FATF cảnh báo sàn giao dịch tiền điện tử ngoài khơi tiếp tay cho tài chính bất hợp pháp

FATF phát hiện dưới 46% quốc gia giám sát đầy đủ các sàn giao dịch ngoài khơi

Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã xác định rằng các sàn giao dịch tiền điện tử ngoài khơi tạo ra những lỗ hổng đáng significativas trong việc thực thi chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) toàn cầu. Trong một báo cáo mới, “Hiểu và Giảm thiểu Rủi ro của các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo Ngoài khơi (oVASP),” cơ quan giám sát toàn cầu này nêu rõ rằng các công ty này khai thác các lỗ hổng quy định bằng cách hoạt động trên nhiều khu vực pháp lý. Một công ty có thể được thành lập ở một quốc gia, lưu trữ máy chủ ở một quốc gia khác và phục vụ cơ sở khách hàng toàn cầu, tạo ra sự nhầm lẫn về cơ quan nào chịu trách nhiệm giám sát.

Phân tích của báo cáo cho thấy một điểm yếu nghiêm trọng trong cấu trúc quy định toàn cầu, lưu ý rằng dưới 46% các khu vực pháp lý đã áp dụng một phương pháp tiếp cận dựa trên hoạt động, mở rộng yêu cầu cấp phép cho các VASP dựa trên nơi dịch vụ của họ được cung cấp, chứ không phải nơi họ được thành lập. Sự khác biệt này cho phép các tác nhân bất hợp pháp sử dụng oVASP cho các hoạt động lừa đảo quy mô lớn, tài trợ khủng bố và che giấu sự di chuyển của tiền thu được từ tội phạm thông qua các kỹ thuật phân lớp phức tạp và giao dịch chuỗi chéo.

Stablecoin thúc đẩy 84% khối lượng tiền điện tử bất hợp pháp

Sự tập trung của FATF vào oVASP được làm sắc nét bởi việc sử dụng rộng rãi stablecoin cho tài chính bất hợp pháp. Một báo cáo riêng của FATF được công bố vào tuần trước đã nhấn mạnh rằng stablecoin, với giá trị thị trường vượt quá 300 tỷ USD vào giữa năm 2025, đã tham gia vào 84% tất cả các hoạt động tài sản ảo bất hợp pháp vào năm ngoái. Các tác nhân được nhà nước bảo trợ, bao gồm cả những tác nhân từ Triều Tiên và Iran, được cho là đã sử dụng stablecoin để rửa tiền từ các cuộc tấn công ransomware và tài trợ phổ biến vũ khí.

Điểm yếu chính được xác định là các chuyển khoản ngang hàng (P2P) sử dụng ví không được lưu trữ, cho phép tài sản di chuyển trực tiếp giữa các cá nhân mà không cần thông qua một trung gian được quản lý. FATF không kêu gọi các quy tắc mới mà đang yêu cầu thực thi nghiêm ngặt hơn các tiêu chuẩn hiện có của mình, đặc biệt là Khuyến nghị 15. Tổ chức này thúc giục các quốc gia đảm bảo các nhà phát hành stablecoin và nhà cung cấp dịch vụ thực hiện thẩm định khách hàng và giám sát giao dịch phù hợp để đóng các lỗ hổng thực thi này.

Ấn Độ gỡ xuống 85 URL tiền điện tử không đăng ký trong nỗ lực thúc đẩy quy định

Các cơ quan quản lý quốc gia đang bắt đầu phản ứng bằng các hành động thực thi cụ thể. Ấn Độ cung cấp một trường hợp điển hình, nơi Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU-India) đã ra lệnh gỡ xuống 85 URL trang web liên kết với các oVASP không tuân thủ. Động thái này diễn ra sau một sự thay đổi đáng kể trong hành vi giao dịch sau khi Ấn Độ giới thiệu thuế 1% đối với chuyển khoản tiền điện tử vào năm 2022, điều này đã đẩy một lượng đáng kể các giao dịch từ các sàn giao dịch trong nước sang các nền tảng ngoài khơi không đăng ký.

Để chống lại xu hướng này, Ấn Độ đang tăng cường khả năng kỹ thuật của mình bằng cách tạo ra một "Phòng thí nghiệm Tài sản Ảo" bản địa để phát hiện và giám sát các nền tảng ngoài khơi rủi ro cao. Hơn nữa, chính phủ đã thành lập một "Nhóm Liên lạc Tài sản Ảo" đa cơ quan vào tháng 7 năm 2023, tập hợp các cơ quan thực thi pháp luật, tình báo và cơ quan quản lý để phối hợp một chiến lược quốc gia chống lại các rủi ro tài chính mới nổi này. Mô hình thực thi chủ động này báo hiệu một sự không khoan nhượng ngày càng tăng đối với các nền tảng tiền điện tử hoạt động ngoài phạm vi quy định đã được thiết lập.