歐盟7月1日截止後 AMLA警示虛擬資產服務商合規風險

MiCA過渡期結束後的大規模用戶遷移，可能對整個歐盟地區虛擬資產服務商的反洗錢合規構成壓力，AMLA主席Bruna Szego如此表示。

「由於我們知道客戶會爭相提款，這將對這些VASP帶來額外壓力，」Szego週三在向歐洲議會經濟與貨幣事務委員會進行簡報時說道。

Szego表示，正在退出歐盟業務的業者面臨客戶搶先提款的壓力，而持有牌照的加密資產服務商在吸收新用戶時，可能遭遇入職審查的挑戰。MiCA的18個月過渡期已於7月1日結束，所有加密資產服務商（CASP）必須持有牌照才能繼續服務歐盟客戶。歐洲證券及市場管理局表示，未獲授權的服務商須立即採取措施，有序退出歐盟業務。

Szego指出，AMLA將在2026年底前發布一份報告，內容涵蓋加密貨幣領域的洗錢風險以及歐盟各國的監管實務。她補充說，該管理局也正在擴展其區塊鏈分析能力，以加強對加密資產服務商的監管。

在7月1日截止日期前，AMLA已發布一份諮詢通知，警告加密貨幣業者注意過渡期結束後產生的洗錢風險。該指引列出了正在退出歐盟業務的業者以及持牌服務商在接納新客戶時，應維持反洗錢管控措施的措施。

即將發布的報告將評估各國主管機關如何監管加密資產服務商，並找出各成員國之間監管實務的差異。Szego表示，AMLA擬利用這些調查結果，與各國監管機構協調後續工作，以推動歐盟內更一致的反洗錢監管。

合規壓力出現之際，歐盟的數位資產監管框架正進入新階段。持牌CASP現在必須同時遵循MiCA的市場規則與AMLA的反洗錢要求，形成雙重監管負擔，可能提高服務歐洲客戶的交易所營運成本。在截止日前未能取得牌照的業者，必須在ESMA的監督下進行有序退場，而客戶提款也將增加營運壓力。

本文僅供資訊參考，不構成投資建議。