Edgen Crypto·Mar 12 2026, 15:03金融行動特別工作組（FATF）發布了一份新報告，指出離岸加密貨幣交易所因全球監管不一致，已成為洗錢和逃避制裁的主要管道。這項審查是在FATF相關分析顯示穩定幣現已成為非法資金流動的核心之後進行的，促使印度等司法管轄區開始積極阻止不合規平台。
金融行動特別工作組（FATF）已確定離岸加密貨幣交易所造成全球反洗錢（AML）和反恐怖主義融資（CTF）執法方面存在重大漏洞。在全球監管機構發布的題為《理解和減輕離岸虛擬資產服務提供商（oVASP）風險》的新報告中，該機構指出這些公司通過跨多個司法管轄區運營來利用監管漏洞。一家公司可能在一個國家註冊，在另一個國家託管伺服器，並服務於全球客戶群，從而導致哪個機構擁有監管職責的混亂。
該報告的分析揭示了全球監管體系的一個關鍵弱點，指出不足46%的司法管轄區採取了基於活動的方法，即將許可要求擴展到根據其服務提供地而非註冊地提供服務的VASP。這種差異使得非法行為者能夠利用oVASP進行大規模欺詐、恐怖主義融資，並透過複雜的層疊技術和跨鏈交易掩蓋犯罪收益的流動。
FATF對oVASP的關注因穩定幣被廣泛用於非法融資而變得更加敏銳。FATF上週發布的另一份報告強調，穩定幣市場價值到2025年中期已超過3000億美元，去年涉及了所有非法虛擬資產活動的84%。據報導，包括朝鮮和伊朗在內的國家支持的行為者已使用穩定幣來清洗勒索軟體攻擊的資金，並資助武器擴散。
已識別的主要漏洞是使用非託管錢包進行的點對點（P2P）轉帳，這使得資產能夠在個人之間直接移動，而無需通過受監管中介機構。FATF並非呼籲制定新規則，而是要求更嚴格地執行其現有標準，特別是建議15。該組織敦促各國確保穩定幣發行方和服務提供商進行適當的客戶盡職調查和交易監控，以彌補這些執法漏洞。
各國監管機構已開始採取具體的執法行動作為回應。印度提供了一個關鍵的案例研究，其金融情報單位（FIU-India）已下令關閉85個與不合規離岸虛擬資產服務提供商相關的網站URL。此舉是在印度於2022年對加密貨幣轉帳徵收1%的稅後，交易行為發生顯著變化之後採取的，該稅將大量交易從國內交易所推向未註冊的離岸平台。
為應對這一趨勢，印度正在提升其技術能力，創建本土的“虛擬資產實驗室”以檢測和監控高風險離岸平台。此外，印度政府於2023年7月成立了一個多機構的“虛擬資產聯絡小組”，匯集了執法部門、情報機構和監管機構，以協調國家策略來應對這些新興的金融風險。這種積極的執法模式表明對在既定監管範圍之外營運的加密平台越來越不容忍。