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星展銀行、富蘭克林鄧普頓、瑞波合作推出面向機構投資者的代幣化貨幣市場基金

金融機構推進代幣化資產產品 星展集團控股、富蘭克林鄧普頓和瑞波實驗室宣布建立重要的合作夥伴關係，旨在擴大合格和機構投資者對代幣化貨幣市場基金和穩定幣的獲取。此次合作透過諒解備忘錄正式確立，將星展數位交易所 (DDEx) 定位為這些產品的關鍵平台，進一步將傳統金融與新興的數位資產生態系統相結合。 合作和產品供應詳情 根據協議條款，富蘭克林鄧普頓的sgBENJI代幣，代表其富蘭克林鏈上美元短期貨幣市場基金，將在星展數位交易所上市。作為補充，瑞波美元 (RLUSD) 穩定幣也將可在DDEx上獲得。這種設置將使符合條件的星展銀行客戶能夠用RLUSD交易sgBENJI代幣，促進投資組合再平衡到一個相對穩定的資產，並具有產生收益的潛力，可全天候24小時、每週7天訪問，並在幾分鐘內執行。 sgBENJI在XRP Ledger上進行代幣化，這是一個企業級區塊鏈，因其速度、效率和低交易成本而被選中。RLUSD於2025年初推出，被描述為一種受監管、穩定且流動性強的美元掛鉤穩定幣，由儲備支持並受定期審計。此次整合旨在增強與代幣化證券配對時的結算和流動性。 在後續階段，星展銀行計劃探索sgBENJI代幣作為抵押品的用途。這將允許客戶透過獲得信貸來釋放流動性，信貸可以直接來自星展銀行透過回購交易（repo），或來自第三方平台，由星展銀行作為持有質押抵押品的代理。 市場反應和戰略影響分析 此次合作突顯了區塊鏈技術和代幣化資產在機構採納方面的增長趨勢。透過提供受監管、產生收益的數位資產選擇，該倡議旨在彌合傳統金融工具與數位資產空間之間的差距，為投資組合多元化提供更穩定的替代方案。 星展數位交易所首席執行官林偉建強調了更廣泛的影響： > “此次合作展示了代幣化證券如何發揮作用，同時為全球金融市場注入更高的效率和流動性。” 此舉對所有參與方都具有戰略意義。對於星展銀行，這家截至2025年擁有超過5000億美元資產的東南亞最大銀行，它鞏固了其在亞洲區塊鏈生態系統中的領導地位。富蘭克林鄧普頓擴大了其代幣化基金的覆蓋範圍，利用其專業知識將傳統貨幣市場基金帶到公共帳本上。瑞波將其重點擴展到支付之外，將RLUSD定位為機構交易和市場操作中合規優先的穩定幣，有效地將穩定幣流動性與機構級收益聯繫起來。 更廣泛的背景和對數位資產市場的影響 此次合作反映了數位資產在機構金融領域主流化的重大轉變。行業調查顯示，機構投資者對此有濃厚興趣，大約83%至87%的機構投資者計劃在2025年配置數位資產。截至2025年3月，實物資產（RWA）代幣化市場已實現顯著增長，達到178.8億美元，較2024年的100億美元有所增加。 多家公司的預測顯示，代幣化基金將強勁擴張。波士頓諮詢集團（BCG）、景順（Invesco）和Aptos Labs估計，代幣化基金可能在七年內佔到共同基金和ETF管理資產（AUM）總額的1%，到2030年管理資產將超過6000億美元。更廣泛地說，渣打銀行預計到2030年代幣化資產可能膨脹到30.1萬億美元，而德勤則提供了未來五年2萬億美元的更保守估計。 富蘭克林鄧普頓數位資產負責人羅傑·貝斯頓評論了其重要性： > “此次合作標誌著代幣化證券實用性的重大進步，也是亞洲數位資產生態系統增長的重要一步。” 展望未來：機構數位金融的演變 此次合作開創了主要金融機構如何進一步將區塊鏈技術整合到其核心產品中的先例。需要關注的關鍵因素包括sgBENJI代幣抵押化階段的成功實施，這可能會釋放數位資產生態系統內的巨大流動性，並提高機構的資本效率。 這一軌跡表明，代幣化房地產、私募股權和政府債券將持續增長，同時保持監管一致性。創建24/7全球結算網絡、減少對傳統銀行營業時間的依賴的能力，有望為全球金融市場注入更高的效率和流動性。未來的發展可能側重於擴展這些模型並解決不斷變化的監管框架，以促進代幣化證券更廣泛的企業採用。