英国监管机构对伦敦 8 处地点进行突击搜查，打击加密货币交易

英国金融行为监管局 (FCA) 牵头开展了一次联合行动，突击搜查了伦敦各处涉嫌促进非法点对点 (P2P) 加密货币交易的 8 个地点，标志着其针对未注册加密货币活动的执法行动显著升级。

“在英国运营的未注册点对点加密货币交易商是非法的，并构成了金融犯罪风险，”FCA 执法和市场监管执行董事 Steve Smart 在一份声明中表示。

这次协调突击搜查是与英国税务海关总署 (HMRC) 和西南部地区有组织犯罪调查局联合进行的，并在每个地点发布了停业通知。FCA 确认目前该国没有注册的 P2P 加密货币交易商，并表示收集到的证据正在支持几项正在进行的刑事调查。根据英国法律，作为加密货币交易所提供商运营需要向 FCA 注册，以遵守反洗钱条例。

此次行动标志着 FCA 首次专门针对 P2P 交易进行的大规模打击，并突显了英国准备在 2027 年 10 月之前实施更广泛的加密货币监管框架之际，执法立场将更加强硬。对于数字资产行业而言，这强调了合规性的日益重要，因为监管机构正采取行动堵塞他们认为被用于非法资金流动的漏洞，这可能会将更多交易量推向受监管的交易所。

执法新时代

此举是英国当局打击非法使用加密资产的更广泛努力的一部分。西南地区有组织犯罪部门的 DI Ross Flay 表示，执法人员强调，未注册的交易平台可能成为犯罪分子“转移、伪装和挥霍非法资金”的渠道。这一行动是在之前的执法基础上的延续，包括起诉非法加密货币 ATM 运营商以及 2024 年与一家未经许可的交易所有关的逮捕行动。

行业专家认为，此次突击搜查是监管机构方向的明确指示。合规公司 AMLBot.com 的首席执行官 Slav Demchuk 告诉 Cointelegraph：“这些突击搜查标志着即将实施的 FSMA 加密货币体制下的转变，未注册的场外交易柜台 (OTC desks) 不再仅仅是反洗钱注册的缺口，而是未经授权的受规管活动，执法将更趋向于传统金融。”他指出，此类不受监管的经纪人通常是非法金融流动的关键环节。

监管之路

此次打击行动正值英国政府致力于为加密货币行业建立完整的许可制度之际。关于这些规则的咨询已经在进行中，预计各公司将能从 2026 年 9 月起申请授权，该框架将于 2027 年 10 月全面生效。目前的规则主要集中在反洗钱合规和财务推广方面。

FCA 敦促消费者在其官方在线注册簿上验证加密货币公司是否已注册，并警告说，未注册实体的客户不受金融申诉专员服务处或其他补偿计划的保护，如果他们的交易涉及被盗资金，将面临风险。此举向运营商发出了严厉警告，即 FCA 正在积极监管受监管活动的边界。

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