執行摘要
RAAC和I-ON Digital Corp已最終確定合作關係,將2億美元的代幣化黃金整合到RAAC生態系統中。這項舉措使RAAC成為按總鎖定價值(TVL)計算的前15名真實世界資產(RWA)協議,並促進了pmUSD(一種新的黃金支持穩定幣)的開發。此次合作利用了I-ON Digital經政府驗證的、實物分配的在位黃金儲備(由ION.au代幣代表),以增強去中心化金融(DeFi)中代幣化資產的信譽和流動性。
事件詳情
RAAC(由Kevin Rusher創立,並由Chainlink和Circle Alliance支持的真實世界資產(RWA)借貸生態系統)與I-ON Digital Corp(OTCQB:IONI)之間的戰略聯盟,核心在於代幣化價值2億美元的黃金。I-ON Digital專注於將地下的在位黃金轉化為完全合規、區塊鏈支持的數字證券,其旗艦產品是ION.au。ION.au代幣的獨特之處在於,它不僅以1:1的比例與黃金掛鉤,而且以5:1的實物黃金與代幣發行比例進行擔保。這種超額抵押通過地質調查和審計賬戶進行驗證,將ION.au確立為一種信任優先的資產。
在此次整合之後,RAAC計劃推出pmUSD,這是一種旨在由ION.au部分抵押的穩定幣。這種穩定幣旨在通過在DeFi領域提供一種黃金支持的、透明的替代方案來支持去中心化投資策略。ION.au的基礎黃金按照**倫敦金銀市場協會(LBMA)**標準定價,進一步強化了其機構級資質。
財務機制和資產結構
ION.au背後的金融工程強調安全性和合規性。每個ION.au代幣代表經審計的黃金儲備中的部分所有權,具有5:1的超額抵押比率。這種通過地質調查和獨立審計驗證的結構旨在創建一種固有的通貨緊縮資產。I-ON Digital的平台利用混合區塊鏈和智能合約儲備證明,旨在將地下的在位黃金和其他RWA轉化為流動的數字證券和可替代的收入流。
此外,ION.au的設計符合美國穩定幣國家創新指導和建立法案(GENIUS),使其成為符合GENIUS法案的穩定幣和SEC合格的資產支持證券代幣之間的混合體。這種監管前瞻性旨在通過區塊鏈驗證的黃金儲備和強大的技術基礎設施來提供穩定性和潛在的升值空間。
市場影響和戰略定位
此次合作顯著提升了RAAC在RWA領域的地位,使其躋身按TVL排名前15位的協議之列,與BlackRock、Franklin Templeton、Tether和Paxos等成熟實體並駕齊驅。2億美元代幣化黃金的引入代表著RWA和DeFi生態系統的大量資本流入,預示著機構對數字真實世界資產的興趣和信心日益增長。
I-ON Digital的戰略超越了簡單的代幣化;該公司將其自身定位為數字黃金ION.au的“中央銀行服務提供商”。其生態系統旨在支持銀行建立黃金掛鉤的支付網絡、金融科技公司推出完全支持的穩定幣,以及政府探索與真實儲備掛鉤的央行數字貨幣(CBDCs)。這種方法與許多依賴承諾而非可驗證證明算法幣或美元掛鉤代幣形成對比,從而為資產支持的數字貨幣樹立了新標準。
更廣泛的生態系統影響
RAAC和I-ON Digital之間的合作有望加速真實世界資產在DeFi中的採用和發展。通過提供高度抵押、符合監管要求且透明的黃金支持數字資產,此次合作可以吸引更多機構資本,並提高黃金支持穩定幣的信譽。此舉還可能加劇RWA協議之間的競爭,從而促進整個生態系統的創新。
更廣泛的RWA市場價值已超過300億美元,預計到2030年將飆升至4萬億至30萬億美元之間,這得益於機構基礎設施和技術合作夥伴關係。RAAC/I-ON Digital合作等舉措通過連接傳統金融(TradFi)和DeFi,提供新的投資機會和真實的流動資產途徑,從而促進了這一增長。對包括KYC/AML/CFT控制和月度披露在內的嚴格金融標準的強調,是推動建立更透明和合規的數字資產格局的基礎。
來源:[1] RAAC與I-ON Digital達成合作,將2億美元黃金引入DeFi生態系統 - TechFlow (https://www.techflowpost.com/newsletter/detai ...)[2] Decrypt: AI、比特幣、文化、遊戲和加密新聞 - Decrypt (https://vertexaisearch.cloud.google.com/groun ...)[3] ION.au:在GENIUS法案時代佔據主導地位的黃金支持穩定幣 | Newswire (https://vertexaisearch.cloud.google.com/groun ...)