Key Takeaways:
Ameriprise Financial (NYSE: AMP) đã báo cáo thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu trong quý đầu tiên là 11,26 USD trên doanh thu 4,81 tỷ USD, vượt qua kỳ vọng của các nhà phân tích và cho thấy sự tăng trưởng bền vững trong bộ phận quản lý tài sản của mình.
CEO James Cracchiolo cho biết: "Việc thực thi kỷ luật và mô hình kinh doanh đa dạng đã cho phép chúng tôi mang lại sự tăng trưởng thu nhập nhất quán qua các chu kỳ thị trường", đồng thời nhấn mạnh khả năng hoạt động của công ty giữa những biến động của thị trường.
Công ty lập kế hoạch tài chính có trụ sở tại Minneapolis này đã vượt qua các ước tính đồng thuận về cả lợi nhuận và doanh thu, tiếp tục xu hướng vượt xa các dự báo thị trường. Tổng tài sản thuộc quyền quản lý và quản trị đã tăng 12% so với cùng kỳ năm ngoái lên 1,7 nghìn tỷ USD.
Bất chấp kết quả kinh doanh quý mạnh mẽ, cổ phiếu đã giảm 1,9% trong phiên giao dịch sau giờ làm việc. Công ty đang phải đối mặt với khó khăn từ việc chấm dứt mối quan hệ với Comerica, dự kiến sẽ chứng kiến khoảng 18 tỷ USD tài sản được chuyển ra ngoài cho đến quý 3.
Ameriprise báo cáo tổng dòng tiền thuần của khách hàng là 4,2 tỷ USD, chậm lại đáng kể so với mức 10,3 tỷ USD được báo cáo trong cùng kỳ năm ngoái. Ban quản lý cho rằng dòng tiền thấp hơn là do hành vi thận trọng của khách hàng, môi trường tuyển dụng gay gắt dẫn đến việc các cố vấn rời đi nhiều hơn và việc rút các tài sản liên quan đến Comerica diễn ra nhanh hơn.
Để bù đắp cho khoản lỗ từ Comerica, Ameriprise đã công bố một thỏa thuận đa năm mới với Ngân hàng Huntington để trở thành nhà cung cấp chương trình đầu tư bán lẻ của ngân hàng này. Thỏa thuận dự kiến sẽ mang lại khoảng 260 cố vấn và 28 tỷ USD tài sản vào nền tảng của Ameriprise, với việc triển khai dự kiến bắt đầu vào quý 4 năm 2026.
Đơn vị Tư vấn & Quản lý Tài sản là động lực tăng trưởng chính, với doanh thu thuần hoạt động điều chỉnh tăng 14% lên 3,2 tỷ USD. Năng suất của cố vấn đạt kỷ lục mới, tăng 10% lên 1,2 triệu USD mỗi cố vấn.
Bộ phận Quản lý Tài sản cũng mang lại kết quả khả quan, với lợi nhuận hoạt động tăng 13% lên 273 triệu USD và tỷ suất lợi nhuận hoạt động là 44%, cao hơn nhiều so với phạm vi mục tiêu của công ty là 35-39%. Dòng tiền thuần chảy ra của bộ phận này đã cải thiện đáng kể xuống còn 5,9 tỷ USD từ mức 18,3 tỷ USD một năm trước.
Thể hiện sự tự tin vào tình hình tài chính của mình, Ameriprise đã hoàn trả 88% thu nhập hoạt động cho các cổ đông trong quý. Hội đồng quản trị của công ty cũng đã phê duyệt mức tăng 6% đối với cổ tức hàng quý.
Việc nâng mức dự báo cho thấy sự tự tin của ban quản lý rằng mối quan hệ đối tác mới với Huntington sẽ bù đắp được sự ra đi của Comerica. Các nhà đầu tư sẽ theo dõi cuộc gọi báo cáo thu nhập quý 2 vào ngày 24 tháng 7 để cập nhật về động lực tích hợp và dòng tiền.
Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
