科罗拉多州法院裁定牧师Eli Regalado及其妻子Kaitlyn Regalado通过其INDXcoin加密货币欺诈了300多名投资者339万美元，影响了市场信任。

执行摘要

科罗拉多州法院裁定，在线牧师Eli Regalado及其妻子Kaitlyn Regalado实施了一项涉及INDXcoin和Sumcoin的339万美元加密货币欺诈计划。这对夫妇向他们的基督教社区推销这些数字资产，声称受到神圣指示，但被发现滥用至少130万美元的投资者资金用于个人奢侈开支，而这些代币本身则被认定一文不值。这项判决凸显了监管机构对加密货币项目日益严格的审查，特别是那些采用欺骗性营销手段的项目。

事件详情

丹佛地区法院法官Heidi L. Kutcher裁定科罗拉多州证券专员胜诉，认定Regalado夫妇创建、推广并向基督教社区成员出售了INDXcoin和Sumcoin。该计划从2022年6月持续到2023年4月，仅INDXcoin就从300多名个人那里筹集了约320万美元，总投资者损失达339万美元。

Regalado夫妇运营着自己的在线加密货币交易所Kingdom Wealth Exchange (KWE)，通过该交易所提供INDXcoin。他们声称“上帝”指示他们创建和出售代币，并向投资者承诺财富，以此瞄准基督教社区。尽管有这些说法，科罗拉多州证券司的调查人员发现这对夫妇在加密货币方面没有先前的经验。据报道，第三方审计师的报告将INDXcoin代码描述为不安全、不稳定且存在技术问题。法院最终认定这些代币缺乏流动性且几乎一文不值。

法庭上提交的证据表明，Regalado夫妇挪用了至少130万美元的投资者资金，用于支持奢华生活方式，包括购买奢侈手袋、度假和房屋装修。

市场影响

这项裁决对加密货币市场的声誉产生了重大影响，特别是在投资者保护和监管监督方面。该案件凸显了特定社区容易受到“亲和诈骗”的攻击，诈骗者利用群体（例如宗教社区）内的共同信任进行欺诈。法院的判决为针对欺诈性加密计划采取更多法律行动树立了先例，并可能导致对代币发行和营销制定更严格的指导方针，特别是针对吸引小众社区的项目。

科罗拉多州证券司专员Tung Chan表示：“Regalado夫妇是21世纪的假先知，他们利用加密货币这项新兴且有前景的技术，实施了一场老式的诈骗，受害者包括他们的教徒和其他人。”此案再次强调了需要强有力的州级监管执法，以保护小投资者免受数字资产领域新兴证券欺诈形式的侵害。

更广阔的背景

对Regalado夫妇的起诉符合对加密货币市场日益严格监管审查的更广泛趋势。包括**北美证券管理者协会 (NASAA)**在内的监管机构已将加密诈骗和亲和诈骗列为投资者面临的主要威胁。州证券监管机构正在积极评估法律和政策，并对参与欺诈性加密相关产品的个人和公司提起执法案件。这项持续的执法工作旨在减轻市场滥用和欺诈等风险，为合法的数字资产项目创造一个更透明、更安全的环境，同时清除冒充真正投资的欺诈计划。