美司法部, JP모건·시티그룹에 이란 최고지도자 자금 흐름 조사

미국 법무부가 이란 최고지도자 모즈타바 하메네이가 월가 은행들에 노출된 글로벌 투자 포트폴리오를 어떻게 구축했는지 조사하고 있다고 이 문제를 직접 아는 4명의 관계자가 전했다.

이번 조사는 자금세탁 및 부패에 대한 광범위한 조사의 일환으로, JP모건체이스와 시티그룹이 하메네이가 관리하는 기업 간 대규모 자금 이동을 용이하게 했을 가능성에 대한 조사 대상이 됐다고 3명의 관계자가 말했다. 이번 조사가 반드시 기소로 이어지지는 않으며, 주요 목표는 제재 대상 기업이 달러 표시 시장에 접근할 수 있게 하는 미국 은행 시스템의 취약점을 식별하는 데 있다.

"지난 10년간 정부의 공동 노력으로 이란을 합법적인 금융 기관에서 사실상 추방했습니다." 몰리 모저 법무부 자금세탁국 국장이 지난 5월 뉴욕 업계 컨퍼런스에서 말했다. "미 달러화가 여전히 가장 안정적인 통화이자 모든 사람이 지불을 원하는 통화이기 때문에, 이란은 쉘 회사와 그림자 구조를 이용해 달러에 접근할 기회를 끊임없이 찾고 있습니다."

하메네이는 아버지인 아야톨라 알리 하메네이가 이란과의 전쟁 초기 미·이스라엘 합동 공습으로 사망한 후 지난 6월 최고지도자에 취임했다. 새 지도자는 2019년 아버지를 대신해 행동하고 이슬람혁명수비대 사령관과 긴밀히 협력한 혐의로 미국의 개인 제재를 받았다. 블룸버그 통신에 따르면 그의 네트워크는 페르시아만 해운, 영국 고급 부동산, 유럽 전역의 호텔에 걸쳐 있으며, 자금은 영국, 스위스, 리히텐슈타인, 아랍에미리트의 은행을 통해 라우팅됐다.

네트워크의 영향력

최고지도자가 되기 전, 하메네이는 금융업자 알리 안사리를 통해 쉘 회사를 거쳐 유럽 전역의 고급 주택과 힐튼월드와이드홀딩스가 운영하는 5성급 호텔 여러 곳을 구매하는 해외 자금 이전 경로로 활용했다. 안사리는 2025년 10월 이슬람혁명수비대를 재정적으로 지원한 혐의로 제재를 받았다. 그의 변호인은 하메네이와의 연관성을 부인했다.

지난 몇 달간 하메네이 제국의 여러 실체가 안사리 명의에서 지도자와 가까운 다른 인물들 명의로 변경됐으며, 이는 소유권을 은폐하려는 시도일 수 있다고 한 관계자가 블룸버그에 전했다. 힐튼은 독일의 두 호텔(힐튼 프랑크푸르트 시티 센터, 힐튼 프랑크푸르트 그라벤브루흐)과의 관계를 유지함으로써 제재 위험에 노출되는지 여부를 내부 조사에 착수했다. 자문사들은 호텔 체인에 관계를 끊지 않을 경우 규제 및 평판 리스크에 직면할 수 있다고 경고했지만, 두 호텔의 예약 옵션은 여전히 힐튼 웹사이트에 게재돼 있다.

월가의 이해관계

이번 법무부 조사는 이미 높아진 컴플라이언스 비용과 제재 집행을 헤쳐나가고 있는 미국 은행들에 새로운 규제 리스크를 제시한다. 글로벌 최대 달러 결제 기관 중 두 곳인 JP모건과 시티그룹은 수사관들이 컴플라이언스 결함을 발견할 경우 잠재적 벌금, 평판 손상, 자금세탁 방지 통제에 대한 강화된 조사에 직면할 수 있다. 유럽 및 중동 은행들도 조사 대상에 포함되면서 글로벌 은행 시스템 전반에 걸쳐 이번 조사의 잠재적 영향력이 확대되고 있다.

월가 은행에 대한 마지막 대규모 제재 집행 조치는 2022년 골드만삭스가 1MDB 스캔들과 관련된 수사를 해결하기 위해 29억 달러를 지불한 사례였다. 미국 은행들이 하메네이 연계 자금 흐름을 적발하지 못했다는 판정이 나올 경우 유사한 패널티가 촉발되고 업계 전반의 거래 모니터링 시스템 업그레이드가 강제될 수 있다.

이 기사는 정보 제공 목적으로만 작성되었으며 투자 조언을 구성하지 않습니다.