SWIFT通過Linea網路推進穩定幣和鏈上消息集成

執行摘要

全球銀行間消息系統SWIFT正在開發利用Linea網路的穩定幣功能和鏈上消息功能。這項舉措代表著傳統金融與區塊鏈技術深度融合的重要一步，旨在促進更高效的跨境支付和新型金融產品。

事件詳情

SWIFT正在積極探索穩定幣和鏈上消息功能的開發。這些進展利用了zk-EVM Layer 2區塊鏈Linea網路。9月11日的一篇部落格文章詳細介紹了SWIFT為合作銀行提供存取數位代幣化解決方案的舉措，包括支付閘道和區塊鏈互操作性。SWIFT連接著22個國家的518家機構，旨在將傳統金融與不斷擴張的加密和Web3行業連接起來。

最近的試驗表明，SWIFT能夠將其現有基礎設施與私人和公共區塊鏈網路連接起來，證明了加密代幣的互操作性。該組織還在歐洲、亞洲和北美洲的銀行進行了兩階段的**央行數位貨幣（CBDC）試驗。在這些成功的基礎上，SWIFT計畫將其去中心化功能擴展到其合作銀行，從而實現跨不同資產和貨幣的無縫交易。雖然最初的結算將使用法定貨幣，但未來的計畫包括支持代幣化貨幣，例如CBDC、代幣化銀行貨幣和受監管的穩定幣。即將推出的功能包括多帳本同步交割（DvP）和同步收付（PvP）**交易。

SWIFT已確認其全球區塊鏈整合將於2025年11月進行，更新計劃於2025年11月22日上線。此次整合將支持區塊鏈原生支付功能，使區塊鏈從實驗階段進入日常機構工作流程。2025年發布的版本將支持區塊鏈錢包地址、智能合約預言機和代幣化資產字段，特別是數位帳本標識符（DLIs）和數位代幣標識符（DTIs）。這使得金融消息能夠直接與分布式帳本基礎設施交互。CBDC和加密錢包可以作為支付消息中的有效現金帳戶端點，適用於傳統的MT消息和更新的MX（ISO 20022）標準。這為可程式金融奠定了基礎，並支持區塊鏈原生序列的隨機數追蹤，從而支持數位資產轉移的鏈上排序。

Linea網路已顯示出顯著增長，到2025年中期，每日處理40萬筆交易，支持28萬個活躍錢包，到2025年8月，這些數字翻了四倍，達到160萬筆交易和112萬個活躍地址。其總鎖定價值（TVL）在兩個月內從1.5億美元飆升至20億美元。Linea的基礎設施創新包括原生USDC支持和跨鏈傳輸協議，降低了Gas費並實現了無縫互操作性，達到每秒6200筆交易（TPS），並託管了DeFi、NFT和遊戲領域350多個去中心化應用程式。

市場影響

SWIFT進軍穩定幣和鏈上消息領域，有望顯著加速數位資產融入全球金融系統。此舉可以促進更高效的跨境支付並引入新型金融產品，從而可能鼓勵其他傳統金融機構探索類似的基於區塊鏈的解決方案。該舉措被視為對加密貨幣採用和機構興趣的利好，可能增強對穩定幣和Layer 2解決方案的信心。

加密社群對此反應不一。儘管一些人認為將去中心化解決方案整合到傳統金融中是積極發展，但關於代幣選擇的爭論依然存在。例如，XRP倡導者建議將其代幣用於SWIFT平台，並提及其在XRP帳本上的使用。相反，Chainlink社群負責人Zach Rynes強調了SWIFT與Chainlink的跨鏈互操作性協議（CIP）的現有合作，以將成員銀行連接到公共和私人鏈。

更廣泛的背景

這一發展符合傳統金融探索和採用代幣化資產的更廣泛趨勢。例如，代表英國300多家金融機構的英國金融（UK Finance）與包括巴克萊銀行和匯豐銀行在內的六家主要銀行合作，啟動了一項為期兩年的代幣化英鎊存款（GBTD）試點專案。該試點專案利用Quant Network，旨在通過轉向可程式貨幣和增強支付、欺詐預防和結算效率來現代化英國的金融市場基礎設施。SWIFT參與阿戈拉項目（Project Agorá），這是一個由國際清算銀行牽頭的項目，旨在探索將代幣化商業銀行存款和代幣化批發CBDC整合到一個統一平台中，這進一步強調了這一戰略方向。代幣化資產市場預計到2030年將達到16萬億美元，這突顯了這一轉型的潛在規模。SWIFT的基礎設施演進旨在為其成員提供在支付、證券、外匯和貿易等各種用例中存取新興數位資產類別和貨幣的能力。