区块链情报公司TRM Labs的一份新报告显示，在人工智能的推动下，加密货币诈骗的复杂性和规模急剧升级。诈骗者在2025年利用人工智能向非法地址输送了350亿美元，采取了工业化操作，对投资者安全构成重大威胁。
根据TRM Labs的一份新犯罪报告，2025年人工智能在加密货币诈骗中的使用增加了五倍。诈骗者正在利用大型语言模型（LLMs）、人工智能生成的图像和深度伪造视频来使其操作工业化。这些技术使诈骗者能够跨越语言障碍，自动化外联，并以传统成本的一小部分创建高度逼真的人物形象。例如，在2025年3月，几位加密货币创始人报告称，他们挫败了据称来自朝鲜的黑客攻击，这些黑客在虚假的Zoom通话中使用了深度伪造技术，试图窃取敏感数据。这种技术转变使得诈骗更具欺骗性且更难被察觉，即使对于警惕的投资者也是如此。
2025年，诈骗者向非法地址输送了350亿美元的加密货币，比去年记录的380亿美元略有下降。高交易量反映了操作复杂性的新水平，其中不同的欺诈策略现在被结合成多阶段攻击。一个典型的受害者旅程可能始于建立信任的感情诈骗，然后转向欺诈性投资机会，并以要求支付不存在的税款的预付款诈骗告终。这种分层方法得到了日益增长的非法服务提供商生态系统的支持，这些提供商提供“人工智能即服务”工具和网络钓鱼工具包，允许犯罪分子以类似企业的效率在全球范围内开展活动。
尽管社会工程仍然是欺诈活动的关键组成部分，但现在它得到了技术和组织创新的加强，使得欺诈更具可扩展性且更难被发现。
尽管直接诈骗占350亿美元，但加密生态系统中的所有非法活动总额则讲述了一个更广泛的故事。TRM Labs估计，与非法活动（包括受制裁实体）相关的钱包在2025年收到了约1580亿美元。这比2024年的640亿美元增加了146%，这一增长主要归因于对俄罗斯等国家制裁的增加以及区块链监控的进步，这些进步发现了更多的活动。尽管绝对美元金额大幅增加，但非法交易占加密货币总交易量的比例略有下降，从2024年的1.3%降至2025年的1.2%。