澳洲加密貨幣旅遊規則7月1日生效 無最低限額門檻

澳洲加密貨幣旅遊規則於7月1日正式生效，要求該國所有受監管交易所對每筆轉帳均需收集發送方與接收方的身份資訊——且不設定最低金額門檻——使該司法管轄區與歐盟、美國及英國的類似規則保持一致。

「旅遊規則並非加密貨幣特有，它早已適用於金融服務領域，並已在新加坡、美國、紐西蘭及英國等地實施，」澳洲交易所Swyftx詐欺與金融犯罪主管Gabby Lewis表示，「澳洲現在正跟進這項措施。」

該規則由澳洲交易報告與分析中心（AUSTRAC）執行，要求用戶提供其發送或接收加密貨幣對象的姓名，以及所使用的平台名稱。從受監管交易所轉帳至自我保管錢包時，用戶需驗證其確實擁有該地址。與美國僅對3,000美元以上的轉帳收集資訊不同，澳洲未設定最低門檻——這使其與法國、荷蘭和日本保持一致。

此規則旨在透過提高加密貨幣轉帳的可追溯性，防止洗錢、恐怖主義融資及詐騙行為。澳洲議會於2024年通過該法案納入法律，包括Kraken和CoinJar在內的部分交易所已在此截止日期前開始實施。

規則要求

從7月1日起，在當地受監管交易所發送與接收的所有加密貨幣，用戶均需提供額外資訊，例如加密貨幣發送或接收對象的姓名，以及平台名稱。Lewis表示，對大多數交易所用戶來說，「影響應該非常有限。他們只需提供一次所需資料，之後這些資訊就會被儲存以供未來使用。」

從受監管交易所轉帳至自我保管地址（例如冷儲存錢包）時，用戶將被要求驗證並聲明他們是該地址的擁有者。Lewis說：「這通常只是快速確認錢包屬於他們。額外步驟主要適用於涉及另一方或另一家交易所的轉帳。」

業界與用戶反應

部分在澳洲營運的加密貨幣交易所已開始實施旅遊規則。Kraken於3月31日啟動，CoinJar則於6月30日開始實施。這些規則使澳洲符合金融行動工作組（FATF）2019年發布的指引，該指引首次將旅遊規則延伸至加密貨幣領域。

加密貨幣用戶在網路上反應不一。「有了這些新規定，你可以放棄匿名發送加密貨幣了，」一位Reddit用戶寫道。另一位則表示「正在考慮把所有資產轉移到冷儲存錢包」。但也有用戶反駁稱「受監管的平台從來就不是匿名的」，而這項規則「並沒有你想的那麼嚴重，除非你從事的活動本來就會引起當局關注」。

此規則可能會減少澳洲交易所上依賴匿名性的活動，可能促使部分用戶轉向自我保管錢包或去中心化平台。這可能增加交易所的合規成本，但同時也透過與國際標準接軌來提升澳洲加密貨幣市場的合法性，並可能吸引尋求監管明確性的機構投資者。

本文僅供資訊參考，不構成投資建議。