巴基斯坦成立加密貨幣犯罪調查單位 作為第三大採用市場

巴基斯坦聯邦調查局成立專責加密貨幣調查單位，針對透過數位資產進行的洗錢及恐怖主義融資行為進行監管與打擊。

巴基斯坦聯邦調查局（FIA）在其新設的國家指揮與控制中心內成立專責加密貨幣調查單位，鎖定透過虛擬貨幣進行的洗錢與恐怖主義融資活動。

「該單位將調查加密貨幣的犯罪用途，而巴基斯坦虛擬資產監管局（PVARA）仍負責數位資產的監管工作，」FIA 反恐部門主管 Muhammad Athar Waheed 博士向《黎明報》表示。他呼籲國家網絡犯罪調查局與緝毒局也設立類似單位，以應對加密貨幣在網絡犯罪與毒品交易中的使用。

NC3 中心將 FIA 的金融犯罪打擊工具整合至單一平台，包括反洗錢與虛擬貨幣調查部門、國際刑警協調點，以及開源情報、網絡巡邏與暗網調查等單位。Waheed 表示，目前正在草擬新規則，以確保調查能在特定時限內完成。

此一執法行動為伊斯蘭堡提供了與其監管野心相匹配的執法力量——即便該國宗教學者仍在辯論加密貨幣是否符合伊斯蘭教法。PVARA 主席 Bilal bin Saqib 已請求 Karachi 神學院區分投機型代幣與資產支持型工具（如全準備金穩定幣及區塊鏈紀錄的伊斯蘭債券），並向路透社表示，巴基斯坦有潛力「在符合伊斯蘭教法的數位金融領域引領全球」。

監管推進遇上宗教不確定性

巴基斯坦在 Chainalysis 2025 全球加密貨幣採用指數中排名第三，政府已積極推動該產業的正規化。伊斯蘭堡解除長達八年的加密貨幣銀行禁令，於 2025 年 7 月成立巴基斯坦虛擬資產監管局，開始推進包括幣安及 HTX 在內的交易所牌照審核，並探索將國家資產代幣化。

該國也將加密貨幣外交納入對美關係，與川普家族旗下的加密貨幣企業 World Liberty Financial 的關聯公司達成協議，探索使用其 USD1 穩定幣進行跨境支付。

然而，這項擁抱加密貨幣的舉措在六月遭遇阻力。具影響力的 Karachi 神學院裁定，根據伊斯蘭教法，加密貨幣不構成「財富」，因此不是有效的支付工具。這項教令為政府計畫蒙上陰影，但 Saqib 主張，全準備金穩定幣等資產支持型代幣應與純投機型工具區別對待。

雙軌執法模式

FIA 的這個單位讓巴基斯坦在發牌制度之外，同時具備執法架構——這種雙軌制做法與新加坡及阿拉伯聯合大公國等司法管轄區的策略一致，這些地區的監管機構同時建立了推廣與執法兩種職能。隨著該單位正式運作、PVARA 開始核發交易所牌照，巴基斯坦正同步建構加密貨幣監管體系的兩大支柱，儘管數位資產是否符合伊斯蘭教法的問題仍未解決。

本文僅供資訊參考，不構成投資建議。