Praetorian Group International 首席执行官 Ramil Ventura Palafox 承认犯有电信欺诈和洗钱罪，涉及一个 2 亿美元的比特币庞氏骗局，该骗局欺骗了全球 90,000 多名投资者。

事件摘要

60 岁的 Praetorian Group International (PGI) 首席执行官 Ramil Ventura Palafox 承认犯有电信欺诈和洗钱罪。PGI 是一家多层次营销和所谓的比特币交易公司。Palafox 运营的庞氏骗局欺骗了全球 90,000 多名投资者，导致总损失至少 6269 万美元。该骗局涉及超过 2.01 亿美元的投资，其中包括 3029 万美元的法定货币和 8198 枚比特币（价值 1.71 亿美元）。Palafox 现在面临最高 40 年的监禁，并被勒令支付 6269 万美元的赔偿金。宣判定于 2026 年 2 月 3 日进行。

剖析金融机制

Palafox 谎称 PGI 是一家合法的比特币交易公司，承诺投资者每日回报率从 0.5% 到 3% 不等。法庭文件显示，PGI 并未进行大规模的比特币交易以产生这些广告中的回报。相反，该骗局以经典的庞氏模型运作，利用新投资者的资金支付给早期投资者所谓的收益。Palafox 还利用 PGI 网站虚假宣传投资业绩，误导受害者相信他们的投资是盈利的。投资者资金的很大一部分被挪用用于个人奢侈消费，其中包括约 300 万美元购买 20 辆豪华汽车，32.9 万美元购买顶层公寓，600 万美元在拉斯维加斯和洛杉矶购买四套住宅，以及额外 300 万美元购买服装、手表和珠宝等奢侈品。SEC 投诉进一步指出，Palafox 挪用了超过 5700 万美元的投资者资金用于这些个人开支。

业务战略和市场定位

PGI Global 的战略重点是通过**“会员”套餐吸引投资者，这些套餐声称能从加密资产和外汇交易中获得高额回报。该公司还实施了多层次营销 (MLM) 式的推荐奖励**，鼓励现有会员招募新投资者，这是金字塔式骗局中常见的特征，旨在不断引入新资金。Palafox 的营销依赖于**“复杂的加密资产和外汇交易”和“AI 驱动的自动交易平台”**的虚假声明，利用尖端技术和在快速发展的加密市场中保证被动收入的诱惑。这种方法旨在通过提供看似无风险、高收益的机会来利用投资者对数字资产的兴趣，这与合法加密投资固有的波动性和风险形成鲜明对比。

更广泛的市场影响

这起备受瞩目的欺诈案件由于投资者信任的侵蚀，尤其是在进入 Web3 生态系统的新参与者中，导致了看跌的市场情绪。此类事件通常会导致对加密平台和项目的监管审查呼声越来越高，可能导致波动性加剧。该事件凸显了数字资产领域持续存在的欺诈风险，强调了该行业运营公司对健全的尽职调查和透明实践的迫切需求。它强化了更严格的消费者保护措施的必要性，以保护投资者免受欺骗性计划和欺诈行为者的侵害。

专家评论和监管回应

监管机构一直警告反对承诺**“保证回报”的投资机会，称此类声明是欺诈的突出危险信号。专家指出，如果有人承诺“每日 20% 投资回报率”等回报，则表明存在欺诈计划。2025 年复杂加密骗局的兴起，包括使用AI 驱动的深度伪造**、虚假交易应用程序以及社交媒体影响者推广欺诈项目，进一步使投资格局复杂化。包括司法部 (DOJ) 和证券交易委员会 (SEC) 在内的美国监管机构正在实施有针对性的执法并制定框架，以恢复对加密市场的信任，同时促进合法创新。司法部对网络犯罪和欺诈的关注旨在阻止非法活动并增强机构投资者的信心。这反映了日益成熟的监管方法，表明对于数字资产行业的参与者而言，合规不再是可选项。