tính chất tham khảo và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
