Praetorian Group International 執行長 Ramil Ventura Palafox 承認犯有電匯詐欺和洗錢罪，涉及一個 2 億美元的比特幣龐氏騙局，該騙局詐騙了全球 9 萬多名投資者。

事件摘要

60 歲的 Praetorian Group International (PGI) 執行長 Ramil Ventura Palafox 承認犯有電匯詐欺和洗錢罪。PGI 是一家多層次行銷和所謂的比特幣交易公司。Palafox 營運的龐氏騙局欺騙了全球 9 萬多名投資者，導致總損失至少 6269 萬美元。該騙局涉及超過 2.01 億美元的投資，其中包括 3029 萬美元的法定貨幣和 8198 枚比特幣（價值 1.71 億美元）。Palafox 現在面臨最高 40 年的監禁，並被勒令支付 6269 萬美元的賠償金。宣判定於 2026 年 2 月 3 日進行。

剖析金融機制

Palafox 謊稱 PGI 是一家合法的比特幣交易公司，承諾投資者每日回報率從 0.5% 到 3% 不等。法庭文件顯示，PGI 並未進行大規模的比特幣交易以產生這些廣告中的回報。相反，該騙局以經典的龐氏模型運作，利用新投資者的資金支付給早期投資者所謂的收益。Palafox 還利用 PGI 網站虛假宣傳投資績效，誤導受害者相信他們的投資是盈利的。投資者資金的很大一部分被挪用用於個人奢侈消費，其中包括約 300 萬美元購買 20 輛豪華汽車，32.9 萬美元購買頂層公寓，600 萬美元在拉斯維加斯和洛杉磯購買四套住宅，以及額外 300 萬美元購買服裝、手錶和珠寶等奢侈品。SEC 投訴進一步指出，Palafox 挪用了超過 5700 萬美元的投資者資金用於這些個人開支。

業務戰略和市場定位

PGI Global 的戰略重點是通過**「會員」套餐吸引投資者，這些套餐聲稱能從加密資產和外匯交易中獲得高額回報。該公司還實施了多層次行銷 (MLM) 式的推薦獎勵**，鼓勵現有會員招募新投資者，這是金字塔式騙局中常見的特徵，旨在不斷引入新資金。Palafox 的行銷依賴於**「複雜的加密資產和外匯交易」和「AI 驅動的自動交易平台」**的虛假聲明，利用尖端技術和在快速發展的加密市場中保證被動收入的誘惑。這種方法旨在通過提供看似無風險、高收益的機會來利用投資者對數位資產的興趣，這與合法加密投資固有的波動性和風險形成鮮明對比。

更廣泛的市場影響

這起備受矚目的詐欺案件由於投資者信任的侵蝕，尤其是在進入 Web3 生態系統的新參與者中，導致了看跌的市場情緒。此類事件通常會導致對加密平台和項目的監管審查呼聲越來越高，可能導致波動性加劇。該事件凸顯了數位資產領域持續存在的詐欺風險，強調了該行業營運公司對健全的盡職調查和透明實踐的迫切需求。它強化了更嚴格的消費者保護措施的必要性，以保護投資者免受欺騙性計劃和詐欺行為者的侵害。

專家評論和監管回應

監管機構一直警告反對承諾**「保證回報」的投資機會，稱此類聲明是詐欺的突出危險訊號。專家指出，如果有人承諾「每日 20% 投資回報率」等回報，則表明存在詐欺計劃。2025 年複雜加密騙局的興起，包括使用AI 驅動的深度偽造**、虛假交易應用程式以及社群媒體影響者推廣詐欺項目，進一步使投資格局複雜化。包括司法部 (DOJ) 和證券交易委員會 (SEC) 在內的美國監管機構正在實施有針對性的執法並制定框架，以恢復對加密市場的信任，同時促進合法創新。司法部對網路犯罪和詐欺的關注旨在阻止非法活動並增強機構投資者的信心。這反映了日益成熟的監管方法，表明對於數位資產行業的參與者而言，合規不再是可選項。