Chainlink與24家金融機構合作旨在簡化公司行動處理

金融機構推進區塊鏈和AI整合以優化公司行動

由Chainlink主導的一項重大行業倡議，涉及24家知名金融機構和市場基礎設施，公佈了一項旨在標準化和簡化公司行動處理的試點項目成果。這項合作努力利用區塊鏈技術和人工智能（AI）來解決一個長期存在的痛點，該痛點每年估計給全球金融業造成580億美元的損失。參與實體包括SWIFT、美國存托信託與清算公司（DTCC）和歐洲清算銀行（Euroclear）等市場基礎設施，以及瑞銀（UBS）、**星展銀行（DBS Bank）和法國巴黎銀行證券服務業務（BNP Paribas' Securities Services business）**等領先的資產管理公司和銀行。

詳細闡述協作解決方案

該倡議側重於轉變歷史上分散且易出錯的公司行動（如股息、股票拆分和併購）處理過程。Chainlink預言機平台被用於從非結構化公告中提取和驗證結構化的公司行動數據，甚至跨多種語言。這些數據隨後被轉換為ISO 20022兼容消息並傳輸到SWIFT網絡。同時，Chainlink的跨鏈互操作協議（CCIP）將這些經過驗證的記錄分發到各種區塊鏈生態系統，包括DTCC的私有網絡以及其他公共/私有環境。

該解決方案的一個關鍵組成部分是整合來自領先AI提供商的大型語言模型（LLM），包括OpenAI的GPT系列、谷歌的Gemini系列和Anthropic的Claude系列。這些LLM在從多樣化且通常是多語言的公司行動公告中提取結構化數據方面發揮了關鍵作用。Chainlink運行時環境（CRE）協調了這些多個AI模型輸出的驗證，在測試期間所有評估的公司行動中實現了接近100%的數據共識。這個過程最終形成了「統一的黃金記錄」——一個單一的、經過認證的、實時的公司行動真相來源。

市場反應和效率提升

成功的試點項目預示著區塊鏈和AI在傳統金融領域應用前景光明，尤其是在提高運營效率方面。當前的公司行動處理狀況以高成本為特徵，估計每年以10%的速度增長，自動化率低於40%。根據花旗銀行2025年資產服務報告，平均每次公司行動事件現在涉及超過110,000次公司互動，處理成本為3400萬美元，而75%的市場參與者仍然依賴手動數據重新驗證。

將結構化和經過驗證的公司行動數據在幾分鐘而非幾天內交付到現有系統的能力，代表著一個實質性的飛躍。這種效率提升有望減少結算錯誤、加快對賬，並大幅降低金融機構的運營風險和成本。Chainlink基礎設施在這種企業級應用中的驗證，可能會增強投資者對更廣泛的去中心化金融（DeFi）生態系統與傳統金融市場整合能力的信心。

更廣泛的背景和未來影響

這項倡議標誌著全球資本市場基礎層現代化邁出了關鍵一步。公司行動「統一黃金記錄」的概念不僅解決了即時的處理效率低下問題，還為代幣化資產的未來奠定了重要基礎。通過使代幣化股票也能夠在各種區塊鏈環境中引用相同的已確認記錄，該項目促進了鏈上市場更好的同步和更高的自動化。

這些主要金融參與者向先進區塊鏈和AI解決方案的轉變，符合行業更廣泛的趨勢，即採用分布式賬本技術（DLT）以增強透明度、可編程性和運營效率。專家們強調了DLT在改善資產服務和生命週期管理方面的潛力，通過智能合約自動化票息支付和公司行動等流程。正如麥肯錫預測穩定幣使用量將飆升，可編程貨幣和代幣化資產的底層基礎設施變得越來越重要。這次合作展示了DLT如何從實驗階段演變為未來金融運營的基本層。

展望未來

源於這項倡議的未來發展將側重於擴展工作流程以支持更複雜的公司行動，擴大全球覆蓋範圍以包括額外的司法管轄區和貨幣，並增強隱私和治理控制。如此規模的財團成功整合AI和區塊鏈，表明對先進技術解決方案來解決根深蒂固的金融挑戰的接受度和需求日益增長。這一軌跡預示著全球資本市場將持續走向更大的自動化、更低的摩擦和更高的彈性，從而可能為參與機構和更廣泛的金融生態系統帶來新的效率和收入來源。