Các nhà quản lý Hoa Kỳ đề xuất cắt giảm 4,8% vốn đối với các ngân hàng lớn nhất

Các nhà quản lý đề xuất cắt giảm 4,8% vốn đối với các ngân hàng lớn nhất

Các nhà quản lý liên bang đã đưa ra một đề xuất nhằm giảm yêu cầu về vốn đối với các ngân hàng Hoa Kỳ, động thái này sẽ giảm tổng đệm vốn cho các tổ chức tài chính lớn nhất quốc gia xuống 4,8%. Kế hoạch này, được đưa ra bởi Cục Dự trữ Liên bang, Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC), được thiết kế để giải phóng vốn cho vay, cổ tức và mua lại cổ phiếu. Theo một bản ghi nhớ của Fed, điều này sẽ giải phóng khoảng 20 tỷ đô la vốn cho các ngân hàng lớn nhất.

Các quy tắc được đề xuất cũng sẽ giảm yêu cầu về vốn 5,2% đối với các ngân hàng cỡ trung bình có tài sản từ 100 tỷ đô la đến 700 tỷ đô la, và 7,8% đối với các ngân hàng có tài sản dưới 100 tỷ đô la. Khuôn khổ mới nhằm thay thế các tính toán tuân thủ phức tạp bằng một phương pháp đơn giản, hợp lý để đo lường rủi ro tín dụng, thị trường và hoạt động. Đề xuất hiện đang mở để lấy ý kiến công chúng và sẽ kết thúc vào ngày 18 tháng 6.

Chính sách đảo ngược đề xuất nghiêm ngặt hơn thời Biden

Kế hoạch hiện tại đánh dấu một sự đảo ngược đáng kể so với việc thực hiện Basel III nghiêm ngặt hơn được đưa ra dưới thời chính quyền Biden, vốn ban đầu yêu cầu tăng vốn lên tới 20% cho các ngân hàng lớn trước khi bị loại bỏ. Hội đồng Thống đốc Cục Dự trữ Liên bang đã phê duyệt các đề xuất mới, khoan dung hơn với 6 phiếu thuận và 1 phiếu chống, cho thấy một sự thay đổi rõ ràng trong lập trường quản lý. Người phản đối duy nhất là Thống đốc Fed Michael Barr, phó chủ tịch hội đồng giám sát, người đã ủng hộ các quy tắc chặt chẽ hơn trước đây.

Tôi e rằng, nếu phiên bản Basel III yếu hơn nhiều này được thông qua tại Hoa Kỳ, nó có thể gây ra một cuộc chạy đua xuống đáy về các tiêu chuẩn, gây hại cho hệ thống tài chính toàn cầu.

— Michael Barr, Thống đốc Fed.

Powell bảo vệ việc hiệu chỉnh lại là một thông lệ lành mạnh

Chủ tịch Fed Jerome Powell đã bảo vệ việc điều chỉnh này, nói rằng đó là một "thực tiễn lành mạnh để xem xét lại các quy tắc theo thời gian." Những người ủng hộ cho rằng các thay đổi phù hợp hơn với các yêu cầu về vốn với rủi ro thực tế. Phó Chủ tịch Fed về Giám sát Michelle Bowman lưu ý rằng việc hiệu chỉnh quá mức có thể đẩy các hoạt động cho vay vào lĩnh vực phi ngân hàng ít được quản lý hơn, và những thay đổi này nhằm mục đích giữ các hoạt động kinh doanh đó trong hệ thống ngân hàng được quản lý. Mặc dù có những giảm bớt được đề xuất, các quan chức nhấn mạnh rằng mức vốn sẽ vẫn vững chắc, với các ngân hàng lớn nhất vẫn nắm giữ hơn 800 tỷ đô la vốn — hơn gấp đôi so với các đệm trước khủng hoảng tài chính năm 2008.