La banque crypto suisse AMINA obtient une licence MiCA en Autriche et étend ses services européens

Résumé

AMINA, une banque crypto basée en Suisse, a obtenu avec succès une licence de Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) en Autriche. Cette approbation réglementaire permet à AMINA d'étendre ses offres de services réglementés de trading, de garde et de gestion de portefeuille de crypto-actifs aux investisseurs professionnels de l'Union européenne. Cette démarche s'aligne sur la réglementation Marchés des Crypto-Actifs (MiCA), positionnant l'Autriche comme une juridiction clé pour l'innovation financière favorable aux crypto-actifs.

L'événement en détail

AMINA, qui détient une licence bancaire de la FINMA en Suisse et des licences crypto supplémentaires à Hong Kong et Abu Dhabi, a obtenu une licence PSAN en Autriche. Cette licence est une étape critique pour l'expansion européenne de l'institution, lui permettant de fournir des services crypto complets qui répondent aux normes établies de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF). L'Autriche a été choisie en raison de son environnement réglementaire avancé et de son engagement envers la protection des investisseurs, servant de modèle pour d'autres nations de l'UE adoptant les cadres MiCA.

AMINA a démontré une croissance significative, avec une augmentation de 69% de ses revenus, atteignant 40,4 millions de dollars, et une augmentation de 136% des actifs sous gestion (AUM) pour atteindre 4,2 milliards de dollars. La banque, anciennement connue sous le nom de SEBA Bank, est un leader dans les services d'actifs numériques réglementés depuis 2019.

Mécanismes financiers et offres de services

Avec la licence PSAN autrichienne nouvellement acquise, AMINA est autorisée à offrir une gamme de services financiers réglementés adaptés aux investisseurs professionnels. Ces services comprennent le trading de crypto-actifs, la garde et la gestion de portefeuille. Pour les clients recherchant une gestion plus active, AMINA propose des Mandats Discrétionnaires Crypto, qui nécessitent un investissement minimum de 500 000 CHF (ou équivalent en USD/EUR). Ces mandats mettent l'accent sur la garde d'actifs réglementée, sécurisée et gérée institutionnellement, disponible en CHF, USD et EUR.

Stratégie commerciale et positionnement sur le marché

L'expansion stratégique d'AMINA en Autriche souligne l'importance croissante de la conformité réglementaire sur le marché européen des crypto-actifs. Avec la MiCA désormais pleinement effective, la conformité est une nécessité légale plutôt qu'un simple avantage concurrentiel. Les données indiquent que 72% des investisseurs crypto européens expriment une préférence pour les plateformes conformes à la MiCA, reflétant un fort alignement entre la demande du marché et les cadres réglementaires. La démarche d'AMINA capitalise sur cette tendance, solidifiant sa position en tant que fournisseur conforme et fiable dans l'espace des actifs numériques.

La banque a également noué un partenariat avec Ripple pour offrir la garde et le trading de son stablecoin RLUSD. Cette collaboration positionne RLUSD comme une alternative conforme au sein du paysage réglementaire européen en évolution sous la MiCA, améliorant encore le portefeuille de services et la portée marketing d'AMINA.

Implications plus larges pour le marché

L'entrée d'AMINA sur le marché autrichien dans un cadre conforme à la MiCA a des implications significatives pour l'économie Web3 européenne au sens large. La MiCA fournit le premier cadre harmonisé de licences et de passeports du continent pour les prestataires de services d'actifs crypto, créant une thèse d'investissement convaincante au sein d'un marché de plusieurs milliards d'euros. Suite à l'entrée en vigueur complète de la MiCA, la zone euro a connu une augmentation notable des volumes de transactions on-chain, bondissant de plus de 60% en six mois. Cette augmentation met en évidence une demande refoulée pour des rails de stablecoins réglementés et des services bancaires programmables dans toute la région.

L'approche proactive de l'Autriche en matière de réglementation crypto, illustrée par sa mise en œuvre nationale de la MiCAR à travers la MiCA-Verordnung-Vollzugsgesetz (MiCA-VVG), désigne l'Autorité des Marchés Financiers Autrichiens (FMA) comme l'autorité de surveillance compétente. La FMA soutient activement l'innovation fintech, fournissant des orientations complètes et acceptant la documentation en anglais pour simplifier les processus pour les candidats internationaux. Cette clarté réglementaire, combinée à un taux d'imposition sur le revenu du capital établi de 27,5% sur les crypto-actifs et aux exigences de déclaration fiscale à venir à partir de 2025, positionne l'Autriche comme un environnement mature et attractif pour les entreprises et les investisseurs d'actifs numériques.