Các vụ lừa đảo do AI cung cấp tăng 500% vào năm 2025
Theo một báo cáo tội phạm mới từ TRM Labs, việc sử dụng trí tuệ nhân tạo trong các vụ lừa đảo tiền điện tử đã tăng gấp 5 lần vào năm 2025. Những kẻ lừa đảo đang tận dụng các mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hình ảnh do AI tạo ra và video deepfake để công nghiệp hóa hoạt động của chúng. Các công nghệ này cho phép những kẻ lừa đảo vượt qua rào cản ngôn ngữ, tự động hóa việc tiếp cận và tạo ra các persona cực kỳ thuyết phục với chi phí chỉ bằng một phần nhỏ so với cách truyền thống. Ví dụ, vào tháng 3 năm 2025, một số nhà sáng lập tiền điện tử đã báo cáo việc ngăn chặn các nỗ lực hack từ những kẻ được cho là từ Triều Tiên, những kẻ này đã sử dụng deepfake trong các cuộc gọi Zoom giả mạo để cố gắng đánh cắp dữ liệu nhạy cảm. Sự thay đổi công nghệ này khiến các vụ lừa đảo trở nên lừa dối hơn và khó bị phát hiện hơn, ngay cả đối với các nhà đầu tư cảnh giác.
Hoạt động gian lận được công nghiệp hóa, chuyển 35 tỷ USD
Những kẻ lừa đảo đã chuyển 35 tỷ USD tiền điện tử đến các địa chỉ bất hợp pháp vào năm 2025, giảm nhẹ so với mức 38 tỷ USD được ghi nhận vào năm trước. Khối lượng lớn phản ánh một cấp độ tinh vi mới trong hoạt động, nơi các chiến thuật gian lận riêng biệt hiện được kết hợp thành các cuộc tấn công nhiều giai đoạn. Hành trình điển hình của một nạn nhân có thể bắt đầu bằng một vụ lừa đảo tình cảm để xây dựng lòng tin, chuyển sang một cơ hội đầu tư gian lận và kết thúc bằng một vụ lừa đảo trả phí trước yêu cầu thanh toán các khoản thuế không tồn tại. Cách tiếp cận phân lớp này được hỗ trợ bởi một hệ sinh thái ngày càng phát triển của các nhà cung cấp dịch vụ bất hợp pháp, cung cấp các công cụ "AI-as-a-service" và bộ công cụ lừa đảo qua mạng, cho phép tội phạm mở rộng quy mô chiến dịch trên toàn cầu với hiệu quả như một doanh nghiệp.
Mặc dù kỹ thuật xã hội vẫn là một thành phần chính của các chiến dịch lừa đảo, nhưng hiện nay nó được củng cố bởi những đổi mới về công nghệ và tổ chức, khiến lừa đảo trở nên dễ mở rộng và khó bị phát hiện hơn.
Khối lượng bất hợp pháp tăng 146% ngay cả khi thị phần giảm
Trong khi các vụ lừa đảo trực tiếp chiếm 35 tỷ USD, tổng hoạt động bất hợp pháp trên toàn hệ sinh thái tiền điện tử lại kể một câu chuyện rộng lớn hơn. TRM Labs ước tính rằng các ví liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm cả các thực thể bị trừng phạt, đã nhận được khoảng 158 tỷ USD vào năm 2025. Con số này đánh dấu mức tăng 146% so với 64 tỷ USD được ghi nhận vào năm 2024, một sự mở rộng phần lớn là do việc tăng cường các lệnh trừng phạt đối với các quốc gia như Nga và những tiến bộ trong việc giám sát blockchain đã phát hiện ra nhiều hoạt động hơn. Mặc dù giá trị tuyệt đối bằng đô la tăng đáng kể, tỷ lệ các giao dịch bất hợp pháp so với tổng khối lượng tiền điện tử đã giảm nhẹ, từ 1,3% vào năm 2024 xuống 1,2% vào năm 2025.
