Nghiên cứu cho thấy: Ý kiến thứ hai từ AI xúc phạm cố vấn tài chính

Cố vấn đánh giá ý kiến thứ hai của AI gây khó chịu hơn 35%

Các cố vấn tài chính phản ứng với sự khó chịu lớn hơn đáng kể và ít động lực hơn khi khách hàng sử dụng trí tuệ nhân tạo để xin ý kiến thứ hai thay vì tham khảo một chuyên gia con người khác. Một nghiên cứu được công bố trên Computers in Human Behavior đã khảo sát 200 cố vấn tài chính và phát hiện ra rằng họ đánh giá mức độ khó chịu của mình ở mức trung bình 3,05 trên thang điểm bảy khi khách hàng sử dụng AI. Con số này so với mức 2,26 khi khách hàng tìm lời khuyên từ một đồng nghiệp là con người, khiến tư vấn AI được coi là gây khó chịu hơn 35%.

Tâm lý tiêu cực này ảnh hưởng trực tiếp đến động lực của cố vấn. Trên thang điểm bảy, động lực làm việc của cố vấn với khách hàng đã tham khảo AI giảm xuống 4,39, so với mức cao hơn 5,03 đối với khách hàng đã tham khảo người khác. Các nhà nghiên cứu Gerri Spassova và Mauricio Palmeira cho rằng các cố vấn diễn giải việc khách hàng sử dụng AI là dấu hiệu của sự thiếu tin tưởng và mối đe dọa đối với giá trị bản thân chuyên nghiệp của họ, điều này có thể làm giảm chất lượng dịch vụ theo thời gian.

Chỉ 38% nhà đầu tư giàu có tin tưởng AI với tài chính

Sự căng thẳng từ các cố vấn tương ứng với sự hoài nghi sâu sắc từ chính khách hàng. Theo báo cáo của Cerulli Edge, chỉ 38% nhà đầu tư giàu có cảm thấy thoải mái với công nghệ AI trong mối quan hệ tư vấn tài chính của họ, một con số không thay đổi qua từng năm. Sự không thoải mái này làm nổi bật khoảng cách niềm tin mà công nghệ vẫn chưa thể thu hẹp.

Tồn tại một sự phân chia đáng kể về thế hệ trong việc chấp nhận AI. Trong khi hơn 60% nhà đầu tư dưới 50 tuổi báo cáo cảm thấy thoải mái với AI, sự ủng hộ đó giảm mạnh xuống chỉ còn 42% đối với những người ở độ tuổi 50 và chỉ 16% đối với nhà đầu tư từ 70 tuổi trở lên. Điều này cho thấy rằng mặc dù khách hàng trẻ tuổi có thể có xu hướng thử nghiệm các công cụ AI hơn, họ có nguy cơ xa lánh các cố vấn lớn tuổi, truyền thống hơn, những người tạo thành nền tảng của ngành.

Các công ty tăng hiệu quả khi 70% báo cáo tăng năng suất nhờ AI

Trong khi AI là một nguồn xung đột trong đối thoại giữa khách hàng và cố vấn, nó đồng thời trở thành một công cụ không thể thiếu để nâng cao hiệu quả hoạt động. Một khảo sát gần đây của GReminders cho thấy 70% cố vấn tài chính đã thấy năng suất tăng đáng kể trong vòng ba tháng sau khi triển khai tự động hóa do AI cung cấp cho các tác vụ văn phòng như lên lịch và tóm tắt tài liệu. Hơn nữa, 88% cố vấn báo cáo rằng tự động hóa đã trực tiếp giúp họ tiết kiệm thời gian.

Thời gian tiết kiệm được này không dẫn đến việc giảm dịch vụ mà là sự phân bổ lại tài nguyên cho các hoạt động có giá trị cao hơn. Hơn 65% số người được hỏi cho biết công nghệ này đã tăng khả năng phục vụ khách hàng của họ, cho phép họ phục vụ nhiều người hơn mà không cần tăng nhân sự. Ngành dường như đang đón nhận AI cho các quy trình nội bộ để tăng cường hiệu quả, ngay cả khi nó gặp khó khăn với nhận thức bên ngoài về AI như một nguồn lời khuyên tài chính đáng tin cậy.