執行摘要

歐洲執法部門在**歐洲司法組織（Eurojust）**的領導下，搗毀了一個精心策劃的加密貨幣投資欺詐計畫，該計畫詐騙了23個國家/地區的100多名受害者，涉案金額至少1億歐元。這項涉及五個歐洲國家的行動，導致五人被捕，包括據稱的主謀，並凍結了大量金融資產。

事件詳情

應西班牙和葡萄牙當局的要求啟動的協調執法行動，旨在打擊自2018年以來活躍的複雜加密貨幣投資欺詐。這項歷時多年的行動利用專業設計的線上平台吸引投資，承諾對各種加密貨幣提供異常高的回報。包括德國、法國、義大利和西班牙的個人在內的受害者被說服投資了大量資金。該騙局詐騙了超過100名個人，累計金額超過1億歐元。

在聯合行動日，警方在西班牙、葡萄牙、義大利、羅馬尼亞和保加利亞進行了搜查。這些行動導致五名嫌疑人被捕，其中包括據稱的主要犯罪分子。同時，當局凍結了與犯罪企業相關的銀行帳戶和其他金融資產。據稱的主謀面臨大規模欺詐和洗錢指控。歐洲司法組織透過協調行動日、組織籌備會議、協助歐洲逮捕令、歐洲調查令和凍結令來促進此次行動。**歐洲刑警組織（Europol）**自2020年9月以來提供了行動和分析支持。

財務機制

該欺詐案透過看似合法的線上平台，以保證加密貨幣投資高回報的承諾來誘騙投資者。投資後，大部分資金被轉移到主要位於立陶宛的銀行帳戶，用於洗錢。當受害者試圖提取其所謂的收益或初始投資時，他們被要求支付額外費用。在這些請求之後，欺詐網站經常消失，導致受害者無法追回資金，並損失了大部分甚至全部投資。這個複雜的計畫涉及跨境資金流動，利用了受害者所在或收益被洗錢的23個國家之間的管轄權差異。

商業策略與市場定位

犯罪分子的策略效仿了複雜的現代詐騙手法，利用專業設計的線上平台營造合法性和可信度的假象。這些平台通常包含虛假證詞和實時收益儀表板等元素來欺騙投資者，類似於詐騙者利用人工智慧生成的影片冒充、社會工程和複製網站模仿官方交易所的更廣泛趨勢。高額、保證的回報承諾是主要的誘餌，這是金融騙局中常見的危險信號。這種方法突顯了犯罪企業如何適應數位時代，建構精心製作的假象，利用投資者對加密貨幣的熱情，同時規避初始階段的監管審查。自2018年以來持續運作的欺詐規模和持續時間，表明這是一項持續且適應性強的犯罪活動。

更廣泛的市場影響

這次重大打擊突顯了與不受監管或監管鬆散的加密貨幣市場（特別是對於散戶投資者）相關的持續風險。此次事件可能影響散戶投資者對新興加密平台的信心，可能導致謹慎情緒增加和對強大盡職調查的需求。相反，它強化了監管機構和執法機構在打擊數位資產領域金融犯罪方面的積極立場。歐洲司法組織、歐洲刑警組織和多個歐洲國家國家當局之間的協調，體現了多邊合作在解決跨國網路金融犯罪方面的日益有效性。此次行動符合歐盟加密資產市場（MiCA）法規等監管框架的目標，該法規強制要求加密服務提供商遵守反洗錢（AML）和了解你的客戶（KYC）合規性，旨在堵塞此前被犯罪分子利用的漏洞。此類執法行動對於培育更安全透明的Web3生態系統至關重要，透過減輕非法活動，可能推動合法的市場增長。