Edgen Crypto·Mar 12 2026, 15:03金融行动特别工作组（FATF）发布了一份新报告，指出离岸加密货币交易所由于全球监管不一致，已成为洗钱和逃避制裁的主要渠道。这项审查是在FATF相关分析显示稳定币现已成为非法资金流动的核心之后进行的，促使印度等司法管辖区开始积极阻止不合规平台。
金融行动特别工作组（FATF）已确定离岸加密货币交易所造成全球反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CTF）执法方面存在重大漏洞。在全球监管机构发布的题为《理解和减轻离岸虚拟资产服务提供商（oVASP）风险》的新报告中，该机构指出这些公司通过跨多个司法管辖区运营来利用监管漏洞。一家公司可能在一个国家注册，在另一个国家托管服务器，并服务于全球客户群，从而导致哪个机构拥有监管职责的混乱。
该报告的分析揭示了全球监管体系的一个关键弱点，指出不足46%的司法管辖区采用了基于活动的方法，即将许可要求扩展到根据其服务提供地而非注册地提供服务的VASP。这种差异使得非法行为者能够利用oVASP进行大规模欺诈、恐怖主义融资，并通过复杂的层叠技术和跨链交易掩盖犯罪收益的流动。
FATF对oVASP的关注因稳定币被广泛用于非法融资而变得更加敏锐。FATF上周发布的另一份报告强调，稳定币市场价值到2025年中期已超过3000亿美元，去年涉及了所有非法虚拟资产活动的84%。据报道，包括朝鲜和伊朗在内的国家支持的行为者已使用稳定币来清洗勒索软件攻击的资金，并资助武器扩散。
已识别的主要漏洞是使用非托管钱包进行的点对点（P2P）转账，这使得资产能够在个人之间直接移动，而无需通过受监管中介机构。FATF并非呼吁制定新规则，而是要求更严格地执行其现有标准，特别是建议15。该组织敦促各国确保稳定币发行方和服务提供商进行适当的客户尽职调查和交易监控，以弥补这些执法漏洞。
各国监管机构已开始采取具体的执法行动作为回应。印度提供了一个关键的案例研究，其金融情报机构（FIU-India）已下令关闭85个与不合规离岸虚拟资产服务提供商相关的网站URL。此举是在印度于2022年对加密货币转账征收1%的税后，交易行为发生显著变化之后采取的，该税将大量交易从国内交易所推向未注册的离岸平台。
为应对这一趋势，印度正在提升其技术能力，创建本土的“虚拟资产实验室”以检测和监控高风险离岸平台。此外，印度政府于2023年7月成立了一个多机构的“虚拟资产联络小组”，汇集了执法部门、情报机构和监管机构，以协调国家战略来应对这些新兴的金融风险。这种积极的执法模式表明对在既定监管范围之外运营的加密平台越来越不容忍。