美國參議員要求就摩根大通與傑弗瑞·愛潑斯坦的歷史關係舉行國會聽證會，包括執行長傑米·戴蒙的證詞，引發了對監管 oversight 和對金融業潛在影響的擔憂。

參議員要求就摩根大通與愛潑斯坦的關係作證

週二，美國股市收盤時，金融業受到了高度關注，此前一群民主黨參議員呼籲就摩根大通公司與傑弗瑞·愛潑斯坦的歷史關係舉行國會聽證會。增加審查力度的要求凸顯了對銀行盡職調查和合規流程的持續質疑，特別是針對高淨值客戶。

事件詳情：呼籲問責

十名民主黨參議員組成的小組已正式敦促國會對摩根大通在傑弗瑞·愛潑斯坦於2008年因性侵犯罪被定罪後仍維持其客戶關係長達約15年的決定展開聽證。參議員伊麗莎白·沃倫（馬薩諸塞州民主黨籍），參議院銀行委員會的知名人士，正在倡導摩根大通首席執行官傑米·戴蒙和其他高級管理人員提供宣誓證詞。這些擬議調查的主要目的是確定他們對愛潑斯坦犯罪活動的了解程度，以及內部警告是否得到了充分處理或被故意忽視。摩根大通最終於2013年切斷了與愛潑斯坦的關係。

內部文件和報告顯示，愛潑斯坦被視為摩根大通的「珍貴客戶」，存款超過2億美元，並為銀行帶來了可觀的費用。記錄顯示，摩根大通為愛潑斯坦、其關聯公司和個人設立了至少134個賬戶，處理了超過11億美元的電匯和現金提款。至關重要的是，據報導，其中許多交易被銀行的反洗錢（AML）工作人員標記為潛在的人口販運指標。儘管有這些危險信號，高級管理人員據稱抵制切斷關係。例如，當時的法律總顧問斯蒂芬·卡特勒據報導在2011年警告說，愛潑斯坦「不應該成為客戶」。與愛潑斯坦賬戶相關的決定有時被標記為「待戴蒙審查」，儘管首席執行官傑米·戴蒙後來作證說，直到2019年他才回憶起知道愛潑斯坦的客戶身份。在與摩根大通的關係結束後，愛潑斯坦將1.76億美元轉至德意志銀行。

市場反應和更廣泛背景分析

圍繞摩根大通（JPM）的即時市場情緒預計將看跌或不確定，並可能伴隨高波動性。雖然更廣泛的金融板塊依然強勁，但國會審查的加劇可能會增加摩根大通的法律和聲譽成本。2023年，該銀行支付了2.9億美元，以解決約200名愛潑斯坦受害者提出的索賠，並向美屬維爾京群島額外支付了7500萬美元，以解決相關訴訟。儘管達成了這些和解，但該銀行尚未面臨直接的監管行動，高管也未被解職。

摩根大通公司作為全球最大的金融機構之一，管理著近4萬億美元的資產，市值約為8338.6億美元。該公司財務狀況強勁，過去12個月的收入為1756.6億美元，一年增長率為11.4%。其淨利潤率為32.18%，每股收益（EPS）報告為19.49美元，同比增長16.4%。儘管過去三年發行了416億美元的新債務，該銀行仍保持著1.36的可控債務股本比。這種潛在的財務實力為應對當前的逆風提供了緩衝，但持續的公眾和政治壓力是一個重要的風險因素。

展望未來：監管格局和合規重點

對摩根大通過去與愛潑斯坦交易的重新關注凸顯了不斷發展和收緊的反洗錢（AML）法規。包括金融行動特別工作組（FATF）在內的全球監管機構正在不斷更新建議，以打擊金融犯罪。未來的監管變化預計將加強受益所有權透明度，將FATF旅行規則擴展到更多司法管轄區，並提高盡職調查（EDD）標準，特別是針對高風險交易。金融機構越來越被鼓勵採用**人工智能（AI）和機器學習（ML）**以實現更有效的反洗錢合規，包括自動化交易監控和基於風險的客戶盡職調查。

國會持續對摩根大通施加壓力，嚴酷地提醒所有金融機構，健全的合規框架、嚴格的客戶 onboarding 流程以及警惕的監控對於防止金融系統被用於非法活動至關重要。這些潛在聽證會的結果可能會影響未來的監管執法，並為金融服務業的問責制樹立先例。