Các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử đã khiến người dân Singapore thiệt hại 81,6 triệu đô la Singapore trong nửa đầu năm 2025, chiếm gần 18% tổng số thiệt hại do lừa đảo, với Tether, Bitcoin và Ethereum là các loại tiền điện tử chính liên quan.

Lừa đảo tiền điện tử gia tăng ở Singapore

Người dân Singapore đã mất 81,6 triệu đô la Singapore do các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử trong nửa đầu năm 2025, chiếm khoảng 18% tổng số 456 triệu đô la Singapore bị mất do lừa đảo. Dữ liệu của Lực lượng Cảnh sát Singapore (SPF) nhấn mạnh rủi ro dai dẳng và các chiến thuật đang phát triển được những kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu vào tài sản kỹ thuật số sử dụng. Mặc dù tổng số vụ lừa đảo đã giảm 12,6% so với cùng kỳ năm trước, nhưng lừa đảo tiền điện tử vẫn là một mối lo ngại đáng kể.

Các loại tiền điện tử chính liên quan

Tether (USDT), Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) là các loại tiền điện tử chính được sử dụng trong các vụ lừa đảo này. SPF lưu ý rằng bản chất không thể đảo ngược và khả năng truy vết hạn chế của các giao dịch tiền điện tử khiến việc thu hồi tài sản trở nên khó khăn, không giống như các giao dịch ngân hàng truyền thống.

Các biện pháp chống lừa đảo và thu hồi

Bộ Tư lệnh Chống lừa đảo đã thu hồi 56,7 triệu đô la Singapore, bao gồm 17 triệu đô la Singapore tiền điện tử, và ngăn chặn thêm 179 triệu đô la Singapore thiệt hại tiềm tàng. Những nỗ lực này nhấn mạnh cam kết của chính quyền trong việc chống lại gian lận tiền điện tử và bảo vệ nhà đầu tư.

Các chiến thuật lừa đảo đang phát triển

Những kẻ lừa đảo sử dụng nhiều chiến thuật khác nhau, bao gồm hướng dẫn nạn nhân tạo ví tiền điện tử mới để đầu tư được cho là có lợi nhuận và đưa ra các khoản lợi nhuận nhỏ ban đầu để lôi kéo các khoản đầu tư lớn hơn. Các phương pháp khác bao gồm sử dụng phần mềm độc hại ngụy trang dưới dạng trợ lý giao dịch hoặc nâng cấp ví, video deepfake của các nhân vật công chúng xác nhận tiền điện tử và các chiến dịch lừa đảo giả mạo các nhà cung cấp dịch vụ tài chính hợp pháp.

Khung pháp lý và bảo vệ nhà đầu tư

Singapore đã tích cực tinh chỉnh khung pháp lý của mình cho các dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số (DPT). Theo Đạo luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA), tất cả các công ty tiền điện tử có trụ sở tại Singapore cung cấp dịch vụ ở nước ngoài phải được cấp phép. Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đã thực hiện các quy tắc để bảo vệ các nhà đầu tư bán lẻ, bao gồm phân tách tài sản khách hàng, đối chiếu số dư hàng ngày và khuyến khích các tổ chức lưu ký bên thứ ba để lưu giữ an toàn tài sản kỹ thuật số. Các biện pháp này nhằm mục đích thúc đẩy đổi mới đồng thời giảm thiểu rủi ro và bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư.

Bối cảnh toàn cầu và sự phân mảnh quy định

Báo cáo Quy định tiền điện tử toàn cầu 2025 của PwC nêu bật một bối cảnh quy định phân nhánh, với các khu vực pháp lý như EU, Hoa Kỳ, Singapore và Thụy Sĩ thiết lập các quy tắc rõ ràng. Quy định MiCAR của Châu Âu định nghĩa tài sản kỹ thuật số và cung cấp các quy tắc về cấp phép, tiết lộ, tính toàn vẹn của thị trường và bảo vệ người tiêu dùng. Ngược lại, các khu vực pháp lý như Ấn Độ, Kenya và Thổ Nhĩ Kỳ có khung pháp lý không rõ ràng, dẫn đến sự mơ hồ về pháp lý và tăng rủi ro gian lận.

Tác động và triển vọng tương lai

Sự phổ biến của các vụ lừa đảo tiền điện tử ở Singapore nhấn mạnh sự cần thiết phải tiếp tục cảnh giác và các biện pháp chủ động để bảo vệ các nhà đầu tư. Tăng cường giám sát quy định, nâng cao nhận thức của người dùng và hợp tác quốc tế là rất quan trọng để giải quyết các thách thức đang phát triển do tội phạm mạng tài chính trong không gian tài sản kỹ thuật số gây ra.