암호화폐 산업, 미국 재무부와 함께 불법 금융 방지를 위한 고유 솔루션 옹호

요약

Paradigm, 디지털 프론티어 재단 (DEF) 및 스탠포드 인터넷 관측소 (SPI)는 디지털 자산 부문 내 불법 금융 활동에 대처하기 위해 암호화폐 고유 솔루션 채택을 옹호하는 제안서를 미국 재무부에 공동으로 제출했습니다. GENIUS 법 시행과 관련한 요청에 대한 응답으로 이루어진 이 참여는 미래 미국 디지털 자산 규제 프레임워크 개발에 영향을 미치려는 것입니다. 이 이니셔티브는 규제 명확성 향상을 목표로 하지만, 새로운 규정 준수 부담 가능성으로 인해 시장 정서에 신중함을 더하고 있습니다.

상세 이벤트

GENIUS 법에 따라 "디지털 자산 관련 불법 활동을 탐지하기 위한 혁신적이거나 새로운 방법"에 대한 재무부의 의견 요청에 응하여, Paradigm, DEF, SPI는 포괄적인 전략을 제시했습니다. 이들의 제안서는 불법 금융을 완화하기 위한 다층적 도구 시스템을 제안하는 "심층 방어" 접근 방식을 옹호합니다. 이러한 솔루션은 위험 평가 및 방어 차단 도구, 능동적인 사용자 보호 도구, 위협 정보 조율 솔루션의 세 가지 주요 유형으로 분류됩니다.

위험 평가 도구는 평판 실사 (due diligence)를 통해 잠재적 위협을 평가하는 것을 포함하며, 여기에는 정량화 가능한 위험 점수를 생성하기 위한 지갑 기록 및 토큰 합법성 분석이 포함됩니다. 방어 차단 메커니즘은 실시간으로 거래를 심사하고 봇이나 익스플로잇을 중지시키는 것과 같은 능동적인 장벽을 제공합니다. 능동적인 사용자 보호 도구에는 사용자가 거래 결과를 예측할 수 있도록 하는 거래 시뮬레이션이 포함됩니다. **보안 동맹 (SEAL)**이 대표적인 위협 정보 조율 솔루션은 정보 공유, 비상 대응 촉진, SEAL 911과 같은 서비스를 통해 산업 보안 표준 개발에 중점을 둡니다.

그룹은 TRM Labs 및 Chainalysis의 데이터에 따르면 암호화폐 생태계 내 불법 금융은 전체 암호화폐 거래량의 소수 퍼센티지를 차지하며, **2024년에는 0.014%에서 0.4%**에 이른다고 강조했습니다. 이 수치는 전통 금융 시스템에서 돈세탁이 전 세계 GDP의 **2-5%**를 차지하는 것으로 추정되는 것보다 현저히 낮습니다. 또한, Chainalysis 보고서에 따르면 2023년에서 2024년 사이에 암호화폐 내 불법 거래량이 51% 감소했으며, 2025년 보고서에서는 불법 온체인 거래가 **0.14%**를 차지하여 2024년의 **0.34%**에서 감소했습니다. 이 데이터는 암호화폐 고유 도구가 문제를 해결하는 가장 효과적인 수단을 제공한다는 이들의 주장을 뒷받침합니다.

재정 메커니즘 및 산업 전략

제안된 "심층 방어" 프레임워크는 블록체인 기술의 고유한 투명성과 추적성을 활용하여 보다 안전한 디지털 자산 환경을 조성하는 것을 목표로 합니다. 암호화폐 고유 솔루션에 집중함으로써 업계는 금융 범죄 퇴치에서 자체 규제 및 혁신 역량을 입증하고자 합니다. 이 전략은 맞춤형 블록체인 분석 및 온체인 모니터링 기능이 암호화폐 환경 내에서 전통적인 금융 범죄 예방 방법의 효율성을 능가할 수 있음을 시사합니다.

그러나 규제 강화 및 보안 조치 강화에 대한 지속적인 추진은 업계에 상당한 재정적 영향을 미칩니다. 규정 준수 예산은 압박을 받고 있으며, 자금세탁방지 (AML) 및 고객알기제도 (KYC) 프로토콜은 **규정 준수 지출의 34%**를 차지합니다. 탈중앙화 금융 (DeFi) 플랫폼은 실시간 감사 추적 및 더 엄격한 온체인 보고 의무 요구로 인해 운영 비용이 19% 증가했습니다. 또한, 미국 내 거래소 등록 수수료는 주당 평균 120,000달러로, 신규 벤처 기업의 규제 진입 장벽을 높입니다. 업계는 또한 사이버 보안 지출이 75% 증가했으며, 기업들은 규정 준수 등급 표준을 충족하기 위해 연간 예산의 **18%**를 할당하고 있습니다. 이러한 비용 상승은 특히 대출 및 파생 상품 프로토콜에서 DeFi 총 고정 가치 (TVL)가 12% 하락하는 결과를 초래하여 규제 및 규정 준수 장애물의 경제적 영향을 강조합니다.

시장 영향

Paradigm, DEF 및 SPI의 참여는 미국 디지털 자산 규제 프레임워크 개발에 상당한 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 암호화폐 고유 솔루션을 옹호함으로써 업계는 반불법 금융 조치에 대한 더 명확한 지침을 수립하여 생태계 전반의 보안 관행을 표준화하고 사용자 보호를 강화하는 것을 목표로 합니다. 정책 결정에 대한 이러한 적극적인 참여는 규제 기관과 협력할 준비가 된 성숙한 산업을 시사합니다.

단기적으로는 현재 진행 중인 논의가 시장에 불확실성을 더하고 있습니다. 궁극적인 목표는 보안 및 규제 명확성을 개선하는 것이지만, 새로운 규정 준수 부담 및 운영 변경 가능성은 시장 정서에 신중함을 더합니다. 장기적으로 이러한 이니셔티브는 규제 문제를 해결하고 강력한 보안 표준을 확립함으로써 디지털 자산의 더 큰 기관 채택을 위한 길을 열 수 있습니다. 그러나 규정 준수 관련 비용 증가는 Web3 생태계 내 소규모 프로젝트 및 스타트업에도 영향을 미칠 수 있습니다.

광범위한 맥락

이 이니셔티브는 암호화폐 산업을 규제 미래를 정의하는 적극적인 참여자로 자리매김하며, 블록체인 거래의 투명하고 추적 가능한 특성이 기존 금융 시스템보다 불법 활동을 탐지하고 예방하는 데 더 우수한 도구를 제공한다고 주장합니다. Paradigm의 정책 책임자 Justin Slaughter와 같은 업계 인물들은 이러한 내러티브를 형성하는 데 적극적으로 참여하며, 암호화폐의 고유한 특성이 전통 금융 규제를 조정 없이 부과하는 대신 자체 영역 내의 문제에 대한 가장 효과적인 솔루션을 제공한다고 강조합니다. 이 제안서는 디지털 자산 공간에서 불법 금융을 효과적으로 퇴치하려면 전통 금융 규제를 그대로 적용하는 대신 고유한 기술적 특성을 깊이 이해하고 활용해야 한다는 근본적인 주장을 강조합니다.