Key Takeaways
Bộ Tư pháp đang điều tra cách Lãnh tụ Tối cao Iran Mojtaba Khamenei xây dựng một danh mục đầu tư toàn cầu có tiếp xúc với các ngân hàng Phố Wall, theo bốn quan chức có hiểu biết trực tiếp về vụ việc.
Cuộc điều tra, một phần của quá trình xem xét rộng hơn về rửa tiền và tham nhũng, đã thu hút sự giám sát đối với JPMorgan Chase & Co. và Citigroup Inc. vì vai trò có thể có của họ trong việc tạo điều kiện cho các luồng tiền lớn giữa các công ty do Khamenei giám sát, ba nguồn tin cho biết. Cuộc điều tra không nhất thiết có nghĩa là sẽ có cáo buộc hình sự, với trọng tâm chính là xác định các lỗ hổng trong hệ thống ngân hàng Mỹ có thể cho phép các thực thể bị trừng phạt tiếp cận thị trường định danh bằng đồng đô la.
"Những nỗ lực tổng thể của chính phủ trong 10 năm qua đã thực sự đẩy Iran ra khỏi các tổ chức tài chính hợp pháp," Molly Moeser, người đứng đầu bộ phận chống rửa tiền của Bộ Tư pháp Mỹ, phát biểu hồi tháng 5 tại một hội nghị ngành ở New York. "Bởi vì đồng đô la Mỹ vẫn là đồng tiền ổn định nhất và là đồng tiền mà ai cũng muốn thực hiện thanh toán, Iran tìm mọi cơ hội để sử dụng các công ty vỏ bọc, các cấu trúc ngầm để vẫn có thể tiếp cận đồng đô la Mỹ."
Khamenei trở thành lãnh tụ tối cao vào tháng 6 sau khi cha ông, Giáo chủ Ayatollah Ali Khamenei, thiệt mạng trong các cuộc không kích của Mỹ-Israel vào đầu cuộc chiến với Iran. Nhà lãnh đạo mới đã bị Mỹ trừng phạt cá nhân vào năm 2019 vì hành động thay mặt cha mình và làm việc chặt chẽ với chỉ huy Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo. Mạng lưới của ông trải dài từ vận tải biển ở Vịnh Ba Tư, bất động sản hạng sang tại Anh, đến các khách sạn trên khắp châu Âu, với các khoản tiền được luân chuyển qua các ngân hàng ở Anh, Thụy Sĩ, Liechtenstein và Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Bloomberg đưa tin.
Tầm ảnh hưởng của mạng lưới
Trước khi trở thành lãnh tụ tối cao, Khamenei đã sử dụng Ali Ansari, một nhà tài chính, làm trung gian chuyển tiền ra nước ngoài thông qua các công ty vỏ bọc để mua các căn nhà hạng sang và khách sạn năm sao trên khắp châu Âu, bao gồm một số khách sạn do Hilton Worldwide Holdings Inc. vận hành. Ansari đã bị áp đặt trừng phạt vào tháng 10/2025 vì bị cáo buộc hỗ trợ tài chính cho Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC). Luật sư của ông đã phủ nhận mọi liên hệ với Khamenei.
Trong vài tháng qua, nhiều thực thể trong đế chế của Khamenei đã chuyển từ việc được đăng ký dưới tên Ansari sang những người khác thân cận với nhà lãnh đạo, một nỗ lực có thể nhằm che giấu quyền sở hữu, một quan chức cho biết. Hilton đã tiến hành một cuộc điều tra nội bộ về việc liệu hãng có đang tự đặt mình vào rủi ro trừng phạt bằng cách duy trì quan hệ với hai khách sạn của mình tại Đức — Hilton Frankfurt City Centre và Hilton Frankfurt Gravenbruch hay không. Các cố vấn đã cảnh báo chuỗi khách sạn này rằng họ có thể đối mặt với các vấn đề về quy định và uy tín nếu không cắt đứt quan hệ, mặc dù các tùy chọn đặt phòng cho cả hai bất động sản vẫn được niêm yết trên trang web của Hilton.
Điều gì đang bị đe dọa đối với Phố Wall
Cuộc điều tra của Bộ Tư pháp Mỹ đại diện cho một rủi ro pháp lý mới đối với các ngân hàng Mỹ vốn đã phải đối mặt với chi phí tuân thủ gia tăng và thực thi các lệnh trừng phạt. JPMorgan và Citigroup, hai trong số các tổ chức thanh toán đô la lớn nhất toàn cầu, có thể phải đối mặt với các khoản tiền phạt tiềm năng, thiệt hại về uy tín và sự giám sát chặt chẽ hơn đối với các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền nếu các nhà điều tra tìm thấy lỗ hổng tuân thủ. Các ngân hàng châu Âu và Trung Đông cũng đang bị xem xét, mở rộng tác động tiềm tàng của cuộc điều tra trên toàn hệ thống ngân hàng toàn cầu.
Hành động thực thi trừng phạt lớn cuối cùng nhằm vào một ngân hàng Phố Wall là vào năm 2022, khi Goldman Sachs trả 2,9 tỷ USD để giải quyết các cuộc điều tra liên quan đến bê bối 1MDB. Một phát hiện cho thấy các ngân hàng Mỹ đã thất bại trong việc phát hiện các dòng tiền liên quan đến Khamenei có thể gây ra các hình phạt tương tự và buộc phải nâng cấp toàn ngành đối với các hệ thống giám sát giao dịch.
Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
