Kripto para birimiyle ilgili dolandırıcılıklar, 2025'in ilk yarısında Singapurlulara 81,6 milyon S$ maliyetle, toplam dolandırıcılık kayıplarının neredeyse %18'ini oluşturdu; Tether, Bitcoin ve Ethereum ise başlıca ilgili kripto para birimleriydi.

Singapur'da Kripto Para Dolandırıcılıkları Artıyor

Singapurlular 2025'in ilk yarısında kripto para birimiyle ilgili dolandırıcılıklardan 81,6 milyon S$ kaybetti ve bu, toplam 456 milyon S$ dolandırıcılık kaybının yaklaşık %18'ini oluşturdu. Singapur Polis Gücü (SPF) verileri, dolandırıcıların dijital varlıkları hedef alan sürekli riskini ve gelişen taktiklerini vurgulamaktadır. Genel dolandırıcılık vakaları bir önceki yıla göre %12,6 azalırken, kripto para dolandırıcılıkları önemli bir endişe kaynağı olmaya devam etmektedir.

İlgili Ana Kripto Para Birimleri

Tether (USDT), Bitcoin (BTC) ve Ethereum (ETH), bu dolandırıcılıklarda kullanılan başlıca kripto para birimleriydi. SPF, kripto para birimi işlemlerinin geri döndürülemez doğası ve sınırlı izlenebilirliğinin, geleneksel bankacılık işlemlerinin aksine varlık kurtarmayı zorlaştırdığını belirtti.

Dolandırıcılıkla Mücadele Önlemleri ve Geri Kazanımlar

Dolandırıcılıkla Mücadele Komutanlığı 17 milyon S$ kripto para birimi dahil olmak üzere 56,7 milyon S$ geri kazandı ve potansiyel 179 milyon S$ daha fazla kaybı önledi. Bu çabalar, yetkililerin kripto para birimi dolandırıcılığıyla mücadele ve yatırımcıları koruma taahhüdünün altını çizmektedir.

Gelişen Dolandırıcılık Taktikleri

Dolandırıcılar, kurbanları sözde yatırımlar için yeni kripto para cüzdanları oluşturmaya yönlendirmek ve daha büyük yatırımları çekmek için başlangıçta küçük karlar sunmak gibi çeşitli taktikler kullanır. Diğer yöntemler arasında ticaret yardımcıları veya cüzdan yükseltmeleri olarak gizlenmiş kötü amaçlı yazılımların kullanılması, kamuya mal olmuş kişilerin kripto para birimlerini destekleyen deepfake videoları ve meşru finansal hizmet sağlayıcılarını taklit eden kimlik avı kampanyaları yer almaktadır.

Düzenleyici Ortam ve Yatırımcı Koruması

Singapur, dijital ödeme tokenı (DPT) hizmetleri için düzenleyici çerçevesini aktif olarak geliştirmektedir. Finansal Hizmetler ve Piyasalar Yasası (FSMA) uyarınca, denizaşırı hizmetler sunan tüm Singapur merkezli kripto firmaları lisanslı olmalıdır. Singapur Para Otoritesi (MAS), müşteri varlıklarının ayrılması, günlük bakiye mutabakatı ve dijital varlıkların güvenli bir şekilde saklanması için üçüncü taraf saklayıcıların teşvik edilmesi dahil olmak üzere perakende yatırımcıları korumak için kurallar uygulamıştır. Bu önlemler, riskleri azaltırken ve yatırımcı çıkarlarını korurken yeniliği teşvik etmeyi amaçlamaktadır.

Küresel Bağlam ve Düzenleyici Parçalanma

PwC Küresel Kripto Düzenleme Raporu 2025, AB, ABD, Singapur ve İsviçre gibi yargı bölgelerinin net kurallar belirlediği ikiye bölünmüş bir düzenleyici ortamı vurgulamaktadır. Avrupa'nın MiCAR düzenlemesi, dijital varlıkları tanımlamakta ve lisanslama, açıklama, piyasa bütünlüğü ve tüketici korumasına ilişkin kurallar sağlamaktadır. Buna karşılık, Hindistan, Kenya ve Türkiye gibi yargı bölgeleri belirsiz çerçevelere sahip olup, yasal belirsizliğe ve artan dolandırıcılık risklerine yol açmaktadır.

Etki ve Gelecek Beklentileri

Singapur'da kripto para dolandırıcılıklarının yaygınlığı, yatırımcıları korumak için sürekli tetikte olunması ve proaktif önlemler alınması gerektiğini vurgulamaktadır. Geliştirilmiş düzenleyici gözetim, artan kullanıcı farkındalığı ve uluslararası işbirliği, dijital varlık alanında finansal siber suçların yol açtığı gelişen zorlukların üstesinden gelmek için çok önemlidir.