Ngân hàng bổ sung dịch vụ lối sống để giữ chân tài sản thế hệ

Gần 50% nhà quản lý tài sản cung cấp dịch vụ trợ giúp vào năm 2025

Ngành quản lý tài sản đang nhanh chóng mở rộng vượt ra ngoài việc quản lý danh mục đầu tư tài chính sang các dịch vụ phong cách sống toàn diện. Một báo cáo năm 2025 từ công ty nghiên cứu Cerulli Associates tiết lộ rằng gần một nửa số nhà quản lý tài sản phục vụ các cá nhân có giá trị tài sản ròng cao hiện cung cấp dịch vụ trợ giúp, một sự gia tăng mạnh mẽ so với 35% vào năm 2024. Các dịch vụ này được thiết kế để đáp ứng mọi nhu cầu của các gia đình giàu nhất thế giới, từ việc đặt máy bay riêng vào phút chót và quản lý các bất động sản nghỉ dưỡng đến thanh toán hóa đơn và xử lý các thỏa thuận tiền hôn nhân. Sự mở rộng chiến lược này là phản ứng trực tiếp đối với việc chuyển giao tài sản thế hệ dự kiến, ước tính sẽ vượt quá 100 nghìn tỷ USD trong những năm tới. Các công ty đang thêm các dịch vụ cao cấp này để giữ lại tài sản khi khách hàng chuyển giao cho con cái của họ và để thu hút thế hệ siêu giàu tiếp theo.

J.P. Morgan chính thức hóa các đặc quyền với nền tảng "Dịch vụ Phong cách sống"

Các tổ chức hàng đầu đang xây dựng các cấu trúc chính thức để cung cấp những đặc quyền này. Vào tháng 9, J.P. Morgan Private Bank đã ra mắt nền tảng "Dịch vụ Phong cách sống" của mình, kết nối khách hàng—mà ngân hàng ước tính bao gồm hơn một nửa số tỷ phú Hoa Kỳ—với các nhà cung cấp được kiểm định cho việc thuê nhân sự gia đình, định giá nghệ thuật và hàng không tư nhân. Việc ngân hàng mua lại công ty du lịch xa xỉ Valerie Wilson Travel vào năm 2022 đã tích hợp thêm các khả năng này, cho phép lập kế hoạch các chuyến đi phức tạp của nhiều thế hệ. Các dịch vụ này ít tập trung vào doanh thu trực tiếp mà chú trọng hơn vào việc xây dựng lòng trung thành. Như William Sinclair, đồng giám đốc toàn cầu của J.P. Morgan về thực hành văn phòng gia đình, đã lưu ý, khách hàng sử dụng nền tảng này nhận được các lợi ích như giảm giá và ít ngày cấm hơn. Sinclair nói: “Ngay cả các tỷ phú cũng thích giảm giá.”

Các công ty chuyển hướng sang việc giữ chân khách hàng khi tài sản tạo ra sự phức tạp

Đối với các nhà quản lý tài sản, kinh doanh cốt lõi vẫn là lời khuyên đầu tư, nhưng các dịch vụ phong cách sống đã trở thành một công cụ quan trọng để giữ chân khách hàng. Các công ty như Edward Jones, gần đây đã ra mắt dịch vụ khách hàng tư nhân dành cho những người có hơn 10 triệu USD, đang đảm nhận vai trò mở rộng sang hỗ trợ cá nhân. Ashley Agnew, một nhà khoa học hành vi tại Edward Jones, kể lại việc từng là “người liên hệ khẩn cấp cho năm con chó” trong một vai trò trước đây, nêu bật bản chất toàn diện của mối quan hệ khách hàng. Sự phát triển này đáp ứng sự phức tạp ngày càng tăng mà các gia đình giàu có phải đối mặt, những người thường thành lập các văn phòng gia đình chuyên biệt để quản lý các vấn đề tài chính và cá nhân của họ. Bằng cách cung cấp các dịch vụ mà một văn phòng gia đình thường xử lý, các nhà quản lý tài sản tự gắn kết sâu sắc hơn vào cuộc sống của khách hàng, làm cho mối quan hệ tư vấn của họ trở nên không thể thiếu.