Celsius 创始人将向 FTC 支付 1000 万美元达成和解，并被终身禁入行业

Celsius Network 创始人 Alex Mashinsky 将支付 1000 万美元，并接受处理消费者资产的终身禁令，以解决与美国联邦贸易委员会 (FTC) 的民事欺诈案，从而结束了加密货币领域最著名的执法行动之一。

FTC 消费者保护局局长 Samuel Levine 在评价最初的诉状时表示：“Celsius 吹捧一种新的商业模式，实则从事老式的诈骗。”该和解协议于 4 月 28 日由纽约南区法院法官 Denise L. Cote 批准，解决了有关 Mashinsky 歪曲加密贷款机构安全性的指控，该机构已于 2022 年倒闭。

该命令判处了 47.2 亿美元的金钱判决，但除了 1000 万美元的付款外，其余均暂停执行，条件是 Mashinsky 配合调查并提供准确的财务披露。这笔款项可以抵扣其另一起刑事案件中被下令没收的 4800 万美元。在刑事案件中，他在 2025 年 5 月承认证券和商品欺诈罪后，被判处 12 年监禁。

对于失去 47 亿美元资产访问权限的 170 万名客户而言，该和解协议为针对该公司前首席执行官的法律诉讼提供了一个最终的、尽管只是部分的解决方案。FTC 与司法部协调采取的这一行动，为追究加密货币高管在公司倒闭（甚至在破产程序进行中）后的个人责任建立了监管蓝图。

终身禁令与悬而未决的判决

和解的核心是一项永久禁令，禁止 Mashinsky 广告、提供或参与任何允许存款、交换、投资或提取资产的业务。这实际上构成了他在加密货币和资产管理行业的终身禁令。

暂停执行的 47.2 亿美元判决起到了财务威慑作用。根据法院命令，如果发现 Mashinsky 虚报或隐瞒资产，FTC 可以动议执行全额判决。这种结构允许监管机构在账面上获得巨额罚款，同时承认其支付能力的实际限制，确保其在后续程序中的配合。

FTC 于 2023 年 7 月提交的原始诉状指控 Mashinsky 以及联合创始人 Shlomi Daniel Leon 和 Hanoch “Nuke” Goldstein 在平台风险方面欺骗用户。该机构指控他们虚假声称 Celsius 比银行更安全，并拥有一项并不存在的 7.5 亿美元保险政策，同时将客户存款用于高风险、无抵押贷款。针对 Leon 和 Goldstein（尚未达成和解）的民事案件仍在继续。

加密执法先例

FTC 针对 Mashinsky 案件的解决凸显了自 2022 年以来定义美国加密执法的多机构策略。通过开展平行的民事和刑事行动，FTC、司法部、证监会 (SEC) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 的监管机构创建了一个全面追责的框架。

这种方法确保了即使一家公司（如 Celsius 在 2022 年 7 月那样）宣布破产，其高管仍需为其行为承担责任。对于加密领域的其他创始人来说，12 年的监禁加上永久行业禁令和经济处罚创造了一个严峻的先例。将公司倒闭视为个人责任避风港的时代似乎已经结束。

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