El Departamento de Justicia de EE. UU. sopesa el fin anticipado del monitoreo de cumplimiento de Binance vinculado a un acuerdo de $4.3 mil millones

Según se informa, el intercambio de criptomonedas Binance está en conversaciones con el Departamento de Justicia de EE. UU. para posiblemente terminar su supervisión de cumplimiento de tres años, derivada de un acuerdo de $4.3 mil millones en 2023 por fallas en la lucha contra el lavado de dinero, lo que señala posibles cambios en la supervisión regulatoria.

Resumen Ejecutivo

Según se informa, el intercambio de criptomonedas Binance está en conversaciones con el Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) para posiblemente terminar su supervisión de cumplimiento de tres años, una condición clave de su acuerdo de $4.3 mil millones en 2023. Este desarrollo señala una posible recalibración de las supervisiones corporativas por parte del DOJ y podría aliviar la presión regulatoria sobre el intercambio, aunque mantiene la supervisión de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro.

El Evento en Detalle

Binance Holdings Ltd. admitió en 2023 haber fallado en prevenir el lavado de dinero, lo que llevó a una multa récord de $4.3 mil millones y la imposición de una supervisión de cumplimiento independiente de tres años. La sanción financiera incluyó $2.51 mil millones en confiscación y una multa penal de $1.81 mil millones. El intercambio se declaró culpable de violaciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA), no registrarse como un negocio de transmisión de dinero y la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional (IEEPA). El fundador Changpeng Zhao (CZ) cumplió una sentencia de prisión de cuatro meses en relación con el acuerdo. Los fiscales ahora están considerando si relajar este requisito de supervisión. Esta revisión es parte de una reevaluación más amplia de las supervisiones corporativas, una herramienta estándar en los acuerdos del DOJ para problemas como el soborno y el fraude financiero. Si bien las supervisiones tienen como objetivo prevenir la mala conducta recurrente, el jefe de la División Penal del DOJ, Matthew Galeotti, ha reconocido la tensión entre sus ventajas y los costos y las interrupciones asociadas.

Implicaciones para el Mercado

La posible terminación anticipada de la supervisión del DOJ sobre Binance podría sentar un precedente significativo sobre cómo se aplica la supervisión corporativa dentro del sector de las criptomonedas. Para Binance, deshacerse de un monitor de cumplimiento clave podría mejorar la flexibilidad operativa, aunque el intercambio permanece bajo una supervisión separada ordenada por FinCEN. Este cambio se alinea con los cambios recientes en la política de aplicación corporativa del DOJ, introducida en mayo de 2025, que enfatiza la auto-revelación voluntaria y recalibra la imposición y terminación de las supervisiones para centrarse en la practicidad. Empresas bajo supervisión, como NatWest Group Plc y Austal USA, han visto previamente sus requisitos de supervisión sustituidos por obligaciones mejoradas de informes de cumplimiento. Un resultado así para Binance destacaría un movimiento hacia mecanismos de supervisión alternativos.

Contexto más Amplio

El acuerdo de 2023 de Binance surgió de acusaciones de que priorizó el crecimiento y las ganancias sobre el cumplimiento de la ley estadounidense, permitiendo que fondos ilícitos fluyeran a través de su plataforma. La estrategia inicial de la compañía implicó atraer clientes de alto volumen, incluidos los de EE. UU., sin implementar controles anti-lavado de dinero (AML) adecuados o prevenir transacciones con jurisdicciones sancionadas. El panorama político más amplio, particularmente bajo la administración Trump, ha visto un cambio hacia políticas favorables a las criptomonedas, incluida la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) pausando o abandonando investigaciones sobre empresas de criptomonedas. Las discusiones en curso reflejan el enfoque actualizado del DOJ para la aplicación corporativa, que considera la gravedad de la mala conducta, la probabilidad de recurrencia y la solidez del programa de cumplimiento de una empresa al evaluar las supervisiones. Si bien el DOJ no ha llegado a una decisión final, cualquier ajuste a la supervisión de Binance representaría un desarrollo notable en la acción de aplicación más grande contra un intercambio de criptomonedas hasta la fecha, influyendo en las expectativas de cumplimiento futuras en todo el ecosistema Web3.

fuente:

[1] Binance en conversaciones con el Departamento de Justicia para poner fin al monitoreo de cumplimiento: Bloomberg - Blockworks[2] Binance y su CEO se declaran culpables de cargos federales en un acuerdo de $4 mil millones[3] El fundador de Binance, 'CZ', saldrá de prisión el viernes, 2 días antes - Cryptopolitan

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Sep 16 2025, 17:33

Grove se compromete a aportar 50 millones de dólares al Fondo de Crédito Tokenizado Anemoy Apollo

Grove ha comprometido 50 millones de dólares con el Fondo de Crédito Diversificado Apollo Tokenizado de Anemoy, lo que representa un paso significativo hacia la adopción institucional y el crecimiento dentro del sector de Activos del Mundo Real. Resumen Ejecutivo La firma de infraestructura de crédito institucional Grove ha comprometido una inversión ancla de 50 millones de dólares en el Fondo de Crédito Diversificado Apollo Tokenizado de Anemoy (ACRDX). Este movimiento, facilitado por Plume y Centrifuge, tokeniza una porción de la estrategia de crédito privado diversificado de Apollo Global Management. Se anticipa que esta inversión acelerará el crecimiento del sector de Activos del Mundo Real (RWA), atraerá a instituciones financieras tradicionales adicionales a la tokenización y, potencialmente, aumentará la liquidez y utilidad de los protocolos centrados en RWA. El Evento en Detalle Grove, un protocolo de infraestructura de crédito de grado institucional, ha realizado una inversión ancla de 50 millones de dólares en ACRDX. Este fondo alimentador tokenizado proporciona acceso nativo de blockchain a las estrategias de crédito privado y público global de Apollo. ACRDX será accesible para inversores institucionales a través de las bóvedas Nest Credit de Plume bajo el ticker nACRDX. Centrifuge proporciona la infraestructura para la tokenización y gestión de fondos, mientras que Plume ofrece el entorno blockchain optimizado para RWA. Chronicle ha sido seleccionado para los servicios de oráculo, y Wormhole proporcionará conectividad entre cadenas para el fondo. Mecanismos Financieros El Fondo de Crédito Diversificado Apollo Tokenizado de Anemoy (ACRDX) está estructurado como un fondo alimentador, tokenizando el Fondo de Crédito Diversificado existente de Apollo. Este fondo agrupa exposiciones de crédito globales diversificadas, que abarcan préstamos corporativos directos, préstamos respaldados por activos, crédito con buen rendimiento y crédito en mora, en participaciones tokenizadas. Estas participaciones se distribuyen en las bóvedas Nest Credit de Plume, con el objetivo de proporcionar a los inversores basados en blockchain un acceso más rápido y transparente a estas estrategias. Los defensores del fondo afirman que la tokenización reduce los requisitos de inversión mínima, acelera los procesos de liquidación y ofrece informes en cadena más claros, al tiempo que mantiene una supervisión profesional y estructuras de gobernanza. Estrategia Empresarial y Posicionamiento en el Mercado Apollo Global Management, un gestor de activos con más de 600 mil millones de dólares en activos, ha explorado activamente la integración de blockchain. 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Centrifuge proporciona la infraestructura para tokenizar y gestionar el fondo, Plume ofrece el entorno blockchain optimizado para RWA, y Grove sirve como la autopista de capital necesaria para desbloquear el acceso a oportunidades de crédito diversificadas en cadena."

Sep 16 2025, 17:29

Sentient asegura ronda de inversión semilla de $85 millones para el lanzamiento de su ecosistema de IA componible de código abierto

Sentient, respaldado por Founders Fund y otros inversores importantes, lanzó un ecosistema de IA componible de código abierto con una exitosa ronda de financiación semilla de $85 millones. Resumen Ejecutivo Sentient, una plataforma de desarrollo de inteligencia artificial de código abierto, ha lanzado su ecosistema de IA componible tras una ronda de financiación semilla de $85 millones. La ronda fue codirigida por Founders Fund, Pantera Capital y Framework Ventures, con contribuciones adicionales de inversores como Arrington Capital, Delphi Digital y Robot Ventures. Esta iniciativa tiene como objetivo democratizar el desarrollo de la IA fusionando SocialFi, agentes de IA y la coordinación impulsada por blockchain, integrándose con múltiples redes de blockchain como Base, BNB Chain, Polygon, Arbitrum, Celo y Near. 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El enfoque del proyecto en empoderar a los desarrolladores de IA de código abierto a través de la alineación económica y las estructuras descentralizadas presenta un desafío directo al dominio centralizado observado en el panorama tradicional de la IA. Comentario de Expertos Los fundadores de Sentient articulan una visión para un ecosistema de IA más equitativo. "Estamos en una era que recuerda el panorama del software de código cerrado de 1995", afirmó la compañía, enfatizando que "actualmente, el dominio de la IA de código cerrado ha centralizado un inmenso poder en unas pocas organizaciones." Joey Krug, socio de Founders Fund, destacó el problema que Sentient busca resolver: "Actualmente, cualquiera puede simplemente copiar modelos sin pagar por ellos y Sentient tiene como objetivo resolver este problema de incentivos que desincentiva la IA de código abierto." El diseño de la plataforma, que recompensa a los nodos y agentes por el tráfico real y las contribuciones de servicio en lugar de la participación pasiva, tiene la intención de fomentar el crecimiento orgánico de la red y evitar la monopolización. Contexto Más Amplio El lanzamiento de Sentient llega en un momento en que la inversión financiera en IA descentralizada está ganando impulso. Mientras que las Grandes Tecnológicas gastaron un estimado de $364 mil millones en 2024 en IA, las startups de IA descentralizada recaudaron colectivamente $436 millones el año anterior, un aumento de tres veces. Esta disparidad subraya el ecosistema de retadores incipiente pero en crecimiento. Sentient se posiciona en la intersección de Web3, IA y edge computing, abogando por infraestructuras de borde descentralizadas para manejar la escala y las demandas en tiempo real de los agentes de IA. La plataforma tiene la intención de admitir una amplia gama de aplicaciones, desde comunidades de SocialFi que crean agentes de IA hasta atención médica para bancos de datos seguros y ciudades inteligentes para la gestión predictiva de energía, con el objetivo de democratizar el valor económico en el panorama de la IA en evolución. Este desarrollo sugiere un posible cambio hacia agentes activos e inteligentes capaces de navegar las complejidades de Web3 en nombre de los usuarios, yendo más allá de los asistentes de IA pasivos.

Sep 16 2025, 17:03

Real World Crypto 2025: La influencia de Web3 crece en medio de los avances en pruebas de conocimiento cero y el escrutinio de seguridad

La conferencia Real World Crypto 2025 destacó el creciente impacto de Web3 en la criptografía, mostrando avances en pruebas de conocimiento cero para identidad y escalabilidad, junto con discusiones críticas sobre vulnerabilidades de seguridad y los desafíos de implementación de las monedas digitales de bancos centrales. Resumen Ejecutivo Real World Crypto (RWC) 2025, celebrada en Sofía, Bulgaria, del 26 al 28 de marzo, marcó un cambio significativo con la investigación de Web3 ejerciendo una influencia creciente en el espacio más amplio de la criptografía. La conferencia se centró en los avances en pruebas de conocimiento cero (ZKP) para sistemas de identidad y escalabilidad de blockchain, al tiempo que abordó vulnerabilidades de seguridad críticas dentro de las tecnologías ZK y examinó las complejidades de las implementaciones de monedas digitales de banco central (CBDC). El Evento en Detalle La 14ª conferencia anual Real World Crypto, tradicionalmente centrada en aplicaciones criptográficas no relacionadas con blockchain, presentó numerosas ponencias relacionadas con el ecosistema Web3. Una tendencia notable fue el creciente interés en utilizar sistemas de prueba sucintos modernos (SNARKs) para interactuar con sistemas criptográficos heredados, lo que indica una oportunidad de integración mutua entre la criptografía establecida y las innovaciones de Web3. Las discusiones clave se centraron en la aplicación de pruebas de conocimiento cero para la identidad digital, particularmente en el contexto de la Cartera de Identidad Digital de la UE (EUDI). Las vulnerabilidades de seguridad prácticas también fueron un tema destacado, incluyendo un Last Challenge Attack específico identificado en los verificadores de PlonK y varios ataques de canal lateral de tiempo de caché que afectan a las bibliotecas de prueba ZK. Además, se presentaron los hallazgos de una comisión patrocinada por la UE que evaluó la viabilidad de un Euro Digital CBDC, describiendo las posibles ventajas de los modelos UTXO y desafíos como el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales (AML). Otras charlas relacionadas con Web3 cubrieron plataformas como Ligetron, zkLogin en Sui y los fundamentos teóricos de los SNARKs modernos. Avances Técnicos y Deconstrucción de la Seguridad Pruebas de Conocimiento Cero en Sistemas de Identidad La Cartera de Identidad Digital de la UE (EUDI), de implementación obligatoria para 2026, tiene como objetivo transformar la interacción de los ciudadanos con los servicios digitales. El Dr. Jonas Gross, CEO de Hakata, señaló que las ZKP "podrían ser la clave para mejorar la privacidad y la seguridad" dentro de este marco. La Cartera EUDI integra la Divulgación Selectiva y las ZKP, lo que permite a los usuarios probar criptográficamente atributos, como ser mayor de 18 años, sin revelar datos personales específicos como una fecha de nacimiento exacta. Thierry Breton, Comisario de Mercado Interior de la UE, afirmó que la cartera "revolucionará la forma en que los ciudadanos y las empresas europeas se relacionan con los servicios en línea al integrar sin problemas la comodidad, la seguridad y la privacidad". Estas carteras se basan en los principios eIDAS 2.0 y de Identidad Soberana (SSI), con las claves privadas que permanecen en el dispositivo dentro de enclaves seguros. Por separado, el zkLogin de Mysten Labs en la blockchain Sui utiliza tokens de identidad de plataformas conocidas como Google y Facebook para la autenticación. Este sistema aprovecha las ZKP para ocultar el vínculo entre las identidades fuera de la cadena y en la cadena de un usuario. Si bien utiliza SNARKs Groth16, la velocidad de generación de pruebas en los dispositivos del usuario final sigue siendo un desafío de desarrollo continuo. Vulnerabilidades de SNARK OpenZeppelin identificó una vulnerabilidad crítica, denominada Last Challenge Attack, durante una auditoría del verificador PlonK de Linea. Este exploit surge de una aplicación incorrecta de la transformación Fiat-Shamir, lo que podría permitir a un probador malicioso forjar pruebas para transiciones de estado inválidas. En el contexto de un rollup ZK en Ethereum, un ataque de este tipo podría permitir el robo de todos los activos al forjar una prueba para una transición de estado inválida. Si bien el problema se comunicó y se solucionó rápidamente, destaca que la transformación Fiat-Shamir es una fuente común de vulnerabilidades de seguridad en los sistemas zkSNARK. El cumplimiento de las especificaciones estándar, que dictan la derivación de desafíos de toda la transcripción, es crucial para prevenir tales exploits. Hoja de Ruta de la Privacidad de Ethereum Ethereum está abordando activamente los desafíos de privacidad a través de una hoja de ruta estructurada en torno a Escrituras Privadas, Lecturas Privadas y Pruebas Privadas. Las iniciativas incluyen Plasma Fold, un diseño experimental de Capa 2 que utiliza el plegado de conocimiento cero para la escalabilidad y la privacidad, y Kohaku, una prueba de concepto de billetera diseñada para admitir de forma nativa el envío de privacidad a través de grupos de privacidad. También se están realizando esfuerzos para desarrollar estándares de credenciales que preserven la privacidad y billeteras zk-snark modulares. Implicaciones Estratégicas y de Mercado Más Amplias Integración del Ecosistema Web3 La conferencia Real World Crypto 2025 confirmó una convergencia creciente de la investigación de Web3 con la criptografía más amplia, sugiriendo una integración más profunda en los sistemas digitales convencionales. Yael Kalai del MIT contribuyó a esta discusión al proporcionar una visión general de los fundamentos teóricos de los SNARKs modernos, reforzando su papel fundamental. Cambio de Paradigma de la Identidad Digital La Cartera EUDI representa un movimiento estratégico significativo por parte de la Unión Europea hacia la identidad digital auto-soberana, lo que podría establecer un estándar global para las credenciales digitales que preserven la privacidad. Esta iniciativa transforma la forma en que los ciudadanos interactuarán con los servicios digitales y administrarán los datos personales. Monedas Digitales de Bancos Centrales (CBDC)s La exploración del Banco Central Europeo de blockchains públicas como Ethereum y Solana para un euro digital destaca un cambio estratégico en el pensamiento regulatorio. Se espera una decisión sobre la emisión para finales de 2025. Este movimiento también tiene como objetivo contrarrestar el dominio de las stablecoins vinculadas al dólar estadounidense dentro del panorama financiero de la UE. Imperativos de Seguridad La vulnerabilidad PlonK enfatiza la necesidad crítica de auditorías continuas y el cumplimiento de estándares criptográficos robustos. Tales prácticas de seguridad rigurosas son esenciales para mantener la confianza y permitir la adopción generalizada de las tecnologías de prueba de conocimiento cero en aplicaciones financieras y otros sistemas digitales sensibles. Perspectivas a Largo Plazo Los avances discutidos en RWC 2025 están preparados para fomentar aplicaciones blockchain más escalables, privadas y seguras. Se espera que esta trayectoria influya en tendencias de adopción más amplias y facilite la integración de tecnologías descentralizadas con infraestructuras financieras tradicionales, impactando la privacidad y la identidad en varios sistemas digitales.