區塊鏈情報公司TRM Labs的一份新報告顯示，在人工智慧的推動下，加密貨幣詐騙的複雜性和規模急劇升級。詐騙者在2025年利用人工智慧向非法地址輸送了350億美元，採取了工業化操作，對投資者安全構成重大威脅。
根據TRM Labs的一份新犯罪報告，2025年人工智慧在加密貨幣詐騙中的使用增加了五倍。詐騙者正在利用大型語言模型（LLMs）、人工智慧生成的圖像和深度偽造影片來使其操作工業化。這些技術使詐騙者能夠跨越語言障礙，自動化外聯，並以傳統成本的一小部分創建高度逼真的人物形象。例如，在2025年3月，幾位加密貨幣創始人報告稱，他們挫敗了據稱來自朝鮮的駭客攻擊，這些駭客在虛假的Zoom通話中使用了深度偽造技術，試圖竊取敏感數據。這種技術轉變使得詐騙更具欺騙性且更難被察覺，即使對於警惕的投資者也是如此。
2025年，詐騙者向非法地址輸送了350億美元的加密貨幣，比去年記錄的380億美元略有下降。高交易量反映了操作複雜性的新水平，其中不同的欺詐策略現在被結合成多階段攻擊。一個典型的受害者旅程可能始於建立信任的感情詐騙，然後轉向欺詐性投資機會，並以要求支付不存在的稅款的預付款詐騙告終。這種分層方法得到了日益增長的非法服務提供商生態系統的支持，這些提供商提供「人工智慧即服務」工具和網路釣魚工具包，允許犯罪分子以類似企業的效率在全球範圍內開展活動。
儘管社會工程仍然是欺詐活動的關鍵組成部分，但現在它得到了技術和組織創新的加強，使得欺詐更具可擴展性且更難被發現。
儘管直接詐騙占350億美元，但加密生態系統中的所有非法活動總額則講述了一個更廣泛的故事。TRM Labs估計，與非法活動（包括受制裁實體）相關的錢包在2025年收到了約1580億美元。這比2024年的640億美元增加了146%，這一增長主要歸因於對俄羅斯等國家制裁的增加以及區塊鏈監控的進步，這些進步發現了更多的活動。儘管絕對美元金額大幅增加，但非法交易占加密貨幣總交易量的比例略有下降，從2024年的1.3%降至2025年的1.2%。