Key Takeaways:
New York Başsavcısı Letitia James, kripto para platformu Uphold'dan, müşterilerine uygun açıklamalar veya kayıtlar yapmadan yüksek riskli bir üçüncü taraf yatırım ürünü olan CredEarn'ü tanıtmaktaki rolü nedeniyle 5 milyon dolardan fazla tazminat almayı başardı.
James, uzlaşmayı duyurduğu açıklamasında, "Yatırımcılar aldıkları sektörel tavsiyelere güvenebilmeli ve ofisim, müşterilerinin finansal güvenliğini tehlikeye atan kötü niyetli aktörlerin hesap vermesini sağlamak için her zaman çalışacaktır," dedi.
Soruşturma, Ocak 2019 ile Ekim 2020 arasında Uphold'un CredEarn'ü cazip faiz oranları sunan güvenli bir tasarruf tarzı ürün olarak pazarladığını ortaya çıkardı. Ancak firma, ürünün operatörü olan Cred'in, Çin'deki düşük gelirli video oyunu oyuncularına riskli ve teminatsız mikro krediler vererek getiri sağladığını açıklamadı. Başsavcılık ofisi ayrıca, Uphold'un o dönemde bireysel yatırımcılar için dijital varlık kayıplarına karşı böyle bir koruma bulunmamasına rağmen, Cred'in "kapsamlı sigortaya" sahip olduğu yönünde yanlış reklam yaptığını tespit etti.
Bu eylem, kripto piyasalarını yerleşik yatırımcı koruma kuralları altına sokmaya yönelik New York'taki daha geniş bir düzenleyici hamlenin parçasıdır. Cred, Mart 2020'de kredi faaliyetlerinden büyük kayıplar yaşamaya başladı ve sekiz ay sonra iflas başvurusunda bulunarak Uphold müşterileri için milyonlarca dolarlık kayba yol açtı. Uzlaşma kapsamında, 5 milyon dolarlık ödeme, Uphold'un bu düzenlemeden kazandığı ücretlerin beş katından fazlasını temsil ediyor. Uphold ayrıca, 545.189 dolar alacaklı olduğu Cred'in iflas işlemlerinden geri kazandığı tüm fonları etkilenen yatırımcılara aktarmak zorundadır.
Finansal tazminatın ötesinde uzlaşma, Uphold'un Başsavcılık ofisine menkul kıymetler ve emtia komisyoncusu-satıcısı olarak kaydolmasını ve platformunda sunulan gelecekteki herhangi bir üçüncü taraf yatırım ürünü için durum tespiti sürecini önemli ölçüde iyileştirmesini gerektiriyor.
Uphold davası, New York Başsavcısı'nın kripto firmalarına karşı yürüttüğü ve bugüne kadar 2,5 milyar dolardan fazla tazminat ve ceza sağlayan bir dizi yaptırım eyleminin sonuncusudur. Son eylemler arasında Genesis Global, Gemini ve Digital Currency Group'a karşı açılan davaların yanı sıra, tahmin piyasası teklifleri nedeniyle Coinbase ve Gemini'ye karşı açılan davalar da yer alıyor. Eyaletin agresif tavrı, federal düzenleyicilerle sürtüşmeye yol açtı ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu'nun (CFTC), federal yasanın tahmin piyasaları üzerinde tek yetkili olduğunu savunarak New York'a dava açmasına neden oldu.
Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi teşkil etmez.
