Öne Çıkanlar:
İngiltere, dünyanın en büyük beş kripto borsasından biri olan HTX'e, Kremlin bağlantılı kuruluşlar için 1,5 milyar dolar taşıdığı iddiasıyla yaptırım uyguladı — bu, Rusya yaptırım rejimi kapsamında bir kripto borsasına yönelik en önemli yaptırım kararı oldu.
İngiltere, eski adı Huobi olan kripto borsası HTX'i, Kremlin bağlantılı kuruluşlar için 1,5 milyar dolar taşıdığı iddiasıyla yaptırım uyguladı. Bu, Rusya yaptırım rejimi kapsamında bir kripto borsasına yönelik en önemli yaptırım olarak kayıtlara geçti. Dışişleri, Milletler Topluluğu ve Kalkınma Ofisi (FCDO), Rusya'nın yaptırımlardan kaçmak için kullandığı kripto ağlarını hedef alan bir paket kapsamında 18 kuruluş ve kişiyi yaptırım listesine aldı.
"FCDO, HTX'in A7 ağı aracılığıyla Kremlin bağlantılı kuruluşlar için yaklaşık 1,5 milyar dolar taşıdığını iddia ediyor," dedi TRM Labs, yaptırım kararının ardından yayınladığı uyum analizinde. TRM'in blokzincir istihbarat verilerine göre, daha geniş A7 ağı, Mart 2025'teki Garantex çöküşünün ardından yaklaşık 838 milyon doları emdi.
Dört kişi de yaptırım listesine alındı; bunlar arasında Garantex'in kurucu ortağı Sergei Mendeleev de bulunuyor. Yaptırım uygulanan ana kuruluşlardan biri olan A7 LLC, Moldovalı oligark İlan Şor ve Rusya'nın askeri faaliyetlerini finanse eden yaptırımlı banka Promsvyazbank'ın mülkiyetinde. HTX dışında dikkat çeken diğer iki kuruluş ise, Moskova'da ofisi bulunan Gürcistan merkezli ödeme işlemcisi Rapira ve Gürcistan'da tüzel kişiliği bulunan ve TRM tarafından potansiyel bir Garantex alternatifi olarak izlenen Rusya merkezli borsa ABCEX oldu.
İngiltere'de düzenlemeye tabi firmalar, yaptırım uygulanan kuruluşlarla işlemleri derhal durdurmalı, ilgili varlıkları dondurmalı ve Mali Yaptırımlar Uygulama Ofisi'ne (OFSI) rapor vermelidir. Yaptırım kararı, belirtilen kuruluşlara muhabir bankacılık ve ödeme işleme hizmetlerini yasaklamakta olup, hem itibari para hem de kripto akışlarını kapsamaktadır. OFSI'nin konsolide yaptırım listesi, uyum yükümlülükleri için resmi referans noktası olarak hizmet vermektedir.
Uyum ekiplerinin şimdi yapması gerekenler
İngiltere yaptırım yükümlülüklerine tabi firmalar üç acil gereklilikle karşı karşıyadır. Birincisi, cüzdan taraması ve işlem izleme kontrolleri, yaptırım tarihinden itibaren herhangi bir yaptırım uygulanan kuruluşa yapılan veya bu kuruluştan gelen işlemleri engellemelidir. İkincisi, yaptırım uygulanan kişilere atfedilebilir tüm bakiyeler, hem kripto hem de itibari para varlıkları kapsayacak şekilde dondurulmalıdır. Üçüncüsü, firmalar dondurulan varlıkları OFSI'ye bildirmelidir.
Düzenleyiciler, yaptırım öncesinde adı geçen kuruluşlarla bağlantıyı tespit etmek için geriye dönük incelemeler beklemektedir. TRM'in uyum danışmanlık ekibi yapılandırılmış bir yaklaşım önermektedir: bağlantının etki alanını haritalamak, müşterileri maruziyet seviyesine göre segmentlere ayırmak, yaptırımdan kaçış tipolojilerine bağlı tutarlı bir inceleme çerçevesi uygulamak ve tüm kararları belgelemek. Önceliklendirilecek faktörler arasında işlem büyüklüğü — TRM verileri, A7 bağlantılı ödemelerin işlem başına 2 milyon ila 40 milyon dolar arasında değiştiğini göstermektedir — yüksek riskli yargı bölgeleriyle bağlantılar, paravan şirket yapıları ve aracı olarak işaretlenmiş ara adresler yer almaktadır.
OFSI'nin 2024 yılına ait rehberliği, işlem izlemede dolaylı risk eşiği olarak üç ila beş atlama noktasını belirlemiş olsa da, TRM yalnızca atlama sayısını saymaktan ziyade sıklık ve desene odaklanmanın daha faydalı olduğunu belirtti. Düzinelerce veya yüzlerce tekrarlayan dolaylı yolla yaptırım uygulanan bir kuruluşa bağlanan bir cüzdan, yalnızca üç veya dört bağlantısı olan bir cüzdandan önemli ölçüde farklı bir risk taşımaktadır.
Kripto borsaları için uyum emsali
HTX yaptırımı, bu büyüklükteki bir kripto borsasına İngiltere tarafından uygulanan ilk yaptırım niteliği taşıyor. Bu karar, daha geniş bir yaptırım eğiliminin parçası: OFSI yakın zamanda Sabre Global Technologies'e, Ural Airlines'ın yaptırım listesine alınmasından sonra yedi ay boyunca havayoluna hizmet vermeye devam ettiği için 1 milyon sterlin para cezası verdi — bu, Rusya'nın Ukrayna'yı işgaliyle ilgili en büyük İngiltere yaptırım cezası oldu.
Uyum ekipleri için bu yaptırım, yaptırım taramasının artık yalnızca statik müşteri adlarını kontrol etmekle sınırlı olmadığını göstermektedir. Kripto firmalarının, büyük bir platform resmi listede göründüğünde yanıt verebilecek cüzdan istihbaratı, işlem izleme ve yükseltme süreçlerine ihtiyacı vardır. İngiltere'nin yaptırım yaklaşımı, HTX ve A7 ağını, Ulusal Suç Ajansı liderliğindeki Rus kara para aklama altyapısını hedef alan Operation Destabilize operasyonuna açıkça bağlamakta olup, kripto altyapısını hedef alan daha fazla yaptırımın gelebileceğine işaret etmektedir.
Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz.
