Úc nhắm mục tiêu ATM tiền điện tử bằng các quyền hạn mới cho AUSTRAC

Tóm tắt điều hành

Bộ trưởng Bộ Nội vụ Úc Tony Burke đã công bố các biện pháp quản lý mới nhắm vào các máy ATM tiền điện tử, với lý do chúng có liên quan đến rửa tiền, gian lận và bóc lột trẻ em. Dự thảo luật nhằm mục đích trao quyền cho AUSTRAC hạn chế hoặc cấm các thiết bị này, báo hiệu một sự thay đổi đáng kể trong bối cảnh quản lý tiền điện tử của quốc gia.

Chi tiết sự kiện

Vào thứ Tư, Bộ trưởng Bộ Nội vụ Úc, Tony Burke, đã tuyên bố các quy tắc mới được thiết kế để kiềm chế hoạt động của các máy ATM tiền điện tử. Ông đã phân loại các máy này là "sản phẩm rủi ro cao" liên quan trực tiếp đến rửa tiền, các hình thức gian lận khác nhau và bóc lột trẻ em. Thông báo này là một phần của một sáng kiến rộng lớn hơn nhằm đưa ra các quyền hạn mới sâu rộng để chống lại tội phạm tài chính. Trong sáu năm qua, số lượng máy ATM tiền điện tử ở Úc đã tăng vọt từ 23 lên hơn 2.000, với hơn 500 máy đặt tại Sydney và khoảng 300 máy mỗi nơi tại Melbourne và Brisbane. AUSTRAC, cơ quan tình báo tài chính, ước tính có khoảng 150.000 giao dịch diễn ra hàng năm, với khoảng 275 triệu đô la Úc được di chuyển qua các máy ATM tiền điện tử của Úc mỗi năm. Các cuộc điều tra của Lực lượng đặc nhiệm tiền điện tử của AUSTRAC tiết lộ rằng 85 phần trăm giao dịch của những người dùng ATM tiền điện tử tích cực nhất có liên quan đến các vụ lừa đảo hoặc môi giới tiền. Hơn nữa, các cá nhân trong độ tuổi 50-70 đại diện cho nhóm người dùng lớn nhất theo giá trị, chiếm gần 72 phần trăm giao dịch, và được xác định là những người dễ bị lừa đảo nhất.

Cơ chế tài chính

Trọng tâm của các thay đổi luật pháp được đề xuất liên quan đến việc trao quyền cho CEO AUSTRAC hạn chế hoặc cấm các "sản phẩm, dịch vụ hoặc kênh phân phối rủi ro cao" cụ thể. Sửa đổi này nhằm cung cấp cho AUSTRAC các công cụ bổ sung để giảm thiểu rủi ro rửa tiền, với các máy ATM tiền điện tử được nhắm mục tiêu rõ ràng do khả năng chuyển đổi tiền mặt thành tiền kỹ thuật số có thể được chuyển nhanh chóng và ẩn danh qua biên giới quốc tế. CEO AUSTRAC Brendan Thomas đã tuyên bố rằng những thay đổi này sẽ cho phép cơ quan thích ứng nhanh hơn với môi trường rủi ro đang phát triển. Mặc dù Bộ trưởng không nêu rõ liệu lệnh cấm hoàn toàn các máy này có được thực hiện hay không, luật pháp được soạn thảo sẽ trao cho AUSTRAC quyền tùy ý áp đặt các hạn chế đáng kể hoặc cấm hoàn toàn. Khung pháp lý này được xây dựng dựa trên chế độ Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CTF) hiện có, yêu cầu các doanh nghiệp quản lý rủi ro rửa tiền.

Chiến lược kinh doanh & Định vị thị trường

Động thái của chính phủ Úc đặt nước này vào hàng ngũ các khu vực pháp lý toàn cầu đang xem xét giám sát chặt chẽ hơn hoạt động của các máy ATM tiền điện tử. Ví dụ, tại Hoa Kỳ, "Đạo luật phòng chống gian lận ATM tiền điện tử năm 2025" đã được đưa ra, đề xuất các yêu cầu đối với việc đăng ký của nhà điều hành với Bộ trưởng Tài chính, công bố bắt buộc, cảnh báo gian lận nổi bật, biên lai vật lý, chính sách chống gian lận và giới hạn giao dịch cho khách hàng mới. Các hành động của Úc, bao gồm các áp lực quản lý trước đây như AUSTRAC thu hồi giấy phép của nhà điều hành và áp đặt giới hạn giao dịch 5.000 đô la Úc trên toàn ngành, cho thấy một nỗ lực bền vững nhằm đưa ngành tiền điện tử vào một ô dù quản lý được kiểm soát chặt chẽ hơn. Điều này trái ngược với một nỗ lực rộng lớn hơn của ngành nhằm tìm kiếm sự hỗ trợ chính trị và một môi trường quản lý dễ chịu hơn, đặc biệt liên quan đến Khung báo cáo tài sản tiền điện tử (CARF) và các hướng dẫn cấp phép ASIC được cập nhật. Việc nhắm mục tiêu vào các máy ATM tiền điện tử phản ánh một chiến lược để giải quyết các lỗ hổng cụ thể, được nhận thức trong hệ thống tài chính.

Tác động thị trường

Tác động tức thời của các quy định được đề xuất này ở Úc có khả năng là sự giảm sử dụng ATM tiền điện tử và khả năng ngừng lắp đặt mới. Đối với các nhà điều hành ATM tiền điện tử, đây là một thách thức đáng kể đối với mô hình kinh doanh và kế hoạch mở rộng của họ trong nước. Về lâu dài, lập trường chủ động của Úc có thể thiết lập tiền lệ cho các quốc gia khác thắt chặt quy định của họ đối với các điểm truy cập tiền điện tử tương tự. Điều này có thể ảnh hưởng đến tính thanh khoản và khả năng tiếp cận của tiền kỹ thuật số, đặc biệt đối với các giao dịch nhỏ hơn và những cá nhân không có tài khoản ngân hàng dựa vào các dịch vụ đó. Tuy nhiên, bằng cách kiềm chế các hoạt động bất hợp pháp, các biện pháp này cũng có thể góp phần cải thiện danh tiếng và tính hợp pháp tổng thể của ngành tiền điện tử, thúc đẩy niềm tin lớn hơn giữa các tổ chức tài chính chính thống và các nhà quản lý. Việc tập trung vào việc ngăn chặn rửa tiền và gian lận thông qua các kênh này nhấn mạnh một xu hướng toàn cầu hướng tới việc giám sát chặt chẽ hơn trong hệ sinh thái Web3, có khả năng ảnh hưởng đến tâm lý nhà đầu tư bằng cách giảm các rủi ro hệ thống được nhận thức liên quan đến các điểm truy cập tiền điện tử không được kiểm soát.

Bình luận của chuyên gia

CEO AUSTRAC Brendan Thomas đã bình luận về những rủi ro dai dẳng, nêu rõ: "Chúng tôi vẫn đang thấy một rủi ro rửa tiền không thể chấp nhận được trên một số kênh." Ông nhấn mạnh tầm quan trọng của các quyền hạn mới, lưu ý: "Có một quyền hạn như thế này cho phép CEO thích ứng với môi trường rủi ro đang phát triển theo những cách phản ứng nhanh hơn." Thomas đặc biệt nhấn mạnh sự tích hợp của các giao dịch tiền điện tử vào các phương pháp rửa tiền và những rủi ro gia tăng do các máy ATM tiền điện tử gây ra do khả năng của chúng trong việc tạo điều kiện chuyển đổi tiền mặt sang tiền kỹ thuật số ngay lập tức và gần như ẩn danh.

Bối cảnh rộng hơn

Cuộc trấn áp quy định này đối với các máy ATM tiền điện tử xảy ra trong bối cảnh rộng lớn hơn về sự giám sát ngày càng tăng của chính phủ đối với lĩnh vực tiền điện tử ở Úc. Kho bạc Liên bang đã bắt đầu các cuộc tham vấn về việc triển khai Khung báo cáo tài sản tiền điện tử (CARF), nhằm mục đích cải thiện việc tuân thủ các luật thuế địa phương và ngăn chặn việc trốn thuế. Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) cũng đã cập nhật Tờ thông tin 225 (INFO 225) của mình, cung cấp hướng dẫn rõ ràng hơn về việc áp dụng Đạo luật Doanh nghiệp 2001 đối với tài sản tiền điện tử và kỹ thuật số, bao gồm các yêu cầu đối với Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc (AFSL). Hơn nữa, vào tháng 6 năm 2024, chính phủ Úc đã thực hiện lệnh cấm thẻ tín dụng đối với cờ bạc trực tuyến, điều này gây tranh cãi khi bao gồm cả tiền kỹ thuật số như các phương thức thanh toán, phản ánh một nỗ lực quản lý rộng rãi nhằm giảm thiểu rủi ro tài chính trên các hoạt động tài chính kỹ thuật số khác nhau.