向伊朗支付加密貨幣面臨美國兩家機構制裁風險

區塊鏈情報公司 Chainalysis 警告稱，航運公司若使用加密貨幣支付伊朗的潛在過境費，可能會面臨嚴重的制裁風險，因為美國當局可能將此類付款解釋為對受制裁政權的物質支持。

Chainalysis 高級情報分析師 Kaitlin Martin 在接受 Cointelegraph 採訪時表示：「這樣做可能帶來重大的制裁違規風險，因為伊朗革命衛隊受到多個司法管轄區的制裁，且伊朗受到美國的全面制裁。」

在此警告之前，有報導稱伊朗可能尋求通過數位貨幣收取關鍵水道的通行費。儘管加密貨幣在傳統金融體系之外運作，但 Martin 指出，其透明的性質使其成為規避制裁的糟糕選擇。調查人員可以在區塊鏈上追蹤資金流向變現點，從而凍結資產。

這一特定警告與美國政府對數位資產領域非法融資的更廣泛監管打擊相一致。美國財政部金融犯罪執法局 (FinCEN) 和外國資產控制辦公室 (OFAC) 最近提議了一項聯合規則，要求穩定幣發行方實施全面的、基於風險的反洗錢 (AML) 和制裁合規計劃。

行為模式

據報導，德黑蘭已擴大了數位資產（尤其是穩定幣）的使用，以促進石油和武器貿易。這遵循了在其他受制裁國家看到的模式。例如，俄羅斯在 2022 年入侵烏克蘭並受到經濟限制後，也使用了數位代幣來促進跨境貿易。

然而，公共區塊鏈的透明度提供了這些交易的永久記錄。 Martin 強調了分析公司和政府機構追蹤資金流向的能力，她說：「在許多方面，加密貨幣實際上比傳統的規避制裁方法更容易追蹤。」

美國更廣泛的監管推動

提議的 FinCEN 和 OFAC 規則旨在執行《GENIUS 法案》的條款，旨在使穩定幣發行方達到其他金融機構所要求的合規標準。該規則將要求「許可的支付穩定幣發行方」建立防止洗錢和恐怖主義融資的計劃，進行風險評估，並報告可疑活動。

此舉表明，美國監管機構正在積極堵塞加密生態系統內非法融資的潛在漏洞。對於航運公司而言，這意味著使用任何數位資產向伊朗付款都有很大概率被發現並受到嚴厲處罰，這進一步印證了 Chainalysis 的指導建議。

本文僅供參考，不構成投資建議。