Hong Kong yetkilileri, yılın ilk çeyreğinde yaşlıları hedef alan dolandırıcılık vakalarının %70 artması üzerine, belirli banka hesapları için günlük transfer limiti getirilmesi de dahil olmak üzere yatırım dolandırıcılığıyla mücadele için sıkı yeni önlemler alıyor. Yaşlı mağdurların karıştığı yatırım dolandırıcılığı kaynaklı kayıplar, 2026'nın ilk üç ayında 330 milyon HKD'ye ulaştı.
Hong Kong Para Otoritesi (HKMA), polis ve Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC) yeni dolandırıcılıkla mücadele önlemlerini ortaklaşa tanıtacak. HKMA Yürütme Direktörü Chan King-hung, "SFC, şüpheli yatırım ürünlerini veya platformlarını kapsayan bir uyarı listesini bankalarla paylaşacak" dedi. Bunun ağ analizi ve bankalar arası platform FINEST aracılığıyla bilgi paylaşımı yoluyla potansiyel mağdurların belirlenmesine olanak tanıdığını ekledi.
Yeni kurallar, polisin ilk çeyrekte yaşlıları içeren 1.264 dolandırıcılık vakası kaydetmesinin ardından geldi; bunlardan 329'u yatırım dolandırıcılığıydı. Tüm yaş gruplarında, toplam yatırım dolandırıcılığı kayıpları çeyrek boyunca 1.003 vakadan 680 milyon HKD'ye ulaştı. Bir vakada, 67 yaşındaki yabancı bir iş adamı, çevrimiçi bir aşk ilişkisinde kendisini "yatırım uzmanı" olarak tanıtan bir dolandırıcıya altı ayda 84,79 milyon HKD değerinde kripto varlık kaptırdı.
Yeni önlemlerin merkezinde, uzaktan açılan yeni banka hesaplarından üçüncü şahıs hesaplarına yapılan günlük transferlerin 100.000 HKD ile sınırlandırılması planı yer alıyor. Bu adım, dolandırıcıların hızlı fon transferleri için aracı hesap (mule account) kullanmasını zorlaştırmak için tasarlandı. HKMA ve polis ayrıca, kısa sürede birden fazla hesap açılması gibi şüpheli kalıpları işaretleyerek oluşturulma aşamasında potansiyel aracı hesapları belirlemek için kurumlar arası bir veri analitiği modeline pilotluk yapacak.
Polis araştırması, aşırı güvenin temel bir zayıflık olabileceğini ortaya çıkardı; deneyimli yatırımcılar ortalama 1,05 milyon HKD kaybederken, bu rakam yatırım deneyimi olmayanların kaybettiği miktarın iki katı. Bir vakada, lisans mezunu emekli bir kadın, Facebook'ta bir "pump-and-dump" ucuz hisse senedi planına çekildikten sonra 1 milyon HKD'den fazla para kaybetti.
Bankalar arası bir bilgi değişimi olan FINEST platformu, stratejinin kilit bir dayanağıdır. 2026'nın ikinci çeyreğine kadar, pazarın %95'ini temsil eden 28 bankayı kapsaması hedefleniyor. Chan, yeni 100.000 HKD sınırının yeni hesaplar için standart olacağını ancak bankaların risk bazlı değerlendirmeyi geçen müşteriler için limitleri yukarı doğru ayarlayabileceğini ve bu durumun halk üzerindeki etkisinin sınırlı olacağını belirtti.
Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi teşkil etmez.
