Edgen Stock·Mar 19 2026, 02:10私人銀行和財富管理機構正日益提供非金融禮賓服務，超越投資建議，管理客戶的整體生活方式。這一策略轉變旨在確保客戶忠誠度並留住資產，因為大規模的世代財富轉移正在重塑該行業。
財富管理行業正迅速從單純的金融投資組合管理擴展到全面的生活方式服務。研究公司Cerulli Associates 2025年的一份報告顯示，服務高淨值人士的財富管理機構中，近一半現在提供禮賓服務，這比2024年的35%有了顯著增長。這些服務旨在滿足全球最富裕家庭的各種需求，從預訂最後一刻的私人飛機和管理度假物業，到支付賬單和處理婚前協議。這種策略性擴張是對預期中的世代財富轉移的直接回應，預計未來幾年這一轉移將超過100萬億美元。各公司正在增加這些高端服務，以在客戶將其資產傳給子女時留住資產，並吸引下一代超級富豪。
領先的機構正在建立正式的結構來提供這些特權。9月，摩根大通私人銀行推出了其「生活方式服務」平台，將其客戶——估計包括超過一半的美國億萬富翁——與經過審查的供應商聯繫起來，提供家政人員、藝術品估價和私人航空服務。該銀行在2022年收購豪華旅遊公司Valerie Wilson Travel進一步整合了這些能力，使其能夠規劃複雜的跨代旅行。這些服務與其說是為了直接收入，不如說是為了建立忠誠度。正如摩根大通家族辦公室業務的全球聯席主管William Sinclair所指出的，使用該平台的客戶可以獲得折扣和更少的禁行日期。「即使是億萬富翁也喜歡折扣，」Sinclair說。
對於財富管理機構而言，核心業務仍然是投資建議，但生活方式服務已成為客戶留存的關鍵工具。例如，Edward Jones最近為其擁有超過1000萬美元資產的客戶推出了私人客戶服務，正在承擔延伸到個人協助的角色。Edward Jones的行為科學家Ashley Agnew回憶起在之前的一個職位上是「五隻狗的緊急聯絡人」，突顯了客戶關係的全面性。這種演變滿足了富裕家庭日益增長的複雜需求，他們通常會設立專門的家族辦公室來管理其財務和個人事務。透過提供家族辦公室通常會處理的服務，財富管理機構更深入地融入客戶的生活，使其諮詢關係不可或缺。