Truist Financial báo cáo lợi nhuận quý 3 mạnh mẽ, cổ phiếu tăng giá

Truist Financial báo cáo lợi nhuận quý 3 mạnh mẽ, cổ phiếu tăng giá

Charlotte, Bắc Carolina – Truist Financial Corporation (NYSE: TFC) chứng kiến cổ phiếu của mình tăng giá vào ngày 17 tháng 10 năm 2025, sau khi báo cáo lợi nhuận quý 3 vượt xa kỳ vọng của các nhà phân tích. Gã khổng lồ ngân hàng khu vực này đã công bố thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) pha loãng là 1,04 đô la, vượt ước tính đồng thuận là 0,99 đô la. Hiệu suất tích cực này chủ yếu được thúc đẩy bởi sự tăng trưởng thu nhập phí mạnh mẽ và quản lý chi phí có kỷ luật, dẫn đến phản ứng thị trường thuận lợi.

Hiệu suất quý 3 vượt ước tính

Truist Financial báo cáo tổng doanh thu 5,24 tỷ đô la cho quý 3 năm 2025, vượt dự báo của các nhà phân tích là 5,20 tỷ đô la. Con số này đại diện cho mức tăng 4,0% so với quý trước trên cơ sở tương đương thuế. Một đóng góp đáng kể vào sự tăng trưởng doanh thu này là thu nhập ngoài lãi, đã tăng vọt 11,3% so với quý trước lên 1,56 tỷ đô la. Sự gia tăng này được thúc đẩy bởi mức tăng đáng kể 57,6% trong thu nhập ngân hàng đầu tư và giao dịch, cùng với mức tăng 7,5% trong thu nhập quản lý tài sản.

Thu nhập lãi thuần (NII) cũng tăng nhẹ 1,2% lên 3,68 tỷ đô la. Các khoản cho vay trung bình của ngân hàng được giữ để đầu tư đã tăng 7,9 tỷ đô la, hay 2,5%, so với quý trước, cho thấy sự tăng trưởng rộng rãi trên cả danh mục thương mại và tiêu dùng. Mặc dù chi phí nhân sự tăng, chi phí ngoài lãi đã điều chỉnh chỉ tăng 1,0%, góp phần cải thiện tỷ lệ hiệu quả điều chỉnh lên 55,7%.

Thị trường phản ứng thuận lợi với tình hình tài chính mạnh mẽ

Thị trường đã phản ứng tích cực với báo cáo lợi nhuận của Truist, với cổ phiếu của hãng tăng 4,41% trong giao dịch trước thị trường sau thông báo. Phản ứng này nhấn mạnh niềm tin của nhà đầu tư vào khả năng của ngân hàng trong việc thúc đẩy lợi nhuận thông qua các nguồn doanh thu đa dạng và kiểm soát chi phí hiệu quả. Hiệu suất thu nhập phí mạnh mẽ, đặc biệt là trong ngân hàng đầu tư và quản lý tài sản, là một yếu tố quan trọng trong việc giảm bớt lo ngại về môi trường kinh tế rộng lớn hơn và tác động tiềm tàng của nó đến biên lãi ròng.

Giám đốc điều hành Bill Rogers đã nhấn mạnh thành công của quý này, tuyên bố:

"Truist đã mang lại kết quả quý 3 mạnh mẽ, được củng cố bởi sự tăng trưởng thu nhập phí mạnh mẽ trong ngân hàng đầu tư và giao dịch cũng như quản lý tài sản, mở rộng cho vay lành mạnh và kỷ luật chi phí và tín dụng liên tục."

Ngân hàng duy trì chất lượng tài sản vững chắc, với tỷ lệ xóa nợ ròng được cải thiện xuống 0,48% từ 0,51% trong quý trước. Hơn nữa, Truist duy trì vị thế vốn mạnh mẽ, được minh chứng bằng tỷ lệ Vốn cấp 1 (CET1) là 11,0%.

Bối cảnh rộng hơn và quỹ đạo chiến lược

Là một trong những ngân hàng siêu khu vực hàng đầu tại Hoa Kỳ, với tài sản khoảng 545 tỷ đô la, hiệu suất của Truist mang lại cái nhìn sâu sắc về khả năng phục hồi của ngành dịch vụ tài chính. Trọng tâm chiến lược của công ty vào chuyển đổi kỹ thuật số đã mang lại kết quả hữu hình, với mức tăng 17% so với cùng kỳ năm trước trong sản xuất tài khoản kỹ thuật số và 43% khách hàng mới được mua lại thông qua các kênh kỹ thuật số. Sự nhấn mạnh vào kỹ thuật số này cũng đã góp phần vào mức tăng trưởng 14% so với cùng kỳ năm trước trong doanh thu quản lý tài chính.

Truist tiếp tục thực hiện kế hoạch cắt giảm chi phí 750 triệu đô la và đã thực hiện các nỗ lực mở rộng khu vực tại các thị trường trọng điểm như Ohio và Pennsylvania, điều này đã thúc đẩy tăng trưởng cho vay. Ngân hàng đã trả lại 500 triệu đô la cho các cổ đông thông qua việc mua lại cổ phiếu phổ thông trong quý và tuyên bố cổ tức hàng quý là 0,52 đô la trên mỗi cổ phiếu.

Quan điểm của nhà phân tích và triển vọng tương lai

Sự đồng thuận của các nhà phân tích đối với Truist Financial vẫn phần lớn là tích cực, với xếp hạng trung bình là “mua”. Mục tiêu giá trung bình 12 tháng của Phố Wall cho TFC đứng ở mức khoảng 49,00 đô la đến 49,53 đô la, cho thấy tiềm năng tăng giá so với mức giao dịch hiện tại. Triển vọng này được hỗ trợ bởi EPS đồng thuận dự kiến là 4,19 đô la và doanh thu 21,03 tỷ đô la cho cả năm.

Nhìn về phía trước, Truist đang đặt mục tiêu 15% Tỷ suất lợi nhuận trên Vốn chủ sở hữu hữu hình (ROTCE) vào năm 2027, báo hiệu một con đường rõ ràng để tăng cường giá trị cổ đông. Công ty cũng công bố kế hoạch mua lại thêm 750 triệu đô la cổ phiếu phổ thông trong quý 4 năm 2025, thể hiện cam kết liên tục đối với lợi nhuận cổ đông và quản lý vốn. Ngân hàng dự kiến doanh thu điều chỉnh cả năm 2025 (tương đương thuế) sẽ tăng từ 1,5% đến 2,5%. Việc tiếp tục tập trung vào đổi mới kỹ thuật số, mở rộng khu vực và hiệu quả hoạt động giúp Truist định vị để điều hướng các điều kiện kinh tế đang thay đổi và có khả năng vượt trội so với các đối thủ.