Edgen Stock·Mar 19 2026, 02:10私人银行和财富管理机构正日益提供非金融礼宾服务，超越投资建议，管理客户的整体生活方式。这一战略转变旨在确保客户忠诚度并留住资产，因为大规模的代际财富转移正在重塑该行业。
财富管理行业正迅速从单纯的金融投资组合管理扩展到全面的生活方式服务。研究公司Cerulli Associates 2025年的一份报告显示，服务高净值人士的财富管理机构中，近一半现在提供礼宾服务，这比2024年的35%有了显著增长。这些服务旨在满足全球最富裕家庭的各种需求，从预订最后一刻的私人飞机和管理度假物业，到支付账单和处理婚前协议。这种战略性扩张是对预期中的代际财富转移的直接回应，预计未来几年这一转移将超过100万亿美元。各公司正在增加这些高端服务，以在客户将其资产传给子女时留住资产，并吸引下一代超级富豪。
领先的机构正在建立正式的结构来提供这些特权。9月，摩根大通私人银行推出了其“生活方式服务”平台，将其客户——估计包括超过一半的美国亿万富翁——与经过审查的供应商联系起来，提供家政人员、艺术品估价和私人航空服务。该银行在2022年收购豪华旅游公司Valerie Wilson Travel进一步整合了这些能力，使其能够规划复杂的跨代旅行。这些服务与其说是为了直接收入，不如说是为了建立忠诚度。正如摩根大通家族办公室业务的全球联席主管William Sinclair所指出的，使用该平台的客户可以获得折扣和更少的禁行日期。“即使是亿万富翁也喜欢折扣，”Sinclair说。
对于财富管理机构而言，核心业务仍然是投资建议，但生活方式服务已成为客户留存的关键工具。例如，Edward Jones最近为其拥有超过1000万美元资产的客户推出了私人客户服务，正在承担延伸到个人协助的角色。Edward Jones的行为科学家Ashley Agnew回忆起在之前的一个职位上是“五只狗的紧急联系人”，突显了客户关系的全面性。这种演变满足了富裕家庭日益增长的复杂需求，他们通常会设立专门的家族办公室来管理其财务和个人事务。通过提供家族办公室通常会处理的服务，财富管理机构更深入地融入客户的生活，使其咨询关系不可或缺。