Lừa đảo mạo danh tăng vọt 1400% vào năm 2025
Theo báo cáo tội phạm mới từ công ty phân tích Chainalysis, các vụ lừa đảo mạo danh liên quan đến tiền điện tử đã tăng vọt vào năm 2025, với số vụ tăng 1400% so với cùng kỳ năm trước. Các vụ lừa đảo này, nơi những kẻ lừa đảo mạo danh các thực thể đáng tin cậy để lừa nạn nhân gửi tiền hoặc thông tin nhạy cảm, đã trở thành một mối đe dọa chủ đạo. Tác động tài chính cũng gia tăng, khi số tiền trung bình bị đánh cắp mỗi vụ tăng hơn 600%, một xu hướng mà công ty này gọi là “đáng lo ngại”.
Một trong những ví dụ đáng chú ý nhất từ năm 2025 liên quan đến những kẻ lừa đảo đã mạo danh đại diện từ sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase, thành công đánh cắp gần 16 triệu USD từ các nạn nhân. Vào tháng 12, văn phòng Công tố viên Quận Brooklyn đã truy tố một người đàn ông được cho là đứng sau vụ việc với các cáo buộc bao gồm trộm cắp lớn và rửa tiền, làm nổi bật những hậu quả thực tế và sự tập trung của cơ quan thực thi pháp luật vào các vụ lừa đảo quy mô lớn này.
Lừa đảo được hỗ trợ bởi AI chứng tỏ lợi nhuận cao hơn 4,5 lần
Trí tuệ nhân tạo là một động lực chính đằng sau hiệu quả và quy mô ngày càng tăng của các vụ lừa đảo tiền điện tử. Chainalysis báo cáo rằng AI đã cho phép “công nghiệp hóa gian lận”, với các hoạt động gian lận sử dụng các công cụ AI tinh vi trở nên có lợi nhuận cao hơn 4,5 lần so với những hoạt động không sử dụng. Các công cụ này nâng cao hiệu quả, cho phép doanh thu hàng ngày cao hơn và tăng khối lượng giao dịch bằng cách quản lý nhiều nạn nhân hơn cùng lúc.
Báo cáo lưu ý rằng AI làm cho các vụ lừa đảo trở nên thuyết phục hơn và các hoạt động hiệu quả hơn. Bằng cách tự động hóa và tinh chỉnh các chiến thuật kỹ thuật xã hội, những kẻ lừa đảo có thể giăng lưới rộng hơn và thực hiện các cuộc tấn công thuyết phục hơn. Sự leo thang công nghệ này cho thấy tội phạm đang áp dụng các chiến lược giống như doanh nghiệp tiên tiến để tối đa hóa lợi nhuận bất hợp pháp của chúng, đặt ra một thách thức lớn hơn cho các chuyên gia an ninh và các nạn nhân tiềm năng.
Chainalysis kêu gọi phản ứng phối hợp vào năm 2026
Để đối phó với mối đe dọa ngày càng tăng, Chainalysis đã kêu gọi các nhà chức trách chuyển trọng tâm sang phòng ngừa vào năm 2026. Công ty này ủng hộ việc áp dụng rộng rãi hơn các hệ thống phát hiện gian lận và rửa tiền theo thời gian thực, tăng cường phối hợp thực thi pháp luật xuyên biên giới và hỗ trợ lớn hơn cho các khu vực pháp lý có khả năng hạn chế để chống lại tội phạm tiền điện tử. Báo cáo nhấn mạnh rằng “không có viên đạn bạc” nào để chống lại loại lừa đảo quy mô công nghiệp này.
Nhìn về phía trước, Chainalysis dự kiến sự hội tụ hơn nữa của các phương pháp lừa đảo, nơi những kẻ lừa đảo sẽ đồng thời triển khai nhiều chiến thuật và công nghệ để lừa dối người dùng. Bức tranh phức tạp và đang phát triển này đòi hỏi một phản ứng đa diện từ các cơ quan thực thi pháp luật, sàn giao dịch và người dùng để giảm thiểu hiệu quả nguy cơ mất mát tài chính ngày càng tăng từ các vụ lừa đảo tinh vi.
