Nexo, Lisanssız 5.456 Kaliforniya Kredisi İçin 500 Bin Dolar Ceza Ödeyecek
Kripto kredi platformu Nexo Capital, Kaliforniya Finansal Koruma ve İnovasyon Departmanı (DFPI) tarafından eyalet sakinlerine en az 5.456 lisanssız kredi verdiğinin tespit edilmesinin ardından 500.000 dolarlık bir ceza ödeyecek. Çarşamba günü duyurulan bu uygulama, Temmuz 2018 ile Kasım 2022 arasında gerçekleştirilen tüketici ve ticari kredi faaliyetlerini kapsıyor. Düzenleyici, Nexo'nun geçerli bir lisans olmadan faaliyet gösterdiğini ve eyalet tüketici finans yasalarına uymayarak "yasa dışı eylemler ve uygulamalar" gerçekleştirdiğini belirtti.
Düzenleyici, Zayıf Risk Değerlendirmesinden Kaynaklanan Artan Temerrüt Riskine İşaret Ediyor
DFPI'nin birincil endişesi, Nexo'nun borçlunun zamanında geri ödeme yapabilme kabiliyetini değerlendirmedeki başarısızlığıydı. Düzenleyiciye göre, şirket genellikle kredi vermeden önce kredi geçmişi, mevcut borç veya diğer finansal belgeleri değerlendirmemişti. DFPI, bu uygulamanın temerrüt riskini artırdığını iddia etti. Kripto teminatlı krediler, kullanıcıların dijital varlıkları karşılığında borç almasına izin verir, ancak ödenmeyen taksitler teminatlarının zorla tasfiyesini tetikleyebilir.
Kredi verenler yasalara uymalı ve tüketicileri tehlikeye atan riskli krediler vermekten kaçınmalıdır — kripto teminatlı krediler de bir istisna değildir.
— KC Mohseni, DFPI Komiseri.
Nexo'ya 150 Gün İçinde Kaliforniya Operasyonlarını Yeniden Yapılandırma Talimatı
Anlaşmanın şartlarına göre Nexo, tüm Kaliforniya sakinlerinin fonlarını Kaliforniya Finansal Kredi Verenler Lisansına sahip ABD merkezli bir iştirak olan Nexo Financial LLC'ye devrederek eyaletteki operasyonlarını yeniden yapılandırmalıdır. Şirketin bu geçişi tamamlaması için 150 günü bulunmaktadır. Bu eylem, Nexo'nun Şubat 2023'te ABD düzenleyicilerine 45 milyon dolar ceza ödemeyi ve faiz getiren Kazanç Faiz ürününü Amerikalı müşterilere sunmayı durdurmayı kabul ettiği önceki bir düzenleyici uzlaşmayı takip etmektedir.
