Lợi nhuận Q1 của Ponce Financial vượt dự báo với mức tăng 44%

Ponce Financial Group Inc. (NASDAQ: PDLB) đã báo cáo mức tăng lợi nhuận 44% trong quý đầu tiên, vượt qua ước tính của các nhà phân tích, nhờ vào việc mở rộng đáng kể biên lợi nhuận cho vay. Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) pha loãng của ngân hàng là 0,36 USD cho quý kết thúc vào ngày 31 tháng 3, vượt qua Dự báo chung của Zacks là 0,27 USD và đánh dấu sự gia tăng đáng kể so với mức 0,25 USD trong cùng kỳ năm ngoái.

"Việc thực thi kỷ luật của chúng tôi tiếp tục phục vụ tốt cho Ponce," Carlos P. Naudon, Chủ tịch và Giám đốc điều hành của Ponce Financial Group, cho biết trong một tuyên bố. "Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu pha loãng 0,36 USD của chúng tôi trong quý này đã tăng 44% so với cùng kỳ năm ngoái và giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu là 13,49 USD, tăng 1,44 USD hay 12% trong cùng kỳ."

Hiệu suất mạnh mẽ của ngân hàng có trụ sở tại New York được củng cố bởi thu nhập lãi thuần tăng lên 28,2 triệu USD, tăng 27% so với mức 22,2 triệu USD trong quý đầu tiên của năm 2025. Sự tăng trưởng này được thúc đẩy bởi việc mở rộng 63 điểm cơ bản trong biên lãi thuần (NIM) lên mức 3,61%. NIM là thước đo chính về khả năng sinh lời của ngân hàng, phản ánh sự chênh lệch giữa lãi suất thu được từ các tài sản như khoản vay và lãi suất trả cho các khoản nợ như tiền gửi.

Các kết quả cho thấy Ponce Financial đang điều hướng hiệu quả môi trường lãi suất hiện tại để cải thiện khả năng sinh lời. Khả năng tăng thu nhập lãi thuần lên hơn 27% trong khi tổng chi phí lãi vay giảm 6,2% so với cùng kỳ năm ngoái làm nổi bật sự quản lý tài sản và nợ phải trả mạnh mẽ. Tỷ suất lợi nhuận trên vốn cổ phần phổ thông của ngân hàng đạt mức 10,37% trong quý.

Sức khỏe tài chính và chất lượng tài sản

Ponce Financial đã cho thấy những cải thiện về chất lượng tín dụng và bảng cân đối kế toán. Tỷ lệ tài sản nợ xấu trên tổng tài sản của ngân hàng đã giảm xuống còn 0,62%, giảm từ mức 0,87% của một năm trước đó. Dự phòng tổn thất tín dụng là 1,7 triệu USD trong quý.

Tổng tài sản tăng 2,38% so với quý trước lên mức 3,30 tỷ USD tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2026, được hỗ trợ bởi mức tăng 99,4 triệu USD trong các khoản vay ròng phải thu. Ở phía bên kia của bảng cân đối kế toán, tổng tiền gửi tăng 87,2 triệu USD lên mức 2,13 tỷ USD. Tỷ lệ vốn của ngân hàng vẫn duy trì cao hơn nhiều so với các yêu cầu quy định, với tỷ lệ vốn cấp 1 (CET1) là 12,11% đối với công ty mẹ.

"Chúng tôi hài lòng với hoạt động kinh doanh trong quý và sự tăng trưởng của các khoản vay và tiền gửi," Chủ tịch điều hành Steven A. Tsavaris cho biết. Ông cũng lưu ý về tiến trình của ngân hàng đối với các cam kết theo Chương trình Đầu tư Vốn Khẩn cấp của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, với các khoản cho vay có tác động sâu đạt 82% trong 15 quý vừa qua.

Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.