澳大利亚利用AUSTRAC的新权力打击加密货币ATM

执行摘要

澳大利亚内政部长托尼·伯克宣布了针对加密货币ATM的新监管措施，理由是它们与洗钱、欺诈和儿童剥削有关。拟议的立法旨在授予AUSTRAC限制或禁止这些设备的权力，这标志着该国加密货币监管格局的重大转变。

事件详情

周三，澳大利亚内政部长托尼·伯克宣布了旨在遏制加密货币ATM运营的新规定。他将这些机器归类为与洗钱、各种形式的欺诈和儿童剥削直接相关的“高风险产品”。该声明是一项旨在引入广泛新权力以打击金融犯罪的更广泛举措的一部分。在过去六年里，澳大利亚的加密货币ATM数量从23台激增至2,000多台，其中仅悉尼就有500多台，墨尔本和布里斯班各有约300台。金融情报机构AUSTRAC估计，每年约有15万笔交易发生，每年通过澳大利亚加密货币ATM流转的资金约为2.75亿澳元。AUSTRAC加密任务组的调查显示，最活跃的加密货币ATM用户85%的交易与诈骗或洗钱中介有关。此外，50-70岁的个人按价值计算是最大的用户群体，占近**72%**的交易，并被认为是受诈骗最脆弱的人群。

财务机制

拟议立法改革的核心是授权AUSTRAC首席执行官限制或禁止特定的“高风险产品、服务或交付渠道”。这项修正案旨在为AUSTRAC提供额外的工具，以减轻洗钱风险，加密货币ATM因其能够将现金转换为可快速、匿名地跨境转移的数字货币而受到明确的针对。AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯表示，这些变化将使该机构能够更迅速地适应不断变化的风险环境。尽管部长没有具体说明是否会完全禁止这些机器，但起草的立法将赋予AUSTRAC自由裁量权，以实施重大限制或彻底禁止。这一监管框架建立在现有的反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CTF）制度之上，该制度要求企业管理洗钱风险。

商业策略与市场定位

澳大利亚政府的举动使其跻身于考虑更严格监督加密货币ATM运营的全球司法管辖区之列。例如，在美国，已引入“2025年加密货币ATM欺诈预防法案”，该法案提议要求运营商向财政部长注册，强制披露，显著的欺诈警告，实物收据，反欺诈政策以及对新客户的交易上限。澳大利亚的行动，包括此前AUSTRAC撤销运营商许可证和对整个行业实施5,000澳元交易上限等监管压力，表明其持续努力将加密货币行业纳入更受控制的监管范围。这与行业更广泛地寻求政治支持和更宽松监管环境的推动形成对比，尤其是在加密资产报告框架（CARF）和更新的ASIC许可指南方面。针对加密货币ATM反映了一种解决金融系统特定感知漏洞的策略。

市场影响

澳大利亚这些拟议法规的直接影响可能是加密货币ATM使用量的减少和新安装的潜在停止。对于加密货币ATM运营商而言，这对其在该国的商业模式和扩张计划构成了重大挑战。从长远来看，澳大利亚的积极立场可能会为其他国家收紧对类似加密货币接入点的监管树立先例。这可能会影响数字货币的流动性和可访问性，特别是对于依赖此类服务的小额交易和无银行账户的个人。然而，通过遏制非法活动，这些措施也可能有助于改善加密货币行业的整体声誉和合法性，促进主流金融机构和监管机构之间更大的信任。通过这些渠道关注预防洗钱和欺诈，突显了全球对Web3生态系统加强监管的趋势，可能会通过降低与不受监管的加密货币接入点相关的感知系统性风险来影响投资者情绪。

专家评论

AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯评论了持续存在的风险，指出：“我们仍然看到一些渠道存在不可接受的洗钱风险。”他强调了新权力Z的重要性，并指出：“拥有这样的权力使首席执行官能够以更积极的方式适应不断变化的风险环境。”托马斯特别强调了加密货币交易融入洗钱方法以及加密货币ATM因其能够促进现金到数字货币的即时和几乎匿名转换而带来的日益增长的风险。

更广泛的背景

此次对加密货币ATM的监管打击发生在澳大利亚对加密货币行业日益严格审查的更广泛背景下。联邦财政部已启动关于实施**加密资产报告框架（CARF）的磋商，旨在改善对当地税法的遵守并阻止逃税。澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）也更新了其信息表225（INFO 225），为2001年《公司法》应用于加密货币和数字资产提供了更清晰的指导，包括澳大利亚金融服务许可证（AFSL）**的要求。此外，2024年6月，澳大利亚政府对在线赌博实施了信用卡禁令，其中争议性地将数字货币作为支付方式，反映出广泛的监管推动，旨在减轻各种数字金融活动中的金融风险。