Abacus, 224 milyar dolarlık hayat sigortası ikincil piyasasını blockchain'e taşıyor

Abacus Global Management, ikincil hayat sigortası portföyünün tamamını 2026 yıl sonuna kadar bir blockchain defterine taşımayı planlıyor ve her transferin bugün manuel unvan zinciri yeniden doğrulaması gerektirdiği 224 milyar dolarlık bir piyasayı hedefliyor.

Abacus CEO'su Jay Jackson yaptığı açıklamada, "Tokenizasyon, hayat sigortasını yatırım yapılabilir bir varlık haline getiren operasyonel omurganın yirmi yıllık inşasının doğal bir uzantısıdır. Poliçe verilerini, unvan zincirini ve nakit akışı haklarını değişmez bir deftere kaydederek, üçüncül işlemleri yavaşlatan manuel mutabakatı ortadan kaldırabiliyoruz." dedi.

Şirket halihazırda 100'den fazla yürürlükteki poliçeyi tokenize etmiş durumda ve bu yıl sonuna kadar tüm bilanço portföyünü ve gelecekteki poliçe oluşturma işlemlerini zincire taşımayı hedefliyor. Şirkete göre, ABD hayat sigortası piyasası yaklaşık 14 trilyon dolar yürürlükteki poliçe değerini temsil ederken, ikincil piyasanın 224 milyar dolar olduğu tahmin ediliyor.

Abacus için, başlangıç odaklı bir iş modelinden tekrarlayan ücretli alternatif varlık yönetim platformuna geçiş, ikincil hayat sigortası ticaretini özel kredi alanında tutan operasyonel sürtüşmeyi ortadan kaldırmaya bağlı. Zincir üstü kayıtlar, manuel mutabakatı ortadan kaldırmak, nitelikli alıcı havuzunu genişletmek ve kurumsal yatırımcılara yüksek dereceli sabit getirili menkul kıymetlerden bekledikleri aynı mutabakat hızını sağlamak üzere tasarlandı.

Kurumsal Sürtüşmeyi Hedefleyen Beş Fayda

Abacus, zincir üstü altyapının beş ana iyileştirme sağlamasını bekliyor: parçalanmış belge izlerinin yerini alan tek bir denetlenebilir doğruluk kaynağı; haftalar süren üçüncül transferlerin günlere sıkıştırılması; yabancı kurumlar için yargı yetkisi engellerinin kaldırılması; temlikler ve haciz önceliği etrafındaki belirsizliğin ortadan kaldırılması; ve akıllı sözleşmeler aracılığıyla prim hizmetlendirmesi, nakit akışı dağıtımları ve yatırımcı raporlamasının otomasyonu.

Bu girişim, Abacus'ü blockchain altyapısını benimseyen büyüyen bir geleneksel finans firması dalgasının yanına konumlandırıyor. Dijital varlık firması Securitize, Temmuz ayında New York Borsası'nda halka arz olurken eş zamanlı olarak adi hisselerinin tokenize edilmiş versiyonlarını Solana ve Avalanche blokzincirlerinde ihraç etti ve RWA.xyz'ye göre lansmanda yaklaşık 295 milyon dolar ihraç ederek şimdiye kadarki en büyük ihraççı sponsorlu tokenize edilmiş hisse senedi arzlarından birine imza attı. Daha geniş tokenize edilmiş gerçek dünya varlık piyasası şu anda 43 milyar doları aşarken, Citigroup bunun 2030 yılına kadar 5,5 trilyon dolar ile 8,2 trilyon dolar arasına genişleyebileceğini öngörüyor.

14 Trilyon Dolarlık Bir Piyasada Stratejik Konumlanma

Hayat sigortası, artan kurumsal katılımı çeken öngörülebilir, korelasyonsuz nakit akışları üretiyor ancak operasyonel profili özel kredi alanında kalmaya devam ediyor. Her üçüncül transfer, alıcıların unvan zincirini, belgeleri, lehtar atamalarını ve hizmet geçmişini manuel olarak yeniden doğrulamasını gerektiriyor. Şirkete göre tokenizasyon, bu durum tespitini varlıkla birlikte taşınan tek bir doğrulanabilir kayda sıkıştırıyor.

Abacus, aktif ikincil hayat sigortası piyasasının önemli bir payını kaynak olarak temin ettiğini, sigortaladığını, hizmetlendirdiğini ve izlediğini ve ölçekte bir zincir üstü piyasayı desteklemek için gereken veri altyapısını, ölüm oranı takip sistemlerini ve kurumsal hizmetlendirme yeteneklerini inşa ettiğini belirtti. Girişim, şirketin mevcut yatırım platformu bünyesinde geliştiriliyor. Blockchain ortakları, hedef varlık hacimleri ve program kilometre taşları dahil olmak üzere ek detaylar sonraki açıklamalarda sağlanacak.

Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz.