Sở Dịch vụ Tài chính Bang New York đã yêu cầu các ngân hàng tham gia vào các hoạt động tiền ảo phải áp dụng phân tích blockchain để chống lại các dòng tài chính bất hợp pháp và tăng cường tuân thủ quy định.

Tóm tắt điều hành

Sở Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYDFS) đã ban hành hướng dẫn chỉ đạo các tổ chức ngân hàng tham gia vào các hoạt động tiền ảo tích hợp công cụ phân tích blockchain. Chỉ thị này nhằm mục đích giảm thiểu các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt, từ đó bảo vệ tính toàn vẹn của hệ sinh thái tài chính. Hướng dẫn này dự kiến sẽ tăng cường việc áp dụng các công nghệ tuân thủ trong tài chính truyền thống, thiết lập tiền lệ cho quy định tài sản kỹ thuật số và có khả năng làm tăng chi phí hoạt động cho các tổ chức tài chính.

Chi tiết sự kiện

Vào thứ Tư, NYDFS đã khuyến nghị các ngân hàng tận dụng phân tích blockchain để quản lý rủi ro toàn diện trong các giao dịch tiền ảo của họ. Hướng dẫn này được xây dựng dựa trên một tuyên bố năm 2022 khuyến khích các công ty tiền điện tử ở New York sử dụng các công nghệ tương tự. Giám đốc Adrienne Harris nhấn mạnh sự cần thiết của khả năng thích ứng, nêu rõ: “Khi các tổ chức ngân hàng truyền thống mở rộng sang các hoạt động tiền ảo, các chức năng tuân thủ của họ phải thích nghi, tiếp nhận các công cụ và công nghệ mới để giảm thiểu các rủi ro mới và khác nhau.” Bộ này nhấn mạnh rằng các công cụ này rất quan trọng để xác định và giảm thiểu các mối đe dọa mới và đang phát triển do các công nghệ mới nổi gây ra. Các ứng dụng cụ thể bao gồm sàng lọc ví khách hàng để tìm rủi ro, xác minh quỹ liên quan đến các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs), giám sát việc tiếp xúc với hoạt động bất hợp pháp và tăng cường kiểm soát thẩm định để đánh giá hoạt động của khách hàng.

Hàm ý thị trường

Hành động pháp lý này dự kiến sẽ ảnh hưởng đáng kể đến bối cảnh hoạt động của các tổ chức tài chính ở New York, buộc họ phải đầu tư và tích hợp các công nghệ tuân thủ tiên tiến. Mặc dù có khả năng làm tăng chi phí hoạt động, việc giám sát tăng cường được thiết kế để thúc đẩy tính hợp pháp và bảo mật lớn hơn trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số. Động thái này đặt ra tiền lệ về cách các ngân hàng truyền thống sẽ tiếp cận tuân thủ tài sản kỹ thuật số, điều này có thể được các cơ quan quản lý khác trên toàn cầu mô phỏng. Tâm lý thị trường vẫn không chắc chắn, cân bằng gánh nặng tuân thủ tiềm năng với lợi ích của các hướng dẫn pháp lý rõ ràng hơn và việc giảm các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Bối cảnh rộng hơn

Chỉ thị từ NYDFS phù hợp với trọng tâm toàn cầu ngày càng tăng về việc điều chỉnh hệ sinh thái tài sản ảo đang phát triển mạnh mẽ trong bối cảnh các hoạt động tài chính bất hợp pháp gia tăng đã được ghi nhận. Các báo cáo chỉ ra rằng các nhóm tội phạm, tổ chức khủng bố và các thực thể bị trừng phạt đang ngày càng lợi dụng tài sản kỹ thuật số. Ví dụ, vào năm 2024, ISIL-K được cho là đã sử dụng tài sản ảo để chuyển tiền và quyên góp cho tổ chức. Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã trừng phạt các sàn giao dịch tiền điện tử của Nga là Garantex và Grinex vì đã tạo điều kiện cho hơn 100 triệu đô la giao dịch bất hợp pháp và trốn tránh lệnh trừng phạt. Hơn nữa, phân tích cho thấy hơn 21 tỷ đô la đã được tội phạm chuyển qua các sàn giao dịch phi tập trung, cầu nối chuỗi chéo và dịch vụ hoán đổi, với một phần đáng kể liên quan đến các vụ hack của Triều Tiên và các dịch vụ tiền điện tử của Iran đang chịu lệnh trừng phạt. Điều này đòi hỏi các phản ứng pháp lý và thực thi pháp luật phức tạp. Hướng dẫn của NYDFS phản ánh các nỗ lực quốc tế rộng lớn hơn, bao gồm Quy định về thị trường tiền điện tử (MiCA) của EU, sửa đổi “Quy tắc du lịch” của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) và các quy tắc vốn của Ủy ban Basel đối với tài sản tiền điện tử, tất cả đều nhằm mục đích thiết lập các khuôn khổ mạnh mẽ để chống lại tội phạm tài chính và nâng cao tính toàn vẹn thị trường trong không gian tài sản kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng.