加州因逾1.4萬項違規關閉42台加密貨幣ATM

加州監管機構已命令 Hermes Bitcoin 關閉其 42 個數字資產終端，並永久停止在該州的運營。此前，該公司就 2024 年 1 月 1 日以來超過 1.4 萬項有記錄的違反州金融法律的行為達成了和解。

「該公司涉及多項違規行為，包括交易限額、費用、披露、收據以及反洗錢合規，」金融保護與創新局 (DFPI) 在 5 月 18 日公布的和解協議中表示。

和解協議詳細列出了 3,000 多筆費用超過州法定上限的交易，以及 14,120 起違規收據案例。DFPI 表示，Hermes 還涉嫌接受每位客戶每天超過 1,000 美元的限額，且未能收集必要的身份識別資訊。

針對 Hermes 的行動（該公司必須在 2026 年 5 月 20 日前關閉所有終端）反映了全國範圍內對加密貨幣 ATM 更加嚴厲的監管姿態。此前，明尼蘇達州也發布了類似的州級禁令，主要運營商 Bitcoin Depot 近期也申請了破產。

加州對加密貨幣服務終端的廣泛打擊

此次執法行動源於加州的《數位金融資產法》(DFAL)，該法律為數位資產終端運營商建立了正式的監管框架。法律要求獲得許可，並將費用限制在 5 美元或交易金額 15% 中的較高者，同時將每人每天的交易額限制在 1,000 美元以內。

根據 DFPI 的說法，以 Hermes Bitcoin 名義運營的運營商 Anh Management, LLC 系統性地違反了這些規則。和解協議包括一筆暫緩執行的 990 萬美元行政罰款，如果該公司未能遵守關閉條款，則必須支付該罰款。在此之前，由於類似的合規失敗，DFPI 曾在 2025 年底對 Hermes 及其關聯實體發布過停止令。

全國性的審查趨勢

加州的舉動並非孤立事件。它反映了州級層面遏制加密貨幣終端行業日益增長的趨勢，該行業因便利詐騙和在監管灰色地帶運營而面臨批評。

在類似的進展中，明尼蘇達州頒布了一項法律，將於 2026 年 8 月 1 日生效，禁止在該州境內設立加密貨幣 ATM。此舉是更廣泛的金融法案的一部分，旨在授權地方銀行提供加密貨幣託管服務，在機構主導的加密服務與獨立終端之間形成了明確的監管分歧。該州的舉措出台之際，北美最大的比特幣 ATM 提供商之一 Bitcoin Depot 正面臨日益增加的法律和監管挑戰，並已申請破產。

對於加密貨幣終端運營商來說，Hermes Bitcoin 案是一個嚴峻的警告。超過 1.4 萬項披露違規和數千筆違規交易的累積表明，該公司在實施或遵守必要的合規系統方面存在根本性失敗，監管機構不再願意容忍這種疏忽。

本文僅供參考，不構成投資建議。