씨티 자산은 블랙록과 파트너십을 맺고 자산 관리자에게 약 800억 달러 규모의 고객 자산을 감독하도록 위임했습니다. 이번 협력은 블랙록의 Aladdin Wealth 기술 플랫폼을 통합하여 자문 서비스를 강화하고 금융 부문 내 전략적 제휴를 의미합니다.

미국 금융 대기업인 씨티와 블랙록이 중요한 전략적 파트너십을 발표했으며, 블랙록이 씨티 고객을 위한 약 800억 달러 규모의 자산을 관리하도록 선정되었습니다. 블랙록의 첨단 Aladdin Wealth 기술 플랫폼 배포를 포함하는 이번 협력은 금융 부문에서 전문화된 자산 관리 및 자산 자문 서비스의 기술 통합 강화에 대한 증가하는 추세를 강조합니다.

파트너십 상세

이 계약은 씨티의 전략적 투자 자문 및 계획 역량을 블랙록의 투자 관리 및 기술 전문 지식과 통합하도록 설계된 "블랙록이 지원하는 씨티 포트폴리오 솔루션"을 수립합니다. 이 협약에 따라 블랙록은 주식, 채권, 다중 자산 클래스 접근 방식, 그리고 시간이 지남에 따라 사모 시장을 포함하는 다양한 투자 전략을 감독할 것입니다.

파트너십의 핵심 구성 요소는 블랙록의 Aladdin Wealth 플랫폼 통합입니다. 고급 위험, 포트폴리오 관리 및 데이터 통찰력 기능으로 유명한 이 기술은 씨티의 프라이빗 뱅커 및 투자 전문가가 활용할 것입니다. 이는 씨티 고객에게 더 넓은 범위의 투자 옵션과 정교한 포트폴리오 구성을 제공하는 것을 목표로 합니다.

현재 **씨티 투자 관리(CIM)**에서 관리하는 약 800억 달러 규모의 자산은 블랙록의 감독으로 이전될 것입니다. CIM 팀의 특정 구성원들이 기존 전략을 계속 관리하기 위해 블랙록에 합류할 것으로 예상되지만, 씨티 고객은 전략적 자산 배분 및 장기 재정 목표 계획을 포함한 포괄적인 자산 자문을 계속 제공할 씨티 프라이빗 뱅커와 주된 관계를 유지할 것입니다.

시장 반응 및 전략적 근거 분석

이번 파트너십은 블랙록에게는 긍정적이고 씨티에게는 전략적으로 유리한 것으로 널리 평가됩니다. **블랙록(BLK)**에게는 이 계약이 관리 자산(AUM)의 상당한 증가를 의미하며, 선도적인 글로벌 자산 관리자 및 기술 제공업체로서의 입지를 강화합니다. 최근 총 자산이 12조 5,300억 달러라는 기록적인 수치에 도달함에 따라, 이번 800억 달러의 유입은 2030년까지 사모 시장 펀드 조성에서 4,000억 달러를 조달하려는 목표를 포함한 확장적인 성장 전략에 기여합니다.

**씨티(C)**에게는 이번 조치가 즉각적인 수익 목표에 반드시 영향을 미치지 않으면서 운영을 간소화하고 고객 서비스를 강화하기 위한 광범위한 노력과 일치합니다. 비록 이 계약이 씨티의 이전에 공개된 수익 또는 수익률 목표에 실질적인 영향을 미치지는 않을 것으로 예상되지만, 씨티 자산이 블랙록의 전문 투자 전문 지식과 기술 인프라를 활용할 수 있게 합니다. Janney Montgomery Scott의 연구 책임자인 Christopher Marinac이 언급했듯이, 이러한 전략적 아웃소싱은 잠재적으로 "비용을 절감"할 수 있으며, 이는 자산 관리의 수익성을 높이기 위한 씨티그룹 CEO Jane Fraser의 구조 조정 이니셔티브와 일치합니다.

씨티 자산 책임자인 Andy Sieg는 이번 협력의 고객 중심적인 동기를 분명히 밝혔습니다.

"우리는 고객에게 최고 수준의 조언, 솔루션 및 서비스를 제공하고자 합니다. 이 제안을 통해 우리는 두 가지를 모두 달성할 수 있습니다."

광범위한 맥락 및 함의

이번 파트너십은 대형 은행들이 전문 자산 관리자들과 협력하여 자산 관리 사업을 고객 자문 및 재무 계획에 더 집중할 수 있도록 하는 광범위한 산업 추세를 반영합니다. Aladdin Wealth를 통합함으로써 씨티는 빠르게 진화하는 자산 관리 환경에서 경쟁하는 데 중요한 기술 역량도 심화하고 있습니다.

현재 1,750억 달러로 평가되는 씨티는 지난 1년 동안 61%의 수익률로 강한 시장 모멘텀을 보여주었으며, 52주 최고가 근처에서 거래되고 있습니다. 이 은행은 13.7의 주가수익비율(P/E)을 유지하고 있으며 2.53%의 안정적인 배당 수익률을 제공합니다. 씨티 자산은 2025년 2분기 기준으로 6,350억 달러의 고객 투자 자산을 포함하여 1조 달러 이상의 고객 잔액을 관리하고 있으며, 이는 자산 운영의 규모를 강조합니다.

블랙록의 부회장인 Sir Robert Fairbairn은 이번 파트너십이 다루는 진화하는 고객 요구를 강조했습니다.

"맞춤형으로 구축된 전체 포트폴리오 솔루션에 대한 투자자들의 관심이 증가함에 따라, 블랙록은 고객의 변화하는 요구 사항의 최전선에 서기 위해 글로벌 투자 플랫폼에 계속 투자하고 있습니다."

전망

이 계약은 관례적인 규제 승인 및 조건을 거쳐 4분기에 시작될 예정입니다. 이번 협력의 성공은 고객 유지, 자산 성장 및 씨티가 달성한 운영 효율성에 미치는 영향에 대해 면밀히 모니터링될 것입니다. 블랙록에게는 이러한 상당한 자산의 통합과 Aladdin Wealth 플랫폼의 광범위한 채택이 자산 관리 및 금융 기술 분야에서 시장 지배력을 더욱 공고히 할 수 있습니다. 투자자들은 이 전략적 제휴가 향후 분기 동안 자산 관리 및 자산 관리 부문의 경쟁 역학에 어떻게 영향을 미칠지 주시할 것입니다.